Стейкинг криптовалюты — это процесс участия в блокчейн-сети, который позволяет держателям криптовалюты зарабатывать пассивный доход, просто храня свои монеты на кошельке и используя их для поддержки работы сети. Несмотря на то, что идея стейкинга существует уже давно, в последние годы она стала особенно популярной благодаря своей простоте и высокой прибыльности.
Стейкинг (от англ. Stake – «доля») или Форжинг (от англ. Forging – «ковка») или Минтинг (от англ. Minting – «чеканка монет») – это процесс создания блоков на основе алгоритма Proof-of-Stake (Подтверждение доли владения), который позволяет пользователям получать вознаграждение за проведение транзакций внутри блокчейна.
Главная идея стейкинга заключается в том, чтобы участники сети делегировали свои монеты стейкинг-узлам, которые выполняют функции проверки транзакций и обеспечения безопасности сети. В обмен на свои услуги, узлы вознаграждают участников комиссиями или дополнительными монетами. Таким образом, стейкинг предоставляет держателям криптовалюты возможность получать пассивный доход, не продавая своих монеты.
Основы алгоритма Proof-of-Stake
В Proof-of-Stake (Доказательство доли) в отличие от классического майнинга на алгоритме Proof-Of-Work (Доказательство работы) узел, создающий новый блок, выбирается системой на основании величины его доли владения, которая хранится в его кошельке и рассчитывается от общего количества монет. Проще говоря, сумма монет в кошельке узла напрямую влияет на его доходность.
Proof-Of-Stake — это идея, которая призвана решить проблему большого энергопотребления, связанную с Proof-Of-Work. Здесь вместо использования вычислительной мощности участников, ключевую роль играет количество криптовалюты, которое у них хранится на счету. Таким образом, вместо решения сложных вычислительных задач с использованием большого количества электроэнергии, участнику Proof-Of-Stake разрешено проверять транзакции в соответствии с процентом криптовалюты, находящейся у него на счету. Это ограничение соответствует количеству криптовалюты, находящейся у участника.
Этот метод формирования блоков не зависит от вычислительных мощностей оборудования, но с более высокой вероятностью блок будет сформирован участником, у которого больший текущий баланс. Например, участник, владеющий 1% общей суммы, в среднем будет генерировать 1% новых блоков.
Поскольку для обеспечения безопасности сети не требуется энергозатрат, этот алгоритм консенсуса можно считать более энергоэффективным. Кроме того, все владельцы токенов могут участвовать в создании новых блоков путем стейкинга (блокировки ставок). Благодаря этому сеть сохраняет свою децентрализованность.
Как заработать на POS майнинге?
Принцип работы стейкинга на алгоритме Proof-of-Stake весьма прост: пользователь выбирает поддерживаемую криптовалюту, приобретает монеты, отправляет их на свой крипто-кошелек и делегирует их выбранному валидатору. Основное условие состоит в том, что деньги на счету нельзя трогать — они просто хранятся и активно участвуют в подтверждении транзакций. За это вы получаете прибыль.
Допустим, вы положили на счет 100 монет, а в общей системе 1000 монет. Таким образом, ваша доля составляет 10%. К примеру, за 30 дней было выпущено еще 300 монет — 10% от этой суммы, то есть 30 монет, автоматически начисляются вам. Теперь у вас уже 130 монет, а общая эмиссия составляет 1300 монет. Однако во многих сетях выгодность и прибыль от стейкинга зависят также от продолжительности хранения средств на счете — чем дольше, тем больше выгоды, а также от объема эмиссии — чем больше выпущено монет, тем больше вознаграждение.
Proof-of-Stake (PoS) — это яркий пример того, как деньги делают деньги, или как можно майнить монеты, не приобретая специальное оборудование. Валидаторы устанавливают на компьютер со стабильным соединением с сетью специальную программу, которая позволяет проверять транзакции. В качестве вознаграждения валидаторы получают комиссию за каждую транзакцию, которую они подтверждают. Затраты на постоянно включенный компьютер исчисляются совершенно иными цифрами по сравнению с мощными майнинг-фермами.
Сейчас наиболее развитые криптовалюты на алгоритме Proof-of-Stake оснастили свои кошельки встроенными вкладками, такими как Staking, Forging, Minting или Lising, где вы можете делегировать свои монеты выбранному вами супер-узлу и получать доход. При этом ваши монеты остаются вашими, и если вдруг вы захотите продать их, можно в любой момент отозвать транзакцию делегирования, и монеты вернутся на ваш кошелек.
Преимуществом делегирования монет является то, что вам не нужно ничего скачивать, настраивать супер-узел и беспокоиться о постоянно включенном компьютере. Это похоже на банковский вклад с более заметным процентом, а также возможностью продажи ваших активов при их росте на бирже. Привлекательное предложение, не правда ли?
Стейкинг криптовалют — Преимущества и недостатки
Преимущества стейкинга включают следующие аспекты:
1. Энергоэффективность. Системы майнинга, основанные на доказательствах работы, требуют большого количества энергии. Для майнинга требуются большие вычислительные мощности, тогда как в стейкинге вычислительная мощность не имеет значения, поскольку вся работа автоматически распределяется между делегатами сети.
2. Доступность для всех пользователей, включая новичков. Для расчетов в сетях с майнингом на основе доказательства работы, нужно уметь решать сложные задачи, которые с каждым разом становятся сложнее из-за роста системы. Стейкинг не требует особых навыков и доступен для тех, кто только начинает работать с блокчейном. Кроме того, для стейкинга некоторых монет не нужно иметь большой счет и дорогостоящее оборудование — достаточно нескольких сотен долларов, чтобы стать валидатором.
3. Минимальные вложения для старта. Для стейкинга требуется лишь желание и небольшие инвестиции и кошелек, тогда как майнинг не обходится без видеокарт (самая маленькая стоит примерно 200 долларов), ASIC-чипов (от 600 долларов), майнинг-ферм (примерно от 2000 долларов). Кроме того, вся система требует постоянного технического контроля, а также затрат на поддержание функционала и уход за оборудованием. Поэтому индустрию можно начать именно с систем на основе доказательства ресурса.
Недостатком этого способа получения криптовалюты является отсутствие контроля над стейкингом. В случае формирования небольшой группы, которая концентрирует большие средства, она сможет навязывать свои условия функционирования криптовалюты, с которыми не согласится большинство других участников сети.
Стейкинг — какие криптовалюты можно добывать?
Сейчас многие биржи криптовалют предлагают услуги стейкинга, прямо внутри своей платформы. При выборе криптовалюты для стейкинга нужно внимательно ознакомиться с динамикой курса этой монеты, изучить графики, и понять суть проекта, изучив White Paper. Специально для Вас, мы подготовили список интересных криптовалют для добычи на алгоритме Proof-of-Stake:
| Coin | Price | Marketcap |
|---|
| Coin | Price |
|---|
Рассмотрим для примера несколько интересных монет на алгоритме Proof-of-Stake:
Криптовалюта Cosmos (ATOM) — это блокчейн с Proof-of-Stake (PoS), а стейкинг Cosmos для обычных пользователей осуществляется через DPoS. Пользователи могут делегировать свои токены ATOM доверенному валидатору, который запускает ноды для проверки транзакций в сети Cosmos. Взамен валидаторы получают вознаграждения в ATOM за создание блоков, которые затем распределяются между делегаторами после удержания комиссии.
Чтобы получать доход от стейкинга ATOM, выполните следующие шаги:
- Получите ATOM на криптовалютной бирже или воспользуйтесь услугой размещения ставок, предлагаемой некоторыми биржами. При этом необходимо делегировать право собственности на свои токены.
- Выберите подходящий кошелек, создайте учетную запись и переведите свои ATOM с биржи на кошелек.
- В своем кошельке выберите валидатора и делегируйте свои ATOM. Рекомендуется распределить риск, делегируя токены нескольким проверяющим с хорошей репутацией.
Разблокировка ATOM возможна через ваш кошелек путем отправки транзакции «Разблокировать» или «Отозвать делегацию» и ожидания 21 дня. Это сделано для защиты от валидаторов, осуществляющих атаку на сеть Cosmos, и немедленного вывода средств из стейкинга.
Сеть Cosmos взимает сетевую комиссию в ATOM за все действия, связанные со стейкингом. Поэтому рекомендуется запрашивать вознаграждения только тогда, когда вы заработали достаточно, чтобы покрыть сетевую комиссию.
Криптовалюта Cardano (ADA) — это децентрализованная криптовалюта, особенностью которой является отличное масштабирование сети, высокий уровень безопасности. Cardano можно считать одной из лучших монет для PoS-майнинга из-за того, что ее курс ADA часто растет даже в периоды спада на рынке. Монета доступна для торговли на популярных крипто-биржах, включая OKX и MEXC.
Стейкинг Cardano – это процесс, при котором держатели криптовалюты ADA делегируют свои средства пулу ставок для поддержки работы сети и получения вознаграждений. Cardano использует механизм Proof-of-Stake (PoS), который позволяет владельцам ADA участвовать в проверке блоков и обеспечивать безопасность сети.
Для размещения ставок ADA участники делегируют свои токены пулу ставок, состоящему из узлов, ответственных за проверку транзакций и добавление блоков в блокчейн. Путем делегирования своих ADA участники активно влияют на общую безопасность и децентрализацию сети Cardano.
Для участия в стейкинге ADA требуется выбрать подходящий кошелек, например, Daedalus Wallet, перевести токены ADA на него, ознакомиться с доступными пулами ставок, выбрать надежный пул и делегировать свои ADA выбранному пулу. После этого делегация становится активной. Участники в свою очередь могут отслеживать свои ставки, заработанные вознаграждения и при необходимости вносить изменения.
Криптовалюта Waves — это децентрализованная платформа, позволяющая участникам создавать свои цифровые активы и безопасно обмениваться ими с другими пользователями. Waves представляет собой универсальную и удобную блокчейн-платформу и может стать прекрасным инструментом для инвестиций.
Основой работы системы Waves является алгоритм LPoS (лизинговое доказательство ставки). Для его выполнения требуется быть владельцем супер-узла. Однако, пользователи сети и кошелька WX Network могут лизировать свои монеты без необходимости владеть 10 000 Waves. Для этого им нужно выбрать соответствующую супер-узел и передать свои монеты на его адрес.
Список супер-узлов Waves весьма обширен и предлагает различные условия выплат. Многие из них имеют свои сайты, где можно подробнее ознакомиться с условиями лизинга.
Криптовалюту Waves можно приобрести на таких биржах, как OKX и Bybit. Получать доход в токенах Waves возможно через лизинг на любом компьютере или мобильном устройстве с доступом в интернет, без необходимости использовать специальные майнеры или классические пулы.
Все вышеперечисленные проекты приведены в качестве примера. Перед тем, как начать стейкинг криптовалюты, стоит учесть некоторые риски и особенности. Во-первых, высокая волатильность криптовалюты может привести к потере значительной части инвестиций, поэтому важно выбирать надежные проекты и разнообразить инвестиции. Во-вторых, стейкинг-узлы могут иметь ограничения по максимальной и минимальной сумме делегирования, что может повлиять на доходность участия.
Стейкинг криптовалют — Перспективы и риски
С каждым днем на рынке криптовалют появляется все больше проектов, применяющих алгоритм Proof-Of-Stake (POS). Этот алгоритм можно назвать революционным и универсальным, поскольку он обладает неоспоримыми преимуществами. Мы полагаем, что в ближайшем будущем POS-майнинг займет первое место, особенно учитывая тот факт, что даже Ethereum уже перешел на этот алгоритм.
Однако новички часто теряют свои деньги из-за стейкинга. В чем причина? В некоторых проектах вознаграждения за стейкинг выдаются путем простого создания новых монет из воздуха, что в итоге приводит к их обесцениванию. Стоимость токена может снижаться по двум причинам: уменьшение рыночной капитализации или увеличение количества токенов в обращении. Что объединяет все бесполезные монеты со стейкингом? Они все выпускают новые токены из воздуха в качестве вознаграждения. Это приводит к гиперинфляции и обесцениванию токенов.
Как правильно использовать стейкинг?
- Во-первых, не следует покупать токены только из-за высокой годовой доходности за стейкинг (APY). Скорее всего, высокая APY будет компенсирована высоким уровнем инфляции, и вы рискуете потерять деньги, несмотря на огромный доход от стейкинга.
- Во-вторых, доходность от стейкинга должна превышать инфляцию конкретной монеты. Например, у Ethereum уровень инфляции составляет около 0%, а доходность от стейкинга около 5% в год. Доходы от стейкинга должны идти от комиссий за транзакции, а не из воздуха.
- В-третьих, важно выбирать надежные и проверенные проекты, у которых цена не подвержена значительной волатильности.
Стейкинг криптовалюты – это перспективный способ получения пассивного дохода и активного участия в развитии блокчейн-технологий. Однако, чтобы действительно заработать, нужно учесть несколько ключевых моментов. Прежде всего, важно приобрести криптовалюту по выгодному курсу и рассчитывать на ее дальнейший рост. Вложения в переоцененные монеты, которые затем используются для стейкинга на долгосрочную перспективу, могут не только не принести прибыль, но и привести к потере. Поэтому, перед тем как инвестировать, обязательно проводите фундаментальный анализ проекта. Научитесь читать графики и определять оптимальный момент для входа в актив.
В целом, стейкинг криптовалюты представляет собой привлекательную возможность получать доход и вносить вклад в развитие блокчейн-сети. Он становится все более популярным и доступным для широкой аудитории в условиях стремительного развития криптовалютного рынка. Важно помнить о необходимости тщательного анализа и наблюдения за рыночными тенденциями для успешной реализации стейкинга.
