Финансовая разведывательная служба Южной Кореи (FIU) приняла строгие меры в отношении крипто-биржи Coinone. Компанию обязали выплатить штраф в размере 5,2 млрд вон (около 3,5 млн долларов) и подвергли частичным ограничениям деятельности на три месяца. Основанием для санкций послужили выявленные нарушения в процедурах верификации клиентов и несоблюдение норм по противодействию отмыванию доходов.
В результате проверки FIU выяснила, что биржа некачественно проверила порядка 70 000 учётных записей пользователей. Примерно в 40 000 случаях были обнаружены неполные или противоречивые данные о клиентах, что ставит под вопрос надёжность внутренних контрольных механизмов платформы. Дополнительно около 30 000 учётных записей использовались с нарушениями — транзакции проводились без прохождения обязательных этапов проверки, что повышает риски финансовых преступлений.
Особое внимание регулятор уделил международным операциям Coinone. Было установлено, что платформа осуществила почти 10 000 транзакций с 16 зарубежными платформами, которые не были официально зарегистрированы. FIU расценила такие действия как серьёзное нарушение правил контроля за международными криптовалютными операциями, требующими особого внимания в рамках антиотмывочного законодательства.
Частичные ограничения, введённые FIU, затронут новых пользователей биржи. В течение трёх месяцев они не смогут вносить депозиты и выводить средства, тогда как действующие клиенты сохранят доступ к операциям в прежнем режиме. Такая мера призвана минимизировать риски до устранения выявленных недостатков в работе платформы и повышения уровня соответствия нормативным требованиям.
Руководство Coinone заявило, что тщательно анализирует замечания регулятора и разрабатывает комплекс мер для устранения всех нарушений. Генеральный директор Ча Мен Хун (Cha Myung‑hoon) получил официальное предупреждение в рамках надзорной процедуры. У компании есть 10 дней на подготовку ответа регулятору — это необходимо для утверждения окончательного размера штрафа и согласования плана корректирующих действий.
Примечательно, что в марте FIU уже применяла аналогичные санкции к другой южнокорейской крипто-бирже — Bithumb. Площадку оштрафовали на 24 млн долларов и частично ограничили её деятельность на шесть месяцев. Причиной послужила серьёзная ошибка: биржа ошибочно отправила клиентам 620 000 биткоинов, чья стоимость на тот момент достигала около 42 млрд долларов. Этот случай подчеркнул важность строгого соблюдения регулятивных норм всеми участниками крипто-индустрии.
