Криптовалюта Venus (XVS) — Это собственный токен управления платформы децентрализованного финансирования Venus Protocol, созданный по стандарту BEP-20 и предназначенный для голосования за различные решения, направленные на улучшение продукта.
Платформа Venus Protocol — это децентрализованный маркетплейс с возможностями лендинга и кредитования. Представляет собой алгоритмическую систему, работающую на архитектуре Binance Smart Chain. Позволяет пользователям брать в кредит криптовалюты с условием избыточного обеспечения, а также получать дополнительный доход, отдавая свою криптовалюту в оборот под проценты.
Процентные ставки устанавливаются протоколом автоматически с учетом спроса и предложения на конкретную валюту. Отличие Venus от многих других DeFi протоколов заключается в том, что залоговое обеспечение можно использовать не только для заимствования других монет, но и для выпуска синтетических стейблкоинов, обеспеченных не фиатом, а криптой.
Особенности платформы Venus Protocol
Venus — это алгоритмический денежный рынок и протокол синтетических стейблкоинов, запущенный исключительно на Binance Smart Chain (BSC).
Протокол представляет собой простое в использовании решение по кредитованию и заимствованию крипто-активов для экосистемы децентрализованного финансирования (DeFi), позволяющее пользователям напрямую брать займы под залог на высокой скорости при меньших комиссиях за транзакции. Кроме того, Venus позволяет пользователям чеканить стейблкоины VAI по запросу в течение нескольких секунд, размещая не менее 200% обеспечения смарт-контракта Venus.
Токены VAI представляют собой синтетические активы токенов BEP-20, которые условно «привязаны» к стоимости одного доллара США (USD), тогда как токены XVS также основаны на BEP-20, но вместо этого используются для управления протоколом Venus и могут использоваться для голосования по корректировкам, включая добавление новых типов обеспечения, изменение параметров и организацию улучшений продукта.
Проект направлен на поддержку двух основных функций:
- Кредитование с избыточным обеспечением, при котором пользователи могут брать в долг активы, стоимость которых составляет 75% или ниже, чем стоимость предоставленных активов.
- Получение процентов, добавляя в протокол поддерживаемые залоговые активы.
Разработкой проекта Venus занимается команда проекта Swipe. Основная цель — добиться децентрализации через управление сообществом. Управление протоколом полностью контролируется членами сообщества XVS, поскольку основатели Venus, члены команды и другие советники не имеют распределеннные токены XVS.
Запуск платформы и распределение токенов XVS
Venus была одной из первых платформ, которая была запущена с помощью Launchpool на Binance, что позволило пользователям фармить XVS, размещая различные активы, включая токены Binance Coin (BNB), Binance USD (BUSD) и Swipe (SXP). В общей сложности 20% от общего предложения (6 миллионов XVS) было выделено для Binance Launchpool, и вскоре после этого токен был размещен на платформе спотового обмена Binance.
У проекта не было предварительной продажи или частной продажи, и у команды нет распределения токенов, но 1% от общего предложения (300000 XVS) зарезервирован для грантов экосистемы Binance Smart Chain. Остальные 23,7 миллиона токенов XVS будут постепенно разблокированы в течение четырех лет по мере их добычи теми, кто использует протокол Venus.
Согласно техническому документу проекта, 35% ежедневных вознаграждений XVS распределяются между заемщиками, 35% — поставщикам, а оставшиеся 30% — майнерами стейблкоинов VAI.
Как защищена сеть Venus (XVS)?
Сеть Venus защищена Binance Smart Chain, блокчейном, который работает параллельно с цепочкой Binance. BSC совместим с виртуальной машиной Ethereum (EVM) и может работать, даже если Binance Chain отключится или возникнут проблемы.
Binance Smart Chain использует уникальный алгоритм консенсуса, известный как Proof-of-Staked Authority (POSA), для защиты блокчейна. По сути, это гибридный механизм консенсуса, который сочетает в себе аспекты подтверждения ставки (POS) и подтверждения полномочий (POA). Он построен вокруг сети из 21 валидатора, которые отвечают за выполнение задач в Binance Smart Chain и достижение консенсуса по недавно обработанным транзакциям.
Помимо этого, поставщики XVS защищены мерами автоматической ликвидации, которые автоматически аннулируют обеспечение заемщиков, если оно упадет ниже 75% от их заемной суммы, тем самым давая компенсацию поставщикам раньше, чтобы поддерживать минимальный коэффициент обеспечения.
Venus Кредиты
Пользователям, желающим заимствовать любую из поддерживаемых криптовалют, стабильных монет или цифровых активов на Venus, необходимо внести в протокол залоговое обеспечение. TVL – обычно находится в пределах от 40 до 75%, то есть доступно получение монет в размере 40-75% от ценности залога. Точный показатель зависит от выбранной валюты. Коэффициенты определяются протоколом и могут корректироваться впоследствии в процессе децентрализованного управления.
Как только активы предоставлены, участник может взять кредит исходя из коэффициента обеспечения данного актива. Если во время пользования кредитом залоговая стоимость падает ниже 75% (это одинаковый для всех уровень, независимо от актива), может быть вызван процесс ликвидации.
Пользователь не имеет обязательств по ежемесячным платежам, главное, чтобы коэффициент обеспечения всегда поддерживался на нужном уровне. Когда он падает, то можно либо погасить часть кредита, либо добавить залог.
Преимущества криптовалюты Venus (XVS)
Основное преимущество Venus — это высокая скорость и чрезвычайно низкие транзакционные издержки, которые являются прямым результатом построения на базе высокопроизводительного блокчейна Binance Smart Chain.
По словам разработчиков, это первый протокол, который позволяет пользователям получить доступ к рынкам кредитования BTC, XRP, LTC и других криптовалют для получения ликвидности в режиме реального времени благодаря почти мгновенным транзакциям.
Клиенты, получающие ликвидность с помощью протокола Venus, не должны проходить проверку кредитоспособности и могут быстро получить ссуду, взаимодействуя с децентрализованным приложением Venus (DApp). Поскольку нет централизованных органов власти, пользователи не ограничены своим географическим регионом, кредитным рейтингом или чем-либо еще, и всегда могут получить ликвидность, разместив достаточное обеспечение.
Эти ссуды предоставляются из пула, предоставленного пользователями Venus, которые получают переменную APY за свой вклад. Эти ссуды обеспечены чрезмерно обеспеченными депозитами, сделанными заемщиками на платформе.
Чтобы избежать атак манипулирования рынком, протокол Venus использует проверенные оракулы подачи цен, в том числе от Chainlink, для предоставления точных данных о ценах, которые невозможно изменить. Благодаря Binance Smart Chain, протокол может получать доступ к ценовым потокам с меньшими затратами и с большей эффективностью, что снижает общие затраты системы.
Курс криптовалюты Venus Protocol (XVS)
Максимальный общий запас XVS составляет 30 миллионов токенов. На момент написания статьи, криптовалюта Venus находится на 107 строчке в рейтинге CoinMarketCap. Рыночная капитализация составляет $320 млн., а ежедневный объем торгов равен $76 млн.
График курс XVS/USDT от TradingView в реальном времени
Хранить криптовалюту можно в любом BEP-20 кошельке, в том числе и в мультивалютном Trust Wallet.
Перспективы проекта Venus Protocol
Протокол разработан компанией Swipe Wallet, которую Binance приобрела в начале 2020 года. Руководители Binance заявили, что протокол должен успешно устранить имеющиеся болевые точки DeFi проектов на Ethereum (такие как чрезмерная нагрузка сети и высокие транзакционные издержки), ведь работа Venus осуществляется на блокчейне Binance.
Протокол Venus позволяет генерировать VAI, синтетическую стабильную монету привязанную к стоимости американского доллара. Для этого используются vTokens из суммарного внесенного в протокол залога. Пользователи могут занять до 50% от оставшейся ценности залога, которая обеспечивается их vTokens, чтобы осуществлять минтинг VAI.
DeFi кредитование – самая востребованная и прибыльная область децентрализованных финансов, а возможность получения XVS за различные действия в рамках платформы является очень привлекательной для пользователей.
С учетом всего вышесказанного, мы считаем, что у проекта огромные перспективы, и, несомненно, он уже занял свою нишу на рынке. Поэтому с точки зрения инвестиций, считаем что они будут выгодными как в долгосрочной, так и в более короткой перспективе.
