Криптовалюта Polymath (POLY) — это утилитарный токен стандарта ERC-20. Он создан для взаиморасчётов внутри сети Polymath.
Платформа Polymath оцифровывает ценные бумаги и привязывает их к блокчейну. Цель проекта — создать юридическую основу для оборота ценных бумаг на блокчейне.
Такое решение даст пользователям беспрепятственную торговлю акциями через децентрализованный протокол. Плюс модуль конфиденциальности: перед участием в операциях с ценными бумагами пользователи и организации должны подтвердить личность, место жительства и аккредитационный статус.
Особенности платформы Polymath Network
Главная задача Polymath — сделать блокчейн доступным для эмитентов ценных бумаг. Раньше токенизировать акции, ваучеры или доли в компаниях было сложно: сфера жёстко контролируется регуляторами. Криптобиржи отказываются размещать такие токены, чтобы не попасть под санкции SEC.
Сдерживающий фактор — все участники выпуска и покупки таких токенов должны быть персонализированы. Ни один из прежних блокчейнов не мог этого обеспечить. Поэтому лишь малая доля ICO-проектов была связана с ценными бумагами.
Решение — новый токен Security token стандарта ST-20. В него зашита процедура верификации клиента KYC. По замыслу команды Polymath, ST-токены дадут владельцам реального бизнеса возможности, сравнимые по значимости со смарт-контрактами Ethereum для разработчиков.
ST-токены откроют дорогу для перетекания активов с фондовых рынков в блокчейн. По прогнозам команды Polymath, в 2021 году объём мог составить до 10 трлн долларов.
Владеть ST-20 токенами POLY смогут только авторизованные инвесторы из списка. Чтобы активы создавались без нарушения законов, на платформе Polymath будут сотрудничать разработчики смарт-контрактов, представители властей, эмитенты ценных бумаг, децентрализованные торговые площадки и исполнители верификации.
Таким образом, на платформе два вида токенов: утилитарные ERC-20 для внутренних расчётов и ST-20 — оцифрованные ценные бумаги.
Принцип работы Polymath
В системе Polymath собственный токен POLY обязателен. Он контролирует и обеспечивает работу всех внутренних транзакций.
Инвесторы и разработчики используют POLY не только для доступа в систему, но и для оцифровки акций. Чтобы начать работу и оцифровать бумаги, пользователь делает небольшой взнос в POLY. Инвесторам также нужно внести небольшой взнос, чтобы завершить KYC-верификацию и получить доступ к сети Polymath.
Платформа Polymath многоуровневая. В ней четыре основных инструмента:
- Протокол — использует смарт-контракты для определения и соблюдения условий цифровых токенов.
- Приложения Polymath — набор опциональных инструментов для управления ценными бумагами.
- Юридическая поддержка — помогает адаптировать выпуск цифровых активов к региональным требованиям.
- Обмен — независимая торговая площадка для обмена и продажи токенов.
Такая структура позволяет создавать ценные бумаги, которые соответствуют юридическим требованиям и работают в правовом поле. Это убирает лишние сложности и помогает выпускать высоколиквидные активы.
В схему взаимодействия входят такие категории пользователей:
- Эмитент ценных бумаг.
- Поставщик услуг KYC-проверки.
- Покупатель монет на ICO.
- Покупатель коинов на вторичном рынке.
- Юридические делегаты и разработчики.
Как это работает. Эмитент ценных бумаг — недвижимость, инвестиции, венчурный капитал — обращается в блокчейн Polymath для токенизации активов. Система передаёт информацию поставщикам KYC, проверенным разработчикам и юридическим делегатам. Первые идентифицируют эмитента, и эта информация защищается в выпускаемых ST-токенах. Вторые создают юридические шаблоны и выпускают монеты.
Эмитент проводит ICO и продаёт монеты, подкреплённые активами. Владельцами монет, а значит и акций, ваучеров или долей, смогут стать только пользователи, прошедшие KYC.
Создание своего токена ST-20
Когда пользователь решает выпустить свой ST-20 (ERC 1400) токен, он должен предоставить полные данные о проекте:
- Алгоритм начисления и распределения прибыли.
- Как будут выплачиваться дивиденды.
- Какими правами будет обладать владелец актива и так далее.
После этого проходит юридическая оценка. Пользователь получает предложения от нескольких юридических представителей и выбирает оптимальный вариант — по рейтингу, комиссии, срокам и другим параметрам.
Дальнейшее сотрудничество с юридическим делегатом строится на смарт-контракте. Разработчики индивидуально создают его под новый токен. Через умный контракт оплачиваются комиссионные и регулируется совместная работа на платформе. Контракты охватывают не только финансы, но и юрисдикцию инвесторов, временные ограничения, варианты предложений.
После выбора юридического делегата, разработки смарт-контракта и отправки копий документов можно начинать торговлю.
Покупка токенов ST-20
Чтобы получить доступ к покупке цифровых активов, нужно пройти верификацию: подтвердить личность через KYC и статус аккредитации.
Для начала проверки вы кладёте определённое количество токенов на счёт условного депонирования. После завершения проверки ваши данные, подтверждённый статус и доступная для инвестиций сумма передаются разработчикам смарт-контрактов.
Приложение создано, чтобы пользователь мог сам оцифровывать ценные бумаги. Для упрощения процесса есть программа «Create-A-Security-Token Wizard».
Уровень правовой основы оснащён инструментами, которые позволяют проверить, соответствует ли токен регуляторным стандартам. Это крайне важно для успешного запуска проекта.
Команда проекта Polymath
Над созданием блокчейн-платформы и криптовалюты Polymath Network работает команда разработчиков во главе с СЕО Тревором Коверко. Он владелец компании DAI (Digital Assets International), которая покупает выгодные веб-сайты.
Сооснователь платформы — Крис Хаусер, известный канадский юрист с большим опытом судебных разбирательств в сегменте ценных бумаг.
Сильная команда советников. В неё входят известные личности из мира блокчейна:
- Энтони Ди Иорио — один из сооснователей Ethereum и криптокошелька Jaxx.
- Эрик Ворхес — создатель ShapeShift, ресурса для прямого обмена криптоактивов.
- Мэтью Розчак — владелец блокчейн-компании Bloq, криптоинвестор.
- Симон Диксон — основатель краудфандинговой платформы BankToTheFuture, где собирали инвестиции для ShapeShift, Kraken, Bitstamp и Bitfinex.
При запуске платформа Polymath получила серьёзную финансовую поддержку по всему миру. С тех пор она остаётся одной из немногих платформ, которые интегрируют ценные бумаги в блокчейн. Токенизация реальных активов набирает обороты.
Преимущества криптовалюты Polymath
У криптовалюты Polymath много преимуществ.
Преимущества Polymath (POLY):
- Компании контролируют выпуск собственного капитала через программируемый код.
- Привлекаются новые инвесторы, заинтересованные в переходе на криптовалюту.
- Открыт доступ к торговле 24/7 независимо от места проживания.
- Устраняются посредники и финансовые структуры, которые мешают размещению капитала или делают его слишком затратным.
В целом задумка канадских энтузиастов очень интересна. Проект действительно уникальный. Возможно, он даже опережает своё время.
Перспективы криптовалюты Polymath
Проект Polymath перспективен и для долгосрочных, и для среднесрочных инвестиций. У него конкретная цель, и он последовательно её реализует.
У платформы серьёзная команда консультантов с большим опытом в блокчейн-индустрии. Разработчики вошли в незанятый сегмент с большим потенциалом и сейчас не имеют конкурентов. Проект должен стать мостом для перелива активов из фондового рынка в блокчейн на сумму около 10 триллионов долларов за ближайшие пару лет.
По данным Coindesk и Twitter компании, проект недавно объединился с Loopring для пробной P2P-торговли секьюрити-токенами на децентрализованной бирже. Схема включает вызов модуля диспетчера переводов, который проверяет белый список и определяет, разрешено ли продавцу и покупателю совершать сделку. Только авторизованные сделки с ST-20 завершаются.
По задумке разработчиков, с помощью инструментов блокчейна Polymath держатели ценных бумаг смогут выпускать токены за ограниченное время. Платформа должна стать единой площадкой, где токены поддерживаются с момента создания, на ICO и во время торговли на биржах.
