Управление по контролю за иностранными активами Минфина США (OFAC) выдвинуло инициативу, согласно которой эмитенты платежных стейблкоинов обязаны внедрять программы по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Эти меры также включают строгое соблюдение санкционного режима, что означает новый уровень контроля за оборотом стейблкоинов.
Компании, выпускающие стейблкоины, должны будут создать системы выявления и блокировки подозрительных транзакций с возможностью замораживания средств. Каждому эмитенту потребуется назначить ответственного сотрудника, находящегося в США и не имеющего судимости за финансовые преступления, что напрямую повышает прозрачность операций со стейблкоинами.
Предполагается, что эмитенты стейблкоинов получат статус финансовых учреждений по Закону о банковской тайне. OFAC планирует обязать их проходить регулярный аудит и активно сотрудничать с правоохранительными органами для предотвращения финансовых преступлений, где могут использоваться стейблкоины.
Министр финансов США Скотт Бессент пояснил, что инициатива направлена на защиту финансовой системы, но не должна ограничивать деятельность американских компаний. Предложенные меры разработаны в рамках закона GENIUS о регулировании стейблкоинов, подписанного Дональдом Трампом в июле 2025 года, который разрешает выпуск только через дочерние структуры застрахованных организаций.
Недавно FDIC также предложила новые правила для эмитентов стейблкоинов, касающиеся резервов и управления рисками, а Минфин Канады выступил с инициативой об обязательной регистрации эмитентов в Банке Канады. OFAC уже готово к приему общественных комментариев в течение 60 дней.
