Стейкинг криптовалюты — это процесс участия в блокчейн-сети, который позволяет держателям криптовалюты зарабатывать пассивный доход, просто храня свои монеты на кошельке и используя их для поддержки работы сети. Несмотря на то, что идея стейкинга существует уже давно, в последние годы она стала особенно популярной благодаря своей простоте и высокой прибыльности.
Стейкинг (от англ. Stake – «доля») или Форжинг (от англ. Forging – «ковка») или Минтинг (от англ. Minting – «чеканка монет») – это процесс создания блоков на основе алгоритма Proof-of-Stake (Подтверждение доли владения), который позволяет пользователям получать вознаграждение за проведение транзакций внутри блокчейна.
Главная идея стейкинга заключается в том, чтобы участники сети делегировали свои монеты стейкинг-узлам, которые выполняют функции проверки транзакций и обеспечения безопасности сети. В обмен на свои услуги, узлы вознаграждают участников комиссиями или дополнительными монетами. Таким образом, стейкинг предоставляет держателям криптовалюты возможность получать пассивный доход, не продавая своих монеты.
Основы алгоритма Proof-of-Stake
В Proof-of-Stake (Доказательство доли) в отличие от классического майнинга на алгоритме Proof-Of-Work (Доказательство работы) узел, создающий новый блок, выбирается системой на основании величины его доли владения, которая хранится в его кошельке и рассчитывается от общего количества монет. Проще говоря, сумма монет в кошельке узла напрямую влияет на его доходность.
Proof-Of-Stake — это идея, которая призвана решить проблему большого энергопотребления, связанную с Proof-Of-Work. Здесь вместо использования вычислительной мощности участников, ключевую роль играет количество криптовалюты, которое у них хранится на счету. Таким образом, вместо решения сложных вычислительных задач с использованием большого количества электроэнергии, участнику Proof-Of-Stake разрешено проверять транзакции в соответствии с процентом криптовалюты, находящейся у него на счету. Это ограничение соответствует количеству криптовалюты, находящейся у участника.
Этот метод формирования блоков не зависит от вычислительных мощностей оборудования, но с более высокой вероятностью блок будет сформирован участником, у которого больший текущий баланс. Например, участник, владеющий 1% общей суммы, в среднем будет генерировать 1% новых блоков.
Поскольку для обеспечения безопасности сети не требуется энергозатрат, этот алгоритм консенсуса можно считать более энергоэффективным. Кроме того, все владельцы токенов могут участвовать в создании новых блоков путем стейкинга (блокировки ставок). Благодаря этому сеть сохраняет свою децентрализованность.
Как заработать на POS майнинге?
Принцип работы стейкинга на алгоритме Proof-of-Stake весьма прост: пользователь выбирает поддерживаемую криптовалюту, приобретает монеты, отправляет их на свой крипто-кошелек и делегирует их выбранному валидатору. Основное условие состоит в том, что деньги на счету нельзя трогать — они просто хранятся и активно участвуют в подтверждении транзакций. За это вы получаете прибыль.
Допустим, вы положили на счет 100 монет, а в общей системе 1000 монет. Таким образом, ваша доля составляет 10%. К примеру, за 30 дней было выпущено еще 300 монет — 10% от этой суммы, то есть 30 монет, автоматически начисляются вам. Теперь у вас уже 130 монет, а общая эмиссия составляет 1300 монет. Однако во многих сетях выгодность и прибыль от стейкинга зависят также от продолжительности хранения средств на счете — чем дольше, тем больше выгоды, а также от объема эмиссии — чем больше выпущено монет, тем больше вознаграждение.
Proof-of-Stake (PoS) — это яркий пример того, как деньги делают деньги, или как можно майнить монеты, не приобретая специальное оборудование. Валидаторы устанавливают на компьютер со стабильным соединением с сетью специальную программу, которая позволяет проверять транзакции. В качестве вознаграждения валидаторы получают комиссию за каждую транзакцию, которую они подтверждают. Затраты на постоянно включенный компьютер исчисляются совершенно иными цифрами по сравнению с мощными майнинг-фермами.
Сейчас наиболее развитые криптовалюты на алгоритме Proof-of-Stake оснастили свои кошельки встроенными вкладками, такими как Staking, Forging, Minting или Lising, где вы можете делегировать свои монеты выбранному вами супер-узлу и получать доход. При этом ваши монеты остаются вашими, и если вдруг вы захотите продать их, можно в любой момент отозвать транзакцию делегирования, и монеты вернутся на ваш кошелек.
Преимуществом делегирования монет является то, что вам не нужно ничего скачивать, настраивать супер-узел и беспокоиться о постоянно включенном компьютере. Это похоже на банковский вклад с более заметным процентом, а также возможностью продажи ваших активов при их росте на бирже. Привлекательное предложение, не правда ли?
Стейкинг криптовалют — Преимущества и недостатки
Преимущества стейкинга включают следующие аспекты:
1. Энергоэффективность. Системы майнинга, основанные на доказательствах работы, требуют большого количества энергии. Для майнинга требуются большие вычислительные мощности, тогда как в стейкинге вычислительная мощность не имеет значения, поскольку вся работа автоматически распределяется между делегатами сети.
2. Доступность для всех пользователей, включая новичков. Для расчетов в сетях с майнингом на основе доказательства работы, нужно уметь решать сложные задачи, которые с каждым разом становятся сложнее из-за роста системы. Стейкинг не требует особых навыков и доступен для тех, кто только начинает работать с блокчейном. Кроме того, для стейкинга некоторых монет не нужно иметь большой счет и дорогостоящее оборудование — достаточно нескольких сотен долларов, чтобы стать валидатором.
3. Минимальные вложения для старта. Для стейкинга требуется лишь желание и небольшие инвестиции и кошелек, тогда как майнинг не обходится без видеокарт (самая маленькая стоит примерно 200 долларов), ASIC-чипов (от 600 долларов), майнинг-ферм (примерно от 2000 долларов). Кроме того, вся система требует постоянного технического контроля, а также затрат на поддержание функционала и уход за оборудованием. Поэтому индустрию можно начать именно с систем на основе доказательства ресурса.
Недостатком этого способа получения криптовалюты является отсутствие контроля над стейкингом. В случае формирования небольшой группы, которая концентрирует большие средства, она сможет навязывать свои условия функционирования криптовалюты, с которыми не согласится большинство других участников сети.
Стейкинг — какие криптовалюты можно добывать?
Сейчас многие биржи криптовалют предлагают услуги стейкинга, прямо внутри своей платформы. При выборе криптовалюты для стейкинга нужно внимательно ознакомиться с динамикой курса этой монеты, изучить графики, и понять суть проекта, изучив White Paper. Специально для Вас, мы подготовили список интересных криптовалют для добычи на алгоритме Proof-of-Stake:
| Монета | Цена | Капитализация |
|---|
| Монета | Цена |
|---|
Рассмотрим для примера несколько интересных монет на алгоритме Proof-of-Stake:
Криптовалюта Cosmos (ATOM) — это блокчейн с Proof-of-Stake (PoS), а стейкинг Cosmos для обычных пользователей осуществляется через DPoS. Пользователи могут делегировать свои токены ATOM доверенному валидатору, который запускает ноды для проверки транзакций в сети Cosmos. Взамен валидаторы получают вознаграждения в ATOM за создание блоков, которые затем распределяются между делегаторами после удержания комиссии.
Чтобы получать доход от стейкинга ATOM, выполните следующие шаги:
- Получите ATOM на криптовалютной бирже или воспользуйтесь услугой размещения ставок, предлагаемой некоторыми биржами. При этом необходимо делегировать право собственности на свои токены.
- Выберите подходящий кошелек, создайте учетную запись и переведите свои ATOM с биржи на кошелек.
- В своем кошельке выберите валидатора и делегируйте свои ATOM. Рекомендуется распределить риск, делегируя токены нескольким проверяющим с хорошей репутацией.
Разблокировка ATOM возможна через ваш кошелек путем отправки транзакции «Разблокировать» или «Отозвать делегацию» и ожидания 21 дня. Это сделано для защиты от валидаторов, осуществляющих атаку на сеть Cosmos, и немедленного вывода средств из стейкинга.
Сеть Cosmos взимает сетевую комиссию в ATOM за все действия, связанные со стейкингом. Поэтому рекомендуется запрашивать вознаграждения только тогда, когда вы заработали достаточно, чтобы покрыть сетевую комиссию.
Криптовалюта Fantom (FTM) — это блокчейн первого уровня, который отличается уникальным механизмом консенсуса Lachesis. Благодаря этому механизму Fantom становится не только быстрее, но и обладает повышенной безопасностью и масштабируемостью. Важно отметить, что Fantom также совместим с EVM.
Один из ключевых особенностей сети Fantom — использование протокола Proof-of-Stake без лидера, что обеспечивает надежную защиту сети. Если вы начинаете делать ставки в FTM, то и награды будете получать также в FTM. При этом нет необходимости приобретать специальное оборудование или устройства.
Существует несколько вариантов размещения FTM. Если вы блокируете свои токены, то получаете более высокий доход. Чем дольше вы блокируете токены, тем выше ваша доходность. Например, доход без блокировки составляет 4%, при блокировке на год — 14,4%.
В сети Fantom существуют различные варианты стейкинга:
- Гибкий стейкинг. Вы можете заблокировать FTM на минимальный срок — две недели, или на максимальный — один год. При блокировке на две недели вы получите доходность в размере 4,71%. При блокировке на год доходность составляет 14,4%. Если не блокировать токены, то доход будет равен 4%.
- Ликвидный стейкинг. В этом случае вы можете создавать синтетический FTM (sFTM). Благодаря этой мгновенной ликвидности вы сможете улучшить рентабельность своих инвестиций. Кроме того, вы сможете делать ставки на сформированные токены, участвовать в добыче ликвидности, получать вознаграждения LP и многое другое.
Для того чтобы сделать ставку в сети Fantom, вам необходимо иметь токены FTM в своем кошельке, например, MetaMask. Затем вы должны перейти на официальную страницу управления кошельком: https://pwawallet.fantom.network или https://fwallet.fantom.network, подключить ваш кошелек, выбрать валидатора и заблокировать свои токены. Вот подробное видео о том, как сделать ставку в сети Fantom.
Криптовалюта Waves — это децентрализованная платформа, позволяющая участникам создавать свои цифровые активы и безопасно обмениваться ими с другими пользователями. Waves представляет собой универсальную и удобную блокчейн-платформу и может стать прекрасным инструментом для инвестиций.
Основой работы системы Waves является алгоритм LPoS (лизинговое доказательство ставки). Для его выполнения требуется быть владельцем супер-узла. Однако, пользователи сети и кошелька WX Network могут лизировать свои монеты без необходимости владеть 10 000 Waves. Для этого им нужно выбрать соответствующую супер-узел и передать свои монеты на его адрес.
Список супер-узлов Waves весьма обширен и предлагает различные условия выплат. Многие из них имеют свои сайты, где можно подробнее ознакомиться с условиями лизинга.
Криптовалюту Waves можно приобрести на таких биржах, как OKX и Bybit. Получать доход в токенах Waves возможно через лизинг на любом компьютере или мобильном устройстве с доступом в интернет, без необходимости использовать специальные майнеры или классические пулы.
Криптовалюта Cardano (ADA) — это децентрализованная криптовалюта, особенностью которой является отличное масштабирование сети, высокий уровень безопасности. Cardano можно считать одной из лучших монет для PoS-майнинга из-за того, что ее курс ADA часто растет даже в периоды спада на рынке. Монета доступна для торговли на популярных крипто-биржах, включая OKX и MEXC.
Стейкинг Cardano – это процесс, при котором держатели криптовалюты ADA делегируют свои средства пулу ставок для поддержки работы сети и получения вознаграждений. Cardano использует механизм Proof-of-Stake (PoS), который позволяет владельцам ADA участвовать в проверке блоков и обеспечивать безопасность сети.
Для размещения ставок ADA участники делегируют свои токены пулу ставок, состоящему из узлов, ответственных за проверку транзакций и добавление блоков в блокчейн. Путем делегирования своих ADA участники активно влияют на общую безопасность и децентрализацию сети Cardano.
Для участия в стейкинге ADA требуется выбрать подходящий кошелек, например, Daedalus Wallet, перевести токены ADA на него, ознакомиться с доступными пулами ставок, выбрать надежный пул и делегировать свои ADA выбранному пулу. После этого делегация становится активной. Участники в свою очередь могут отслеживать свои ставки, заработанные вознаграждения и при необходимости вносить изменения.
Криптовалюта V Systems (VSYS) — это инновационная криптовалюта, предлагающая разработчикам универсальную блокчейн-платформу для воплощения своих идей. Она основана на алгоритме SPoS, который является эволюцией алгоритма Proof-of-Stake (PoS), и предоставляет возможность создания сложных блокчейн-приложений.
Архитектура SPoS устраняет недостатки PoS и повышает производительность и стабильность системы благодаря алгоритму фиксированных блоков. Также следует отметить, что SPoS обладает высоким уровнем безопасности, почти невосприимчив к атаке на 51%.
Механизм согласования SPoS не требует минимальной ставки, знаний в области ИТ или создания суперноды. Каждый может легко начать майнить монеты в любое время. Алгоритм Minting Average Balance (MAB) обеспечивает безопасность и справедливость процесса минтинга. О нюансах и условиях SPoS-майнинга можно почитать здесь, требования к оборудованию представлены тут.
Владельцы монет могут участвовать в минтинге или лизинге. Минтинг позволяет получать вознаграждение путем создания новых блоков в блокчейне на основе доли владения монетами. Чтобы стать супер-узлом и начать майнить, нужно использовать определенное оборудование. Лизинг позволяет выделить средства выбранному супер-узлу и получать проценты от добываемых монет.
Для хранения монет используются два вида кошельков — холодный и горячий. Холодный кошелек предназначен для безопасного хранения монет, а горячий — для управления активами. Токены VSYS можно приобрести на бирже OKX. Подробнее об этой инновационной криптовалюте можно узнать из подробного описания VSYS на нашем сайте.
Все вышеперечисленные проекты приведены в качестве примера. Перед тем, как начать стейкинг криптовалюты, стоит учесть некоторые риски и особенности. Во-первых, высокая волатильность криптовалюты может привести к потере значительной части инвестиций, поэтому важно выбирать надежные проекты и разнообразить инвестиции. Во-вторых, стейкинг-узлы могут иметь ограничения по максимальной и минимальной сумме делегирования, что может повлиять на доходность участия.
Стейкинг криптовалют — Перспективы и риски
С каждым днем на рынке криптовалют появляется все больше проектов, применяющих алгоритм Proof-Of-Stake (POS). Этот алгоритм можно назвать революционным и универсальным, поскольку он обладает неоспоримыми преимуществами. Мы полагаем, что в ближайшем будущем POS-майнинг займет первое место, особенно учитывая тот факт, что даже Ethereum уже перешел на этот алгоритм.
Однако новички часто теряют свои деньги из-за стейкинга. В чем причина? В некоторых проектах вознаграждения за стейкинг выдаются путем простого создания новых монет из воздуха, что в итоге приводит к их обесцениванию. Стоимость токена может снижаться по двум причинам: уменьшение рыночной капитализации или увеличение количества токенов в обращении. Что объединяет все бесполезные монеты со стейкингом? Они все выпускают новые токены из воздуха в качестве вознаграждения. Это приводит к гиперинфляции и обесцениванию токенов.
Как правильно использовать стейкинг?
- Во-первых, не следует покупать токены только из-за высокой годовой доходности за стейкинг (APY). Скорее всего, высокая APY будет компенсирована высоким уровнем инфляции, и вы рискуете потерять деньги, несмотря на огромный доход от стейкинга.
- Во-вторых, доходность от стейкинга должна превышать инфляцию конкретной монеты. Например, у Ethereum уровень инфляции составляет около 0%, а доходность от стейкинга около 5% в год. Доходы от стейкинга должны идти от комиссий за транзакции, а не из воздуха.
- В-третьих, важно выбирать надежные и проверенные проекты, у которых цена не подвержена значительной волатильности.
Стейкинг криптовалюты – это перспективный способ получения пассивного дохода и активного участия в развитии блокчейн-технологий. Однако, чтобы действительно заработать, нужно учесть несколько ключевых моментов. Прежде всего, важно приобрести криптовалюту по выгодному курсу и рассчитывать на ее дальнейший рост. Вложения в переоцененные монеты, которые затем используются для стейкинга на долгосрочную перспективу, могут не только не принести прибыль, но и привести к потере. Поэтому, перед тем как инвестировать, обязательно проводите фундаментальный анализ проекта. Научитесь читать графики и определять оптимальный момент для входа в актив.
В целом, стейкинг криптовалюты представляет собой привлекательную возможность получать доход и вносить вклад в развитие блокчейн-сети. Он становится все более популярным и доступным для широкой аудитории в условиях стремительного развития криптовалютного рынка. Важно помнить о необходимости тщательного анализа и наблюдения за рыночными тенденциями для успешной реализации стейкинга.
