Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании (FCA) впервые провело серию целенаправленных рейдов против организаций, подозреваемых в ведении нелегальной P2P-торговли криптовалютами. Операции прошли в восьми компаниях, расположенных в Лондоне, при участии Налоговой и таможенной службы, а также Регионального подразделения по борьбе с организованной преступностью. На каждом объекте сотрудники ведомства выдали предписания о немедленном прекращении деятельности и изъяли оборудование, документы и цифровые данные для использования в уголовных расследованиях.
Эта операция стала первым прямым вмешательством FCA в сферу P2P-обменов, где пользователи торгуют криптовалютами напрямую, минуя централизованные платформы. Согласно действующему законодательству, любая деятельность, связанная с обменом цифровых активов, подпадает под требования по противодействию отмыванию денег (AML) и требует обязательной регистрации в регуляторе. Однако на данный момент ни одна P2P-платформа или индивидуальный трейдер в Великобритании не имеет такой регистрации, что делает всю подобную деятельность незаконной.
Ранее FCA уже проявляло активность в сфере крипто-регулирования, возбуждая дела против нелицензированных бирж и сетей криптоматов. Однако нынешние действия свидетельствуют о переходе от предупреждений к жёстким правоприменительным мерам. Эксперты отмечают, что власти больше не рассматривают незарегистрированные крипто-активности как правовую лазейку, а признают их регулируемыми операциями, за нарушение которых предусмотрена уголовная ответственность.
В апреле FCA запустило общественные консультации по новой нормативной базе, которая должна вступить в силу в 2027 году. Планируется, что регулирование охватит стейблкоины, криптовалютные платформы, услуги хранения активов и стейкинг. С сентября 2026 года компании смогут подавать заявки на получение лицензий, а к моменту полного внедрения правил — все участники рынка будут обязаны соответствовать новым требованиям.
По мнению Слава Демчука, генерального директора сервиса AMLBot.com, такие рейды отражают принципиальную смену подхода британских властей. Если раньше незарегистрированные обменники воспринимались как пробел в законодательстве, то теперь они рассматриваются как участники незаконной финансовой деятельности. Это означает, что к ним будут применяться те же меры, что и к традиционным финансовым институтам, нарушающим нормы.
Параллельно с внутренними мерами, британские власти участвуют в международных анти-криптоинициативах. Ранее совместно с США и Канадой FCA помогло заморозить около 12 миллионов долларов на криптовалютных кошельках, связанных с фишинговыми атаками. Эти действия подчёркивают, что борьба с нелегальными операциями в криптосфере становится частью глобальной стратегии по обеспечению финансовой безопасности.
