Криптовалюта Alpha Finance Lab (ALPHA) — Это основной утилитарный токен, который будет распределяться в виде вознаграждения между пользователями продуктов Alpha Finance Lab за предоставление ликвидности или обеспечение безопасности протокола, а также участие в голосованиях по управлению.
Alpha Finance Lab — лаборатория, которая специализируется на исследованиях и инновациях в децентрализованном финансовом пространстве (DeFi). Основная цель — создание продуктов, которые решат текущие проблемы данной сферы и помогут пользователям максимизировать доходность при помощи децентрализованных кроссчейн-операций, стирающих границы.
Особенности проекта Alpha Finance Lab
Alpha Finance Lab — это кросс-цепная платформа DeFi, ориентированная на создание экосистемы продуктов, которые будут взаимодействовать и предоставлять пользователям альфа-версию в различных блокчейнах, начиная с Binance Smart Chain (BSC) и Ethereum.
Alpha Finance Lab будет осуществлять управление на двух уровнях через децентрализованную автономную организацию (DAO): управление на уровне продукта и управление на уровне Alpha Finance. Управление на уровне продукта позволит держателям токенов ALPHA голосовать по ключевым параметрам конкретных продуктов Alpha. Управление на уровне Alpha Finance позволит держателям токенов ALPHA голосовать за то, как взаимодействует портфель продуктов Alpha.
Первый продукт проекта, Alpha Lending, представляет собой децентрализованный протокол кредитования на основе пула. Пользователи могут получать проценты, предоставляя поддерживаемые активы по протоколу. Активы, депонированные кредиторами, будут переведены в смарт-контракт, который объединяет общую ликвидность каждого актива в объединенный фонд, доступный для заемщиков. Выплачиваемые заемщиками проценты распределяются пропорционально поставщикам ссудной ликвидности.
Платформа Alpha Lending включает в себя следующие основные компоненты:
- Кредитный пул. Основной контракт протокола, который всеми состояниями и обеспечивает взаимодействие пользователей с кредитным пулом (депозит, кредит, погашение, вывод средств, ликвидация).
- Конфигуратор кредитного пула. Отвечает за настройки пула кредитования и пулов токенов BEP-20. Настройки включают в себя в основном расчет процентных ставок.
- alTokens. Созданием и сжиганием alTokens управляет специальный контракт. alToken представляет собой кредитную позицию пользователя или долю депонированной суммы в общей сумме ликвидности конкретного актива.
- Ценовой оракул. Оракул BandChain за запрос последней определенной цены актива из протокола BandChain.
При поддержке глобальных инвесторов The Spartan Group, Multicoin Capital, DeFiance Capital, Delphi Digital в скором времени будут разработаны новые революционные продукты, как заявляют в компании Alpha Finance.
Принцип работы Alpha Finance Lab
Пользователь вкладывает средства в один из поддерживаемых протоколом Alpha Finance пулов. После этого криптовалюта добавляется в единый пул ликвидности. Это вся ликвидность, которая доступна по данному активу для заемщиков и кредиторов. Она со временем растет по мере внесения депозитов и генерации процентных ставок заемщиками.
Взаимен депонированных активов (например, BNB), пользователь получает alTokens (например, alBNB). Это токенизированное представление кредитной позиции пользователя. С течением времени что alToken может претендовать на большее количество базового актива, чем было внесено изначально. Ликвидность растет за счет процентов, взимаемых с заемщиков. Количество alTokens, которые получает каждый пользователь, рассчитывается индивидуально исходя из суммы депозита, общего количества alTokens и общей ликвидности.
Чтобы взять кредит, пользователь сначала должен внести свои активы (из числа тех, что поддерживаются для этой цели) в качестве залога. При этом он также получает alTokens, обозначающие его долю ликвидности в протоколе. Примечательно, что даже если токены используются в качестве залога, на них продолжают начисляться проценты, поскольку другие участники заимствуют базовый актив из пула активов и выплачивают по кредитам проценты.
Выводить средства участник может только в том случае, если для этого имеется достаточная общая доступная ликвидность и если состояние его счета (отношение залога к кредиту) после этого остается на нужном уровне. alTokens при выводе базового актива сжигаются.
Существует механизм ликвидации, который обеспечивает безопасность депозитов поставщиков ликвидности. Если протокол видит, что кредитная позиция находится в плохом состоянии (залог не покрывает достаточной доли заемных средств), то может ликвидировать позицию путем продажи залога. Такая ситуация может возникнуть и из-за волатильности рыночных активов.
Продукты Alpha Finance Lab
Alpha Finance Lab — Это экосистема продуктов DeFi, которая будет взаимодействовать для максимизации прибыли и минимизации рисков для пользователей. Продукты Alpha фокусируются на захвате безадресного спроса в DeFi инновационным и удобным для пользователя способом.
Alpha Homora, которая находится на Ethereum, — это протокол для использования вашей позиции в пулах урожайного земледелия. ETH-кредиторы могут получать высокие проценты по ETH, а фермеры с доходностью могут получить еще более высокую сельскохозяйственную прибыль от принятия заемных позиций по доходному сельскому хозяйству.
Alpha Homora V2 позволяет пользователям использовать ферму с повышенным доходом на Curve, Balancer, SushiSwap и Uniswap. Пользователи могут использовать кредитное плечо на многих активах, включая ETH, stablecoins (до 9x) и другие активы.
AlphaX — это бессрочный своповый продукт, который не только позволит пользователям Alpha Homora хеджировать свои позиции по выращиванию урожая с использованием заемных средств, но и позволит любому пользователю DeFi легко ориентироваться на любой актив, открывая длинные или короткие позиции с использованием заемных средств.
Процентные ставки Alpha Finance
Процентные ставки для заемщиков и кредиторов рассчитываются по специальной формуле, основанной на коэффициенте использования. Она выглядит так:
Коэффициент использования = Общая сумма кредитов / Общая ликвидность.
Поскольку коэффициент использования отображает спрос на заимствование актива, то чем он выше, тем выше и процентная ставка. Ставка индивидуальна для каждого актива и постоянно корректируется.
Ставка по депозитам зависит от ставки по кредитам и рассчитывается по формуле:
Процентная ставка по депозиту = Процентная ставка по кредиту * Коэффициент использования.
5-10% от процентной ставки по кредитам выделяется в резерв пула, составляя некий страховой фонд.
Токен ALPHA
ALPHA — это собственный служебный токен платформы. Держатели токенов могут зарабатывать долю сетевых сборов, размещая токены ALPHA для покрытия любых ссуд по умолчанию. Токены ALPHA также можно использовать для добычи ликвидности и голосования по управлению.
У токена ALPHA есть следующие запланированные и текущие варианты использования:
- Майнинг ликвидности. Пользователи смогут зарабатывать токены ALPHA в качестве вознаграждения за предоставление ликвидности в Alpha Lending.
- Ставка. Держатели токенов ALPHA смогут вносить токены в смарт-контракт, который использует эти токены для покрытия любых ссуд по умолчанию. Пользователи, которые ставят свои токены ALPHA, получат часть дохода платформы.
- Голосование руководства. Управление будет осуществляться на двух уровнях через DAO: управление на уровне продукта и управление на уровне Alpha Finance. Управление на уровне продукта позволит держателям токенов ALPHA управлять ключевыми параметрами протоколов конкретных продуктов, а управление на уровне финансов позволит держателям токенов ALPHA управлять взаимодействием портфеля продуктов Alpha.
Токен Alpha Finance (ALPHA) торгуется на такой крупной бирже как Binance, где имеется наибольшая ликвидность этой криптовалюты.
Курс криптовалюты Alpha Finance Lab (ALPHA)
На момент написания статьи, криптовалюта Alpha Finance Lab находится на 114 строчке в рейтинге CoinMarketCap. Рыночная капитализация составляет $286 млн., а ежедневный объем торгов равен $30,6 млн.
График курс ALPHA/USDT от TradingView в реальном времени
Хранить криптовалюту Alpha Finance Lab можно на любом BEP-20 кошельке, в том числе и в мультивалютном Trust Wallet.
Перспективы криптовалюты Alpha Finance Lab
Платформа Alpha Finance Lab довольно интересный проект, который сегодня очень необходим DeFi сектору. Большинство DeFi-проектом работают только в экосистеме Ethereum, которая славится своими высокими комиссиями, долгими подтверждениями транзакций и в целом дороговизной использования.
Alpha Finance ушел от текущих проблем сферы децентрализованных финансов, выбрав Binance Smart Chain. Проект является среднерисковым в плане инвестиций и высокорисковым в отношении использования пулов.
Как только разработчики Alpha Finance подтвердят безопасность своего продукта несколькими аудитами, то можно присоединится к кредитным пулам. В остальном же, сейчас лучше просто торговать на бирже и использовать токен в спекулятивных целях.
