В 2025 году Центральный Банк Российской Федерации зафиксировал значительное число — более 3 500 — финансовых пирамид, что свидетельствует о продолжающейся угрозе мошенничества. Особенно тревожным является тот факт, что 84% выявленных организаций активно использовали криптовалюты для приема платежей. Это подчеркивает растущую роль цифровых активов в схемах незаконного обогащения, несмотря на общее сокращение числа пирамид примерно на треть по сравнению с предыдущим годом.
Евгений Хомицкий, заместитель руководителя службы финансового мониторинга Банка России, подчеркнул эту тенденцию, отметив, что доля пирамид, принимающих платежи в криптовалюте, выросла с 70% в 2024 году до 84% в 2025 году. Это указывает на активное перемещение мошенников в сферу цифровых активов, стремясь использовать их анонимность и трансграничный характер для своих преступных целей. Такое мошенничество создает серьезные риски для неосведомленных граждан.
Среди распространенных схем особо выделяются действия так называемых псевдо-брокеров, которые предлагают поддельные услуги по торговле криптовалютами. Эти злоумышленники создают видимость легитимных торговых платформ, привлекая инвесторов обещаниями быстрого и легкого заработка. После получения средств, они просто переводят их на свои кошельки, полностью прекращая всякое взаимодействие с жертвой, оставляя их без денег и надежды на возврат.
В ответ на эти вызовы, Банк России, во взаимодействии с другими государственными органами, активно разрабатывает и внедряет меры, направленные на защиту российских граждан от схем мошенничества, связанных с криптовалютами. Эти меры включают в себя усиление контроля, повышение информированности населения о рисках и разработку законодательных инициатив. Цель — минимизировать возможности для проведения мошеннических операций.
Борьба с финансовыми пирамидами и другими видами мошенничества, особенно с использованием новых технологий, остается приоритетной задачей для регуляторов. Повышение осведомленности граждан о распространенных схемах обмана и важности осторожного подхода к любым предложениям, обещающим сверхприбыль, является ключевым элементом в противодействии этим угрозам.
