Банк России официально объявил сервисы DigiCash и КешUP/CashUp высокорисковыми и потенциально опасными для граждан, предупредив о массовых жалобах на их деятельность. За период с января по март регулятор зафиксировал почти 200 обращений от пользователей, столкнувшихся с нарушениями при работе этих платформ. Такой тезис — крипто-займы становятся главным вектором финансового мошенничества — подтверждается действиями ЦБ, который назвал подобные схемы самыми рискованными на финансовом рынке.
Сайты обоих сервисов были заблокированы — 107 доменов у DigiCash и 16 у КешUP/CashUp, — однако злоумышленники продолжают запускать копии, используя те же мошеннические модели. Вместо легитимных финансовых продуктов они предлагают вкладчикам инвестировать в «токенизированное золото» или якобы предоставлять ликвидность маркет-мейкерам крипто-рынка. Такой тезис — однотипные сайты — признак организованной сети мошенников — объясняет, почему регулятор сталкивается с постоянным возрождением заблокированных ресурсов.
Банк России отметил, что более 70% выявленных финансовых пирамид принимают вклады исключительно в криптовалюте, что значительно усложняет отслеживание и возврат средств. Остальные схемы используют иностранные платежные сервисы или переводы на частные банковские карты, что также затрудняет контроль со стороны властей. Такой тезис — криптовалюта маскирует преступные потоки — демонстрирует, почему мошенники всё чаще выбирают цифровые активы для своих операций.
Регулятор подчеркнул, что вместо отдельных проектов злоумышленники всё чаще строят целые сети однотипных сайтов с ложными инвестиционными предложениями. Эти платформы имитируют легальные финансовые сервисы, используя профессиональный дизайн и агрессивную рекламу в соцсетях и мессенджерах. Такой тезис — внешняя легитимность — ключевой инструмент обмана — показывает, как легко доверчивые пользователи попадаются на удочку хорошо оформленных, но полностью фиктивных платформ.
Член Общественной палаты России Евгений Машаров связал рост крипто-мошенничества с ожиданием нового закона о регулировании крипто-рынка, который, по мнению злоумышленников, может легализовать часть их активов. Это создаёт временной окно для активного привлечения средств под ложными обещаниями. Такой тезис — правовой вакуум провоцирует всплеск афер — подчёркивает необходимость не только блокировок, но и быстрого введения чёткого законодательства.
