Криптовалюта UMA - Подробный обзор проекта. Перспективы

Криптовалюта UMA — Подробный обзор. Перспективы UMA

UMA криптовалюта

Криптовалюта UMA — Это служебный токен одноименного протокола, предназначенного для построения синтетических активов. Токен служит для управления сетью и дает возможность держателям голосовать за определенные изменения в протоколе.

Протокол UMA (Universal Market Access) разработан для поддержания инноваций в сфере создания децентрализованных финансов DeFi. Основная миссия проекта — сделать финансовые рынки открытыми и доступными каждому. С помощью UMA два любых контрагента могут создавать собственные синтетические активы и заключать финансовые контракты на обмен ими. При этом честность и соблюдение всех условий контролируется смарт-контрактами.

Особенности протокола UMA

Экосистема проекта состоит из двух взаимосвязанных компонентов: спецификации для создания само-применямых финансовых контрактов и системы проверки данных DVM. Первый инструмент позволяют пользователям с даже минимальными знаниями создавать контракты на синтетические активы. Второй, по сути, является децентрализованным сервисом Oracle, с помощью которого из реального мира импортируется информация о стоимости актива.

Одно из главных преимуществ UMA — синтезировать можно любой актив. Используя протокол, пользователи могут строить децентрализованные фьючерсы на криптовалюту, кривые доходности, синтетические токены ERC20 в основе с любыми активами. Возможности платформы ограничены лишь творчеством и потребностями пользователей.

Ключевые особенности:

  • UMA — немайниговая криптовалюта, предназначенная для поддержания работы платформы.
  • Протокол UMA представляет комплексной решение для проведения сделок с реальными активам на смарт-контрактах.
  • Криптовалюта относится к одному из наиболее перспективных секторов — DeFi. Это даёт возможность пророчить ей грандиозное будущее.

Разработчики реализовали конструктор синтетических контрактов, позволяющий создавать простейшие и сложные синтетические контракты.

BitPapa - P2P Обменник

Пример применения экосистемы – бинарные опционы, где две стороны могут заключить смарт-контракт на падение или рост, например Bitcoin на заранее оговоренный срок. По истечении времени договора, ценовой оракул платформы самостоятельно определит победителя, перечислив на его кошелек заранее заблокированные обеими сторонами средства. Более сложные синтетические контракты, позволяют привязывать результаты договора к плавающим процентным ставкам по кредитам других платформ, создавать синтетические, сложные облигации, аналоги ставки LIBOR и т.д. 

Экосистема проекта UMA

UMA BTC

Инфраструктура UMA имеет открытый исходный код и базируется на двух основных понятиях:

  • Бесценные» финансовые контракты, применяемые для создания синтетических активов.
  • Децентрализованный оракул – механизм проверки данных (DVM).

Бесценные деривативы на Ethereum обеспечивают надлежащее количество контрагентов в сети путем их вознаграждения, или вознаграждения третьих лиц, которые выявляют позиции, обеспеченные ненадлежащим образом. Для подтверждения факта ненадлежащего обеспечения используется механизм проверки данных (DVM).

«Бесценные» финансовые контракты называются так, поскольку для их использование не требуется ценовой канал, что сводит к минимуму применение оракулов. Преимущество такого подхода заключается в уменьшении потенциальных шансов атак на оракулы извне. Контракты разработаны на базе механизмов, включающих в себя процедуру ликвидации и урегулирования споров. Если позиция не ликвидирована, значит, она платежеспособна (обеспеченна должным образом). Оракулы используются лишь тогда, когда ликвидация оспаривается, то есть очень редко.

OKX - Надежная биржа криптовалют

DVM — децентрализованный сервис оракулов, служащий для предоставления цен валют в ответ на сделанные контрактами запросы. В ответ на эти запросы держатели токенов UMA фиксируют свои голоса, а затем раскрывают их по цепочке. Процесс занимает 2-4 дня, поэтому не подходит для использования в качестве оперативного определителя цен. Это своего рода дополнение к «бесценным» финансовым контрактам. DVM предназначен для обеспечения экономической гарантии.

Как создаются токены UMA

Синтетические токены в системе UMA создает децентрализованное приложение, запуская смарт-контракт. Когда пользователь депонирует DAI, то может выпускать синтетические активы, полностью обеспеченные депонированными DAI. Избыточное обеспечение токенов гарантирует полную поддержку «синтов» в любой момент времени – а значит, любой покупающий их будет уверен в их обеспеченности.

UMA Gas

В то же время, любой желающий может при помощи смарт-контракта проверить, в достаточной ли степени обеспечены его токены. В процессе смарт-контракт проверяет, какой была последняя цена из истории цен и соответствует ли сумма DAI, которая поддерживается в контракте, заданной сумме. Все должно соответствовать должным образом. В противном случае смарт-контракт замораживает все залоговое обеспечение (участник не может вносить или снимать активы) и начисляет штраф.

Возможности для владельцев токена UMA

Держатели токенов UMA имеют две основные категории привилегий:

  • Управление инфраструктурой UMA в процессе голосования за то или иное изменение параметров обновлений протокола.
  • Голосование по запросам цен, исходящим от финансовых контрактов, с использованием DVM.

Участники, которые ответственно голосуют, получают вознаграждение (в настоящее время оно составляет 0,05% от общей эмиссии токенов сети), распределяемое пропорционально количеству удерживаемых токенов.

UMA Yield Farming

Иногда участникам предлагается проголосовать по ценовым запросам. Голосование включает в себя два этапа (commit и reveal), каждый по 24 часа. Что касается управления экосистемой, то оно происходит в двух плоскостях: DVM (система оракулов) и финансовые контракты.

OKX - Надежная биржа криптовалютSkyCrypto - P2P обменник криптовалют

Владельцы токенов UMA, желающие получать вознаграждение, обязаны при необходимости:

  • Регистрировать шаблоны контрактов и снимать их с регистрации.
  • Утверждать новые ценовые идентификаторы.
  • В редких случаях закрывать контракты, если доказано, что они не обеспечены.

Также владельцы токенов принимают участие в управлении DVM, периодически обновляя основной протокол DVM и изменяя его параметры.

Курс криптовалюты UMA

На момент написания статьи, криптовалюта UMA находится на 39 строчке в рейтинге CoinMarketCap. Рыночная капитализация составляет $443 млн., а ежедневный объем торгов равен $23,9 млн.

Купить MATIC на бирже OKX

График курс UMA/USDT от TradingView в реальном времени

Хранить криптовалюту UMA можно на любом кошельке, поддерживающим стандарт ERC-20, например MetaMask. С помощью кошелька MetaMask можно взаимодействовать с любыми децентрализованными приложениями прямо в вашем браузере. Также токен доступен для хранения в мультивалютном кошельке Trust Wallet.

Перспективы криптовалюты UMA

Протокол UMA открывает поистине громадные перспективы, в плане синтезирования активов и является одним из представителей популярного сейчас DeFi сектора.

BitPapa - P2P Обменник криптовалютOKX - Криптовалютная биржа

Преимуществами проекта является:

  • Вариация на актуальную сейчас тему синтетических активов.
  • Возможности управления для держателей токенов и вознаграждение за него.
  • Сниженная зависимость от оракулов, что уменьшает риск внешних атак.
  • В числе инвесторов – Coinbase и ряд других крупных компаний.

UMA уже заключили партнерство со многими известными в крипто-сфере компаниями. Кроме того, проектом интересуются институциональные инвесторы, что открывает обширные перспективы для дальнейшего развития.

Telegram канал Bitcoins-Mining.net
 Популярные темы:
КриптовалютаТокенWeb 3.0БлокчейнBitcoinEthereumКурс криптовалютКонвертерКрипто-словарьIDOICODAOCBDCNFTDeFiNFT биржиСмарт-контрактыDEXAirdropМайнингСтейкингP2P биржиБиткоин игрыСтейблкоиныМетавселеннаяИнтернет вещейERC-20BEP-20ОракулыИнтернет вещейGameFiDappsWeb3 браузерБлокчейн доменыNEP-5Биржи криптовалютАудит смарт-контрактаФармингФан токеныКошелькиLightning NetworkTelegram ботыКроссчейн мостыStorageКраны криптовалютBinance PoolАппаратные кошелькиАрбитражMove to EarnСвечные паттерныФьючерсы криптовалютОрдерАтаки на криптовалютыLayer 2Трейдинг криптовалютыЛендингИндикаторыКопи-трейдингТорговые ботыКак создать NFTLong and ShortИндекс страха и жадностиПулы ликвидностиКрипто-картыОбменникиОблачный майнингПравила инвестораТорговый бот OKXМаржинальная торговляБраузерные кошелькиНовостиИнструментыРиск менеджментПрограммы для майнингаNo KYCБиткоин миксерыКак создать криптовалютуФундаментальный анализКупить криптовалютуКак заработать на криптовалютеАмбассадорские программыРиски рынка криптовалютКвантовый компьютерViaBTC PoolBitcoin майнингASICСправочник трейдераИстория создания криптовалюты
 О проекте | Связаться с нами

Пожертвовать Bitcoin на развитие проекта

Отсканируйте QR-код или скопируйте указанный адрес Bitcoins-Mining.net
Отсканируйте QR-код или скопируйте указанный ниже адрес в свой кошелек, чтобы отправить Bitcoin:
Купить BitcoinСкопировать

Пожертвовать Bitcoin Cash на развитие проекта

Отсканируйте QR-код или скопируйте указанный адрес Bitcoins-Mining.net
Отсканируйте QR-код или скопируйте указанный адрес в свой кошелек, чтобы отправить Bitcoin Cash:
Купить Bitcoin CashСкопировать

Пожертвовать Ethereum на развитие проекта

Отсканируйте QR-код или скопируйте указанный адрес Bitcoins-Mining.net
Отсканируйте QR-код или скопируйте указанный ниже адрес в свой кошелек, чтобы отправить Ethereum:
Купить EthereumСкопировать

Пожертвовать Litecoin на развитие проекта

Отсканируйте QR-код или скопируйте указанный адрес Bitcoins-Mining.net
Отсканируйте QR-код или скопируйте указанный ниже адрес в свой кошелек, чтобы отправить Litecoin:
Купить LitecoinСкопировать

Пожертвовать Monero на развитие проекта

Отсканируйте QR-код или скопируйте указанный адрес Bitcoins-Mining.net
Отсканируйте QR-код или скопируйте указанный ниже адрес в свой кошелек, чтобы отправить Monero:
Купить MoneroСкопировать
BitPapa - P2P Обменник
Binance - Биржа криптовалют №1