Криптовалюта Venus (XVS) — это управляющий токен платформы децентрализованных финансов Venus Protocol. Он создан по стандарту BEP-20 и нужен для голосований по разным решениям, которые улучшают продукт.
Venus Protocol — это децентрализованный маркетплейс с функциями лендинга и кредитования. Он представляет собой алгоритмическую систему на архитектуре BNB Chain. Пользователи могут брать криптовалюты в кредит с условием избыточного обеспечения, а также получать дополнительный доход, отдавая свои монеты в оборот под проценты.
Процентные ставки протокол устанавливает автоматически с учётом спроса и предложения на конкретную валюту. Отличие Venus от многих других DeFi-протоколов в том, что залог можно использовать не только для займа других монет, но и для выпуска синтетических стейблкоинов. Причём обеспечены они не фиатом, а криптой.
Особенности платформы Venus Protocol
Venus — это алгоритмический денежный рынок и протокол синтетических стейблкоинов, запущенный исключительно на Binance Smart Chain (BSC).
Протокол предлагает простое решение по кредитованию и заимствованию криптоактивов для экосистемы децентрализованных финансов (DeFi). Пользователи могут напрямую брать займы под залог на высокой скорости и с меньшими комиссиями за транзакции. Кроме того, Venus позволяет чеканить стейблкоины VAI по запросу за несколько секунд, разместив не менее 200% обеспечения в смарт-контракте Venus.
Токены VAI — это синтетические активы стандарта BEP-20, условно «привязанные» к стоимости одного доллара США. Токены XVS тоже основаны на BEP-20, но используются для управления протоколом Venus. Ими голосуют по корректировкам: добавление новых типов обеспечения, изменение параметров и организация улучшений продукта.
Проект поддерживает две основные функции:
- Кредитование с избыточным обеспечением, при котором пользователи могут брать в долг активы, стоимость которых составляет 75% или ниже, чем стоимость предоставленных активов.
- Получение процентов, добавляя в протокол поддерживаемые залоговые активы.
Разработкой Venus занимается команда проекта Swipe. Основная цель — добиться децентрализации через управление сообществом. Управление протоколом полностью контролируют члены сообщества XVS, поскольку основатели Venus, члены команды и другие советники не имеют распределённых токенов XVS.
Запуск платформы и распределение токенов XVS
Venus стала одной из первых платформ, запущенных через Launchpool на Binance. Это позволило пользователям фармить XVS, размещая разные активы, включая токены Binance Coin (BNB), Binance USD (BUSD) и Swipe (SXP). Всего 20% от общего предложения (6 миллионов XVS) выделили для Binance Launchpool, и вскоре после этого токен разместили на платформе спотового обмена Binance.
У проекта не было предварительной или частной продажи, и у команды нет распределения токенов. Но 1% от общего предложения (300000 XVS) зарезервирован для грантов экосистемы Binance Smart Chain. Остальные 23,7 миллиона токенов XVS будут постепенно разблокированы в течение четырёх лет по мере их добычи теми, кто пользуется протоколом Venus.
Согласно техническому документу проекта, 35% ежедневных вознаграждений XVS распределяются между заёмщиками, 35% — поставщикам, а оставшиеся 30% — майнерам стейблкоинов VAI.
Как защищена сеть Venus (XVS)?
Сеть Venus защищена Binance Smart Chain — блокчейном, который работает параллельно с цепочкой Binance. BSC совместим с виртуальной машиной Ethereum (EVM) и может работать, даже если Binance Chain отключится или возникнут проблемы.
Binance Smart Chain использует уникальный алгоритм консенсуса Proof-of-Staked Authority (POSA) для защиты блокчейна. По сути, это гибридный механизм, который сочетает аспекты подтверждения ставки (POS) и подтверждения полномочий (POA). Он построен вокруг сети из 21 валидатора. Они отвечают за выполнение задач в Binance Smart Chain и достижение консенсуса по недавно обработанным транзакциям.
Помимо этого, поставщики XVS защищены мерами автоматической ликвидации. Они автоматически аннулируют обеспечение заёмщиков, если оно упадёт ниже 75% от их заёмной суммы. Так поставщики получают компенсацию раньше, чтобы поддерживать минимальный коэффициент обеспечения.
Возможности кредитования на платформе
Пользователям, которые хотят заимствовать любую из поддерживаемых криптовалют, стейблкоинов или цифровых активов на Venus, нужно внести в протокол залоговое обеспечение. TVL обычно находится в пределах от 40 до 75%, то есть доступно получение монет в размере 40-75% от ценности залога. Точный показатель зависит от выбранной валюты. Коэффициенты определяет протокол, и позже их можно корректировать в процессе децентрализованного управления.
Как только активы предоставлены, участник может взять кредит исходя из коэффициента обеспечения данного актива. Если во время пользования кредитом залоговая стоимость падает ниже 75% (это одинаковый для всех уровень, независимо от актива), может запуститься процесс ликвидации.
У пользователя нет обязательств по ежемесячным платежам. Главное — чтобы коэффициент обеспечения всегда поддерживался на нужном уровне. Когда он падает, можно либо погасить часть кредита, либо добавить залог.
Преимущества и достоинства проекта
Основное преимущество Venus — высокая скорость и чрезвычайно низкие транзакционные издержки. Это прямой результат построения на базе высокопроизводительного блокчейна Binance Smart Chain.
По словам разработчиков, это первый протокол, который позволяет пользователям получить доступ к рынкам кредитования BTC, XRP, LTC и других криптовалют для получения ликвидности в режиме реального времени благодаря почти мгновенным транзакциям.
Клиенты, получающие ликвидность через протокол Venus, не должны проходить проверку кредитоспособности. Они могут быстро получить ссуду, взаимодействуя с децентрализованным приложением Venus (DApp). Поскольку централизованных органов власти нет, пользователи не ограничены географическим регионом, кредитным рейтингом или чем-либо ещё. Они всегда могут получить ликвидность, разместив достаточное обеспечение.
Эти ссуды выдаются из пула, который предоставили пользователи Venus. Они получают переменную APY за свой вклад. Сами ссуды обеспечены чрезмерно обеспеченными депозитами, сделанными заёмщиками на платформе.
Чтобы избежать атак манипулирования рынком, протокол Venus использует проверенные оракулы подачи цен, в том числе от Chainlink. Они дают точные данные о ценах, которые невозможно изменить. Благодаря Binance Smart Chain протокол может получать ценовые потоки с меньшими затратами и большей эффективностью, что снижает общие затраты системы.
Курс криптовалюты Venus Protocol (XVS)
Максимальный общий запас XVS — 30 миллионов токенов. На момент написания статьи Venus занимает 107-е место в рейтинге CoinMarketCap. Капитализация — $320 млн, суточный объём торгов — $76 млн.
Эти показатели говорят о том, что Venus, несмотря на позицию вне топ-100, показывает стабильную активность на рынке. Достаточно высокая ежедневная ликвидность предполагает активное торговое сообщество, готовое заключать сделки. При этом интерес крупных инвесторов менее выражен, что отражается в рыночной капитализации.
Перспективы проекта Venus Protocol
Протокол разработан компанией Swipe Wallet, которую Binance приобрела в начале 2020 года. Руководители Binance заявили, что протокол должен успешно устранить болевые точки DeFi-проектов на Ethereum — такие как чрезмерная нагрузка сети и высокие транзакционные издержки. Ведь работа Venus идёт на блокчейне Binance.
Протокол Venus позволяет генерировать VAI — синтетическую стабильную монету, привязанную к стоимости американского доллара. Для этого используются vTokens из суммарного внесённого в протокол залога. Пользователи могут занять до 50% от оставшейся ценности залога, которая обеспечивается их vTokens, чтобы осуществлять минтинг VAI.
Перспективы Venus Protocol тесно связаны с дальнейшим развитием DeFi-сектора и интеграцией с другими проектами. Расширение пула залоговых активов, улучшение алгоритмов управления рисками и повышение удобства интерфейса будут играть решающую роль. Особое внимание стоит уделить развитию деривативов и других сложных финансовых инструментов на базе VAI — это может ещё больше укрепить позиции протокола на рынке.
В целом Venus Protocol обладает значительным потенциалом для роста. Благодаря инновационному подходу к генерации стейблкоина, поддержке Binance Smart Chain и системе стимулов для пользователей протокол имеет все шансы стать одним из лидеров в сфере децентрализованного кредитования и внести существенный вклад в эволюцию DeFi.
