Генеральная прокуратура штата Нью‑Йорк объявила о взыскании более 5 миллионов долларов с американской крипто-биржи Uphold. Торговой площадке предъявили обвинения в продвижении инвестиционной программы CredEarn рухнувшей платформы Cred и введении инвесторов в заблуждение. Такое решение демонстрирует готовность регуляторов защищать интересы участников рынка от недобросовестных практик.
Генпрокурор штата Нью‑Йорк Летиция Джеймс (Letitia James) утверждает, что с января 2019 года по октябрь 2020‑го Uphold рекламировала клиентам продукт CredEarn на своём сайте и в мобильном приложении, нарушая законы штата. Создатели CredEarn обещали инвесторам крупные ежегодные выплаты процентов, а Uphold заверяла клиентов в безопасности и надёжности этого сберегательного продукта. Биржа заявляла, что продукты Cred застрахованы, однако на самом деле розничные инвесторы не были защищены от потерь при вложениях в цифровые активы.
Прокуратура сообщила, что Cred получала прибыль за счёт выдачи рискованных микрокредитов заёмщикам из Китая с низким ежемесячным доходом и без кредитной истории. Кроме того, Uphold продвигала CredEarn, не имея регистрации в качестве брокера‑дилера. Отсутствие необходимой лицензии усугубило нарушения и усилило риски для конечных инвесторов, доверивших свои средства платформе.
В марте 2020 года платформа Cred после выдачи рискованных и убыточных кредитов стала испытывать финансовые трудности, а в конце 2020‑го объявила о банкротстве. В результате тысячи клиентов Uphold по всему миру, инвестировавших в CredEarn, понесли многомиллионные потери. По условиям достигнутого соглашения, Uphold обязуется выплатить пострадавшим инвесторам 5 миллионов долларов — сумма более чем в пять раз превышает комиссионные сборы биржи по этой программе.
Все платежи, полученные Uphold в рамках процедуры банкротства Cred, включая причитающиеся бирже 545 189 долларов, также будут направлены пострадавшим клиентам. Инвесторы должны получить электронное письмо от Uphold с уведомлением о зачислении средств на счета. Прокуратура потребовала от Uphold усилить защиту клиентов от мошенников и зарегистрироваться в качестве брокера в штате Нью‑Йорк. В 2024 году генпрокуратура Нью‑Йорка также потребовала от крипто-биржи Gemini, созданной братьями‑близнецами Кэмероном и Тайлером Уинклвоссами (Cameron, Tyler Winklevoss), заплатить 50 миллионов долларов за запуск программы Gemini Earn, от которой пострадало более 230 000 инвесторов.
