Скам (от англ. scam) в сфере криптовалют — это мошенничество, целью которого является обман пользователей и выманивание их денежных средств или цифровых активов. Для этого скамеры используют разнообразные методы, чтобы провести манипуляции и обмануть тех, кто стремится заработать на криптовалютных рынках или участвует в криптовалютных проектах.
Понятие «скам» в контексте криптовалют включает в себя такие характеристики, как ненадежность, афера, обман, потери денег, хакерские атаки и другие. Иногда скамом могут называть неудачные проекты или ошибки разработчиков, но зачастую это именно преднамеренное мошенничество. Поэтому важно быть информированным о наиболее распространенных видах скама и внимательно следить за своими действиями в криптовалютном пространстве.
Стратегическое инвестирование в криптовалюты и участие в проектах не всегда связаны с мошенничеством. В мире криптовалют существует множество законных возможностей, но требуется осторожность и осведомленность. Рекомендуется проводить тщательное исследование проектов, проверять репутацию команды разработчиков, читать отзывы пользователей и взаимодействовать с сообществом, чтобы избежать мошенничества и потерь.
Виды скама в мире криптовалют
В мире криптовалют существует множество разнообразных видов скама, направленных на неопытных инвесторов и пользователей. Способы обмана варьируются от простых уловок до сложных технических хитростей, о которых новичок не может и не должен знать заранее. Подделывание бирж, финансовые пирамиды, скам-схемы и создание фальшивых веб-сайтов — лишь часть хитроумных уловок мошенников. Хотя алгоритмы могут быть разными, но их конечная цель обычно одна: лишить вас вложенных денег.
Количество схем, которыми пользуются мошенники в области криптовалют, постоянно увеличивается. Отследить тенденцию появления новых обманов практически невозможно. Давайте рассмотрим несколько популярных схем, используемых мошенниками в мире криптовалют.
Инвестиционные мошеннические схемы. Рынок криптовалют привлекателен в первую очередь для инвестиций и прибыли. Но многие начинающие инвесторы, не знающие как правильно вкладывать в криптовалюту, могут стать жертвами мошенников и нарваться на скам. Существует множество способов обмана для неопытных пользователей, не разбирающихся в способах правильного хранения и покупки криптовалюты. Это могут быть крипто-пирамиды, мошенническое доверительное управление или венчурное инвестирование и так далее. Мошенники могут попросить вас внести авансовый платеж и украсть ваши средства, попросить раскрыть личные данные и секретные ключи кошельков, попросить отправить криптовалюту на кошельки мошенников, убедить вас зарегистрироваться на подозрительной платформе и затем присвоить ваши средства, стартапы и перспективные проекты могут закрываться, аккаунты в соц. сетях удаляться и так далее.
Как защитить себя от такого рода скама? Прежде всего, нужно изучить основы криптовалютного мира, понять, что такое криптовалюта, как она функционирует и как правильно хранить цифровые деньги. Инвестировать следует самостоятельно, без участия третьих лиц, обещающих огромную прибыль. Следует использовать только надежные платформы с хорошей репутацией, проверенные временем. Никогда не пользуйтесь доверительным управлением своими средствами, поскольку каждый кастодиан может нарушить свои обязательства и присвоить ваши средства. Храните криптовалюту в некастодиальных кошельках самостоятельно. Это лишь часть того, что стоит знать. Наиболее надежной защитой является ваше осведомленность, знания и опыт работы на рынке криптовалют.
Rug Pull или изъятие ликвидности. Данный метод мошенничества в основном используют разработчики изначально фальшивых проектов. Скам происходит следующим образом: новый якобы перспективный токен активно рекламируется в социальных сетях привлекая инвесторов. Инвесторы покупают токен в надежде на будущую прибыль. Когда криптовалюта достигает своего пика популярности, разработчики без труда вытягивают «ковер ликвидности» и обрушивают цену актива.
Rug Pull в основном происходит на DEX платформах, где у монеты может быть один или несколько пулов ликвидности. Как правило, других рынков у монеты нет и поэтому данный пул ликвидности является единственным местом, где инвесторы меняют одну монету на другую, например, в паре с ETH или USDT. Инвесторы покупают монету, а вырученные средства обычно блокируются на определенный период, чтобы гарантировать уровень ликвидности.
Rug Pulls распространены в DeFi, поскольку токены могут быть легко созданы, а затем перечислены на DEX без KYC или AML. Любой может создать пул ликвидности. Многие крипто-проекты анонимны, что позволяет команде или владельцу легко использовать Rug Pull, не рискуя своей личностью. Как только уровни шумихи высоки, и проект имеет доступ к ликвидности инвесторов, организаторы Rug Pull схемы продают свои токены по высокой цене и удаляют всю ликвидность.
Чтобы защитить себя от Rug Pulls, перед инвестированием проведите тщательное исследование проекта. Изучите состояние и перспективы продукта, его токеномику, метод распределения токенов, ликвидность, команду, а также наличие крупных инвестиционных фондов. Вы можете минимизировать риск скама, убедившись, что все вышеперечисленное максимально прозрачно и поддается проверке.
Мошеннические ICO. Первоначальное предложение о продаже конкретной криптовалюты, известное как ICO, может стать способом обмана для недалеких людей. Многие ICO оказываются абсолютной выдумкой, с фальшивыми биографиями несуществующих членов команды и технической документацией, скопированной с других легитимных криптовалют. Во время бума ICO в 2017-2018 годах появилось множество мошеннических проектов. Аферисты привлекают средства инвесторов, обещая выпустить токены с огромным потенциалом, но после сбора средств либо прекращают проект, либо запускают платформу, которая не соответствует начальным условиям и обещаниям.
Для защиты своих инвестиций во время ICO необходимо тщательно изучить команду проекта, узнать о гарантиях и условиях инвестирования и оценить все возможные риски. Естественно, что безрисковых инвестиций не бывает, однако чем больше информации вы получите о проекте, тем лучше!
Фишинг и сайты-клоны. Фишинг — это распространенная афера в мире криптовалют. Мошенники используют фишинг скам для получения доступа к учетным данным пользователей, таким как ключи криптовалютного кошелька, логины и пароли. Они могут отправлять электронные письма, просить жертву войти в свою учетную запись, представляя ловушку. Также мошенники могут пытаться получить приватные данные, выдавая себя за сотрудников компании.
Поддельные сайты-клоны также могут быть формой фишинга, имитируя легитимные криптовалютные биржи или кошельки. Мошенники обманом получают доступ к учетным данным пользователей, включая закрытые ключи, что позволяет им украсть средства. Один раз взяв контроль над кошельком пользователя, мошенники могут с легкостью обанкротить жертву.
Для защиты от фишинга важно всегда проверять домен ресурса в адресной строке браузера и не переходить по подозрительным ссылкам из писем и социальных сетей. Используйте надежные кошельки и криптовалютные биржи, такие как OKX, MEXC или Bybit, чтобы избежать риска. Проводите исследование и проверьте репутацию биржи, прежде чем делиться личной информацией.
Фиктивные Аирдропы и Ретродропы. Бесплатная раздача криптовалюты тоже может быть связана с мошенничеством. Аирдропы криптовалют не предполагают вложений со стороны пользователей, однако люди, незнакомые с этой сферой деятельности могут попасться в лапы мошенников. Обычно они обещают вернуть двойную или тройную сумму, отправленную жертвой, только для того, чтобы исчезнуть с полученными средствами. Что касается ретродропов, то этот метод изначально вообще не гарантирует что вы получите вознаграждение, однако в социальных сетях могут пиариться потенциальные ретродропы криптовалют, в том числе и фиктивные. Мошенники могут предлагать вам взаимодействовать с различными децентрализованными биржами, кроссчейн-мостами и смарт-контрактами, некоторые из которых могут быть уязвимы. Все это может подаваться под соусом — чем больше суммы, которыми вы создаете активность, тем лучше!
Чтобы защититься от скама с аирдропами и ретродропами, вы должны изначально относиться скептически к любой так называемой халяве, ведь как известно, бесплатный сыр бывает только в мышеловке. Безусловно, есть и честные, настоящие аирдропы и ретродропы, которые действительно выплачивают токены своим пользователям за определенную активность, однако вы должны тщательно проанализировать проект и взвесить все потенциальные риски. Будьте осторожны с раздачами, которые создают ощущение срочности или дефицита и никогда не переводите криптовалюту на чужие кошельки.
Спам токены NFT. Существует растущая проблема спам-токенов NFT в современном криптовалютном пространстве. Особенно актуальной стала тема аирдропов, при которых случайные токены рассылаются по различным кошелькам для стимулирования пользователей к дальнейшему участию. Однако, важно быть бдительным при получении подобных неожиданных подарков. Мошенники могут использовать вредоносные смарт-контракты или децентрализованные биржи для кражи средств у пользователей, обменивающих такие токены.
Необходимо всегда проявлять осторожность при взаимодействии с аирдропами. Лучше выбирать токены из проверенных и авторитетных источников в крипто-сообществе и тщательно анализировать все запросы перед подписанием транзакции. Проводите детальное исследование, чтобы убедиться в легитимности проекта и действительной стоимости токенов.
Pump and Dump схемы. Манипулятивные схемы Pump and Dump организованы для искусственного подъема курса криптовалюты, за которым последует резкое падение. Мошенники убеждают инвесторов в быстром и значительном росте новых токенов, используя рекламные кампании на специализированных сайтах и в Telegram-каналах. Токены могут быть связаны с популярными явлениями, чтобы привлечь больше внимания. Когда цена достигает максимума из-за спроса, организаторы схемы продают свои активы, вызывая обвал курса и ущерб держателям криптовалюты.
Чтобы избежать рисков, необходимо избегать покупки перекупленных активов. Инвестирование в активы на пике хайпа часто заканчивается падением курса и долгой коррекцией. Следует избегать совершения сделок на «хаях» и при первичном появлении монет на бирже.
Взломы протоколов, ошибки разработчиков и т. д. Многомиллионные сборы — это не всегда свидетельствуют о надежности. Инциденты взлома криптовалютных проектов и обнаружение уязвимостей продолжают оставаться актуальными для децентрализованной сферы. Даже проведение аудитов безопасности не всегда гарантирует решение проблемы. Иногда разработчики игнорируют критические уязвимости, хотя все меры безопасности должны быть предельно ясны.
Взлом аккаунтов влиятельных представителей крипто-индустрии. Хакеры получают доступ к учетным записям влиятельных личностей крипто-индустрии, чтобы разместить различные виды фишинговых ссылок и аирдропов для пользователей. Кроме того, злоумышленники активно взламывают аккаунты на платформах Twitter, Discord и других, чтобы привлечь наивных пользователей и завладеть их активами.
Закрытые и приватные чаты, инфо-цыганство. Это довольно распространенный вид заработка денег на непосвященных людях, не знающих как правильно зайти в рынок криптовалют. Под видом уникальной информации инфо-бизнесмены продадут вам за фиксированную плату доступ в закрытый чат, приватный канал в Telegram или курс обучения. Конечно, нельзя назвать подобную деятельность чистым мошенничеством, ведь какой-то процент информации люди все же получают, однако в 90% случаев, вся эта информация не уникальна и находится в открытом доступе.
Как не нарваться на очередной скам? — Ищите информацию самостоятельно. На данный момент почти не осталось не раскрытых тем по заработку или основным тенденциям в мире криптовалюты. Есть такая очень интересная фраза, которая нам очень нравится: «Информация в свободном доступе — бери, но у слепых слепы даже поводыри!«. В общем, основная мысль, которую мы хотели вам донести очень простая — покупайте только то, что действительно этого стоит!
P2P мошенничество в мире криптовалют
Мошенничество в сфере P2P-торговли криптовалютой следует рассматривать отдельно. При использовании платформы P2P для совершения сделок обе стороны должны предоставить свои электронные кошельки или банковские счета для завершения транзакции. Платформа хранит криптовалюту на условном хранении и выпускает ее после успешного завершения сделки. Хотя большинство сделок проходят гладко, существуют злоумышленники, которые могут попытаться обмануть вас.
В данной сфере выделяют несколько видов мошенничества:
- Мошенничество с личными данными. Покупатель или продавец пытаются использовать платежный аккаунт третьей стороны для завершения сделки. Они могут отправить новую платежную информацию через чат и запросить отправку денег. После завершения перевода они утверждают, что не получали средства.
- Мошенничество с отменой платежа. Покупатель и продавец договариваются о сделке на платформе P2P. Покупатель переводит средства на счет продавца, который выпускает криптовалюту. Однако покупатель может обратиться в банк в течение 72 часов, чтобы оспорить перевод. Банк, как правило, отменяет перевод, и продавец остается без криптовалюты и выручки.
Борьба с P2P-мошенничеством возможна при соблюдении мер предосторожности. Мошенничество в этой сфере существует давно и важно быть внимательным. Соблюдая рекомендации, можно избежать мошенничества при торговле криптовалютой на платформах P2P.
Избегайте попадания в ловушки мошенников при совершении P2P-транзакций, применяя несколько простых, но эффективных мер предосторожности:
- Подтверждение сделок. Проявляйте бдительность и всегда подтверждайте завершение транзакций, проверяя свой криптовалютный кошелек или банковский счет.
- Скриншоты в помощь. Делайте скриншоты каждой операции в качестве доказательства ее завершения, чтобы иметь основание обратиться за помощью в случае опротестования платежа.
- Услуга депонирования. Воспользуйтесь услугой условного депонирования на платформе для обеспечения безопасности сделки и защиты от мошенничества. В основном, на всех крупных платформах, счета Эскроу и условное депонирование запускается автоматически при создании сделки. Это гарантирует вам безопасность.
- Проверка личности. Убедитесь в достоверности данных пользователя перед началом сделки и пользуйтесь только проверенными платформами с процедурой KYC-верификации.
- Общение через платформу. Избегайте переговоров вне платформы, чтобы избежать возможных манипуляций и ложных споров.
- Обращение в службу поддержки. В случае возникновения спорных ситуаций немедленно обратитесь за помощью к службе поддержки клиентов платформы.
Продавцам также рекомендуется принимать меры предосторожности при получении подозрительных платежных требований и всегда использовать услугу условного депонирования для защиты от мошенничества.
Как выявить скам и крипто-мошенников?
Выявление мошенников и скама важно для обеспечения безопасности в мире криптовалют. Основные признаки мошенничества включают в себя обещания высоких и гарантированных доходов, излишний хайп вокруг проекта, отсутствие прозрачной информации о команде и целях проекта, а также необычные способы сбора средств, такие как требование предварительной оплаты.
Давайте рассмотрим основные признаки которые можно разглядеть при взаимодействии со скамом:
- Агрессивный маркетинг и надоедливая реклама. Скам-проекты часто используют агрессивные методы привлечения клиентов, чтобы вызвать у них FOMO (страх упустить выгоду).
- Обещания нереально высоких доходов. Если инвестпроект обещает сверхприбыль, скорее всего, это афера. Легальные инвестиции не гарантируют таких высоких доходов.
- Недостаток прозрачности. Мошенники избегают предоставлять ясную информацию о своей деятельности, команде или технологии. Неясные и отсутствующие данные могут свидетельствовать о мошенничестве.
- Некачественный дизайн сайта и отсутствие защиты. Мошеннические сайты часто имеют низкое качество дизайна, орфографические ошибки и отсутствие SSL-сертификатов.
- Проблемы с выводом денег. Если вывод средств становится проблемой, это признак скама. Мошенники могут предлагать различные отговорки и ставить новые условия.
- Нежелательные контакты. Будьте бдительны по отношению к незапрошенным предложениям инвестирования. Легальные проекты редко обращаются к вам без приглашения.
- Плохая репутация. Исследуйте историю проекта, ищите отзывы и комментарии других пользователей. Много жалоб может быть признаком проблем с проектом.
- Малая активность сообщества. У успешных проектов обычно есть активное сообщество. Если информация о проекте кажется неактивной, это может быть сигналом мошенничества.
При обнаружении возможного скама важно проявить здравый смысл и провести собственное исследование. Будьте осторожны и не верьте обещаниям легких и гарантированных прибылей. Помните, что инвестиции всегда сопряжены с риском, и никто не гарантирует вам прибыль. Замечайте признаки мошенничества и выбирайте проекты с открытой и прозрачной деятельностью.
Как защититься от скама в мире криптовалют?
Для защиты от скама в мире криптовалют следует соблюдать несколько простых правил безопасности. Прежде всего, необходимо всегда быть осторожным при выборе платформы для торговли криптовалютой или инвестирования в проекты. Следует изучать команду проекта и выяснять все возможные детали о нем, а также обращаться к независимым источникам информации для подтверждения его надежности.
Давайте рассмотрим несколько рекомендаций, которые помогут вам избежать скам и обеспечить безопасность в мире криптовалют:
- Освежите свои знания. Изучите криптовалюты и технологии, связанные с ними, чтобы быть готовым распознавать подозрительные ситуации и скам. Если у вас нет достаточного опыта в определенной области, уделите время на ее изучение.
- Соблюдайте правильные принципы безопасности в интернете. Не доверяйте свои личные данные или ключи доступа сторонним лицам. Используйте двухфакторную аутентификацию и уникальные пароли для каждого сервиса, который вы используете.
- Проверяйте надежность источников. Прежде чем вкладывать деньги в ICO или биржу криптовалют, убедитесь в подлинности проекта и репутации его создателей. Просматривайте отзывы и анализируйте команду разработчиков.
- Используйте проверенные платформы обмена. Отдавайте предпочтение известным и надежным биржам криптовалют. Будьте осторожны с новыми проектами, чьи предложения звучат слишком хорошо, чтобы быть правдой.
- Доверяйте только официальным ресурсам. Следуйте только официальным веб-сайтам и приложениям, чтобы избежать фишинга и перехвата данных.
- Проверяйте URL-адреса. Будьте внимательны к URL-адресам веб-сайтов, чтобы избежать попадания на мошеннические ресурсы. Не переходите по подозрительным ссылкам и не открывайте вложения из ненадежных источников.
- Храните ключи доступа в безопасном месте. Не передавайте свои мнемоническую фразу и приватные ключи кому-либо. Обеспечьте безопасное хранение своих криптовалют на надежных кошельках.
- Рассмотрите использование холодных кошельков. Для дополнительной безопасности рассмотрите возможность использования аппаратных кошельков для хранения своих цифровых активов.
Важно быть осведомленным о наиболее распространенных видов скама и аккуратно мониторировать свои действия в сети. Кроме того, использование надежных антивирусных программ и хорошо защищенных кошельков для хранения цифровых активов также способствует повышению безопасности. Необходимо регулярно обновлять программное обеспечение и следить за обновлениями безопасности, чтобы минимизировать уязвимости.
Скам в мире криптовалют является серьезной угрозой для пользователей, которые не ознакомлены с его особенностями и методами предотвращения. Однако, соблюдая рекомендации по безопасности и проявляя осторожность в своих действиях, можно снизить риск стать жертвой мошенничества и обеспечить защиту своих криптовалютных активов.
Криптовалюта — это скам?
Криптовалюта — это технология, которая может использоваться как для добрых, так и для плохих целей. Сама по себе она не является скамом, несмотря на наличие риска мошенничества и нестабильности на рынке криптовалют. Однако важно отметить значимость и перспективы данной технологии. Следует быть внимательными и осторожными при инвестировании в криптовалюты, но не стоит всеобще обвинять всю индустрию в скаме.
В сфере криптовалют действительно существует множество скам-проектов, где мошенники используют криптовалюты для обмана и уклонения от законов. Однако это не означает, что все криптовалюты являются скамом. Многие проекты в этой области стремятся к созданию новых и инновационных финансовых решений. Криптовалюта открывает новые возможности для передачи и хранения ценности.
Важно быть информированными о проектах, в которые вы инвестируете, и не верить обещаниям о быстрой прибыли. Криптовалюты представляют собой новую финансовую систему с рисками и возможностями заработка. Ответственность за свои действия лежит на инвесторе, поэтому перед вложением в криптовалюты стоит тщательно проанализировать ситуацию и обдумать возможные последствия.
