Центральный банк Бразилии оштрафовал Banco Topazio на 16,2 млн реалов (3,15 млн долларов) за обработку транзакций с криптовалютами на общую сумму 1,7 млн долларов. Нарушения касались отсутствия проверки личностей клиентов и несоблюдения требований законодательства. Такие действия банка напрямую противоречат правилам борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML и CFT), что стало основанием для жёстких санкций со стороны регулятора.
Комитет по принятию решений в рамках административных санкционных вопросов (COPAS) ЦБ Бразилии выявил нарушения в деятельности банка за период с октября 2020 года по сентябрь 2021 года. За этот год Banco Topázio обработал внебиржевые операции с криптовалютами (OTC) без соблюдения необходимых процедур. Банк не сообщал о подозрительных транзакциях в Совет по контролю за финансовой деятельностью (COAF) и пренебрегал процедурами идентификации клиентов (KYC), объявил комитет.
COPAS подсчитал, что банк совершил транзакции на 1,7 млн долларов с 15 юридическими лицами. Эта сумма составила 63 % всех валютных заграничных переводов, совершённых Topázio за указанный период. Столь значительный объём подозрительных операций без должной проверки вызвал особую обеспокоенность регулятора и стал одной из причин масштабного наказания.
Помимо штрафа, регулятор запретил банку проводить внебиржевые операции с иностранными валютами и виртуальными активами в течение двух лет. Также были наказаны три руководителя банка: Адемир Хулио Шенатто (Ademir Julio Schenatto) оштрафован на 732 000 реалов (около 146 100 долларов) и лишён права занимать должности в финансовых учреждениях на пять лет. Эллисон Форджиарини Феррейра (Allison Forgiarini Ferreira) заплатит 471 000 реалов (96 120 долларов), а Харольдо Пиментел Штумпф (Haroldo Pimentel Stumpf) — 358 000 реалов (72 177 долларов).
Директор отдела соблюдения нормативных требований в ЦБ Бразилии и президент COPAS, Айлтон Акино (Ailton Aquino), подчеркнул важность соблюдения требований к регистрации клиентов на фоне роста влияния цифровых активов. Он заявил, что регуляторы будут наказывать компании, не выполняющие эти требования, поскольку подобные бизнес‑модели способствуют отмыванию денег. Недавно ЦБ также запретил поставщикам электронных валютных операций (eFX) использовать стейблкоины и криптовалюты для международных переводов — трансграничные платежи теперь должны проводиться через фиатные валюты, пояснил регулятор.
