Криптовалюта Spell Token (SPELL) — Подробный обзор

Криптовалюта Spell Token (SPELL) — Это токен вознаграждения, связанный с Abracadabra.money, кредитной платформой, которая использует процентные токены (ibTKNs) в качестве обеспечения для заимствования стабильной монеты, привязанной к доллару США, под названием Magic Internet Money (MIM).

Abracadabra использует технологию кредитования Kashi, разработанную компанией SushiSwap, для предоставления изолированных рынков кредитования, которые позволяют пользователям регулировать свою толерантность к риску в соответствии с обеспечением, которое они решают использовать. Пользователи могут вносить залог и занимать MIM под него.

Abracadabra также предлагает возможности ведения фермерского хозяйства, где пользователи могут использовать свои токены поставщика ликвидности (LP) для ведения фермерского хозяйства. Это способствует повышению ликвидности для определенных криптовалютных пар, в настоящее время Ethereum (ETH) — токен заклинания (SPELL Token) и Волшебные интернет-деньги (MIM) — кривая 3pool LP (3CRV). Кроме того, пользователи также могут открывать фермерские позиции с привлечением заемных средств, используя заемные MIM из своего процентного обеспечения.

Особенности проекта Abracadabra

Abracadabra — Это протокол многоцепного кредитования, который использует процентные токены в качестве залога для чеканки стабильных интернет-денег (MIM) с привязкой к доллару США. SPELL Token (заклинание) — Это собственный токен проекта. 

Текущие варианты использования заклинания включают в себя:

• Ставки: Пользователи могут ставить ЗАКЛИНАНИЕ, чтобы получить sSPELL за долю в распределении доходов от протокола. Доходы от протокола используются для финансирования выкупа токенов SPELL по рыночной цене, которые затем распределяются между участниками.
• Добыча ликвидности: Пользователи могут предоставлять MIM или ЗАКЛИНАНИЯ для пулов ликвидности на DEX, таких как Curve Finance и SushiSwap, чтобы заработать ЗАКЛИНАНИЕ и долю комиссионных за транзакции.
• Управление: sers должны будут сделать ставку на ЗАКЛИНАНИЕ в обмен на то, что sSPELL проголосует за предложения по управлению.

Проект состоит из следующих основных компонентов, работающих совместно:

• Волшебные интернет-деньги (MIM): Это стабильная монета, привязанная к 1 доллару США. 
• Рынок кредитования: Пользователи могут вносить залоги в MIM. Abracadabra поддерживает различные типы залогов, включая активы, приносящие доход.
• Мультицепочечный мост: Abracadabra работает в пяти различных цепочках: Ethereum, Binance Smart Chain, Fantom и Avalanche.

Благодаря технологии кредитования Kashi, внедренной SushiSwap, изолированные кредитные рынки Абракадабры вызвали волну инноваций в области кредитования децентрализованных финансов (DeFi). На изолированном рынке кредитования риск не распределяется коллективно. Пользователи могут предоставить ликвидность для любого токена, и если валютная пара потеряет свою ликвидность или что-то случится со смарт-контрактом, пострадает только эта пара, а не вся платформа. Это позволяет Abracadabra предлагать различные пары, которые не поддерживаются большинством других децентрализованных бирж (DEX).

Одной из особенностей использования этой технологии является то, что пользователи могут использовать свои позиции токенов, приносящих доход. Пользователи берут взаймы под свои позиции, а затем снова берут взаймы под взятую стабильную монету, создавая несколько циклов и тем самым увеличивая свое кредитное плечо. Все это делается за одну транзакцию, поэтому пользователь платит за газ только один раз.

Токен заклинания (SPELL Token) можно выращивать, предоставляя ликвидность в одном из различных пулов. ЗАКЛИНАНИЕ также может быть поставлено на карту, и токены со ставками начисляют долю сборов за платформу (проценты, сборы за заимствование и 10% от комиссии за ликвидацию для определенных рынков), которые автоматически складываются.

Как работает Abracadabra?

На платформе Abracadabra.money, которая описывает себя как «книгу заклинаний, можно предоставить обеспечение в виде различных процентных крипто-активов, таких как yvYFI, yvUSDT, yvUSDC, xSUSHI и других. С их помощью вы можете одолжить волшебные интернет-деньги (MIM), которые представляют собой стабильную монету, которую вы можете обменять на любую другую традиционную стабильную монету.

Пользователи могут подключиться к dApp Abracarabra через кошелек браузера, например MetaMask, и начать изучение своей экосистемы. Одна интересная особенность Abracadabra заключается в том, что она поддерживает несколько сетей. В настоящее время пользователи могут выбирать между Ethereum, Binance Smart Chain, Fantom и Avalanche.

Пользователи выполняют следующие действия:

• 1 Шаг — Коллатерали наносятся на Абракадабру.
• 2 Шаг — Заемщику назначается распределение долга с процентами.
• 3 Шаг — Токены MIM зачисляются в кошелек заемщика.
• 4 Шаг — Пользователи берут свой MIM, куда им заблагорассудится.

Чтобы вернуть свое обеспечение, пользователям необходимо будет погасить свой долг плюс проценты, понесенные ими, чтобы им было разрешено отозвать свое обеспечение.

Сумма MIM зависит от двух факторов для каждого залога, который вы решите внести. Один из них — это соотношение кредита к стоимости (LTV), а другой — начальное максимальное распределение MIM для этого обеспечения. Всё довольно просто. Теперь давайте пробежимся по быстрому сценарию.

Пример использования Abracadabra

Мессия — богатый крипто-волшебник, владеющий 100 000 долларов США, и он фанат Тоски. Он решил внести их в USDT V2 yVault, чтобы получить неплохую прибыль. Таким образом, Мессия теперь владеет токенами yvUSDT, которые имеют текущую стоимость в 100 000 долларов и растут в цене. Мессии становится скучно, и он хочет использовать эти деньги, чтобы купить себе классный Fiat Panda.

Как он может это сделать?

Мессия вкладывает yvUSDT на сумму 100 000 долларов в Абракадабру, а затем выбирает, на какой риск он хочет пойти. Поскольку он настоящий Degen, он чеканит 90% своего залога. Затем он нажимает «Занять», и АБРА-КА-ДАБРА получает 90 000 MIM. (Он будет платить процентную ставку в размере 0,8% из-за своего выбора обеспечения).

Затем он идет и спрашивает своего дилера Fiat, какую стабильную монету он предпочитает, USDT, USDC или DAI.
Дилер говорит USDT, поэтому Мессия меняет свой MIM на USDT в метапуле MIM-3Pool кривой. Таким образом, сейчас у него более или менее 90 000 долларов США.

Он платит 30 000 долларов за свой стильный Fiat Panda (дилерский центр хихикает), а оставшиеся 60 000 долларов тратит на сутенерскую поездку и установку телевизора и джакузи сзади. Помните, что его yvUSDT растет в цене, пока он путешествует в своей приятной поездке. Sim-sala-bim и ваше решение для покупки Fiat Panda готово!

Токеномика проекта Abracadabra

У проекта Abracadabra.money есть 3 основных жетона. Расскажем более подробно о каждом из них.

Токены Абракадабры:

• SPELL: Токен протокола, который используется для стимулирования. Вы можете поставить и заблокировать свое ЗАКЛИНАНИЕ, чтобы получить sSPELL, используя панель инструментов мастера! ЗАКЛИНАНИЕ для ставок имеет 24-часовую временную блокировку (каждый раз, когда пользователь ставит токен ЗАКЛИНАНИЯ, он не сможет вывести его в течение следующих 24 часов).
• sSPELL: Получен путем размещения токенов заклинаний и используется для распределения сборов и управления! Ваши токены sSPELL постоянно увеличиваются! Когда вы отстанете, вы получите все первоначально внесенные токены ЗАКЛИНАНИЙ плюс любое дополнительное ЗАКЛИНАНИЕ, заработанное за счет сборов. sSPELL также позволит волшебникам принимать участие в управлении, как только портал управления заработает.
• MIM: Стабильная монета с привязкой к доллару США, которая поддерживается несколькими цепочками.

Поскольку MIM является стабильной монетой с привязкой к доллару США, она должна оставаться привязанной к доллару США. Используемая механика опирается на арбитраж, сохраняя ее простой. Это может произойти несколькими способами.

• Пользователи, у которых есть долги в MIM, могут заметить, что MIM торгуется на каком-то рынке ниже 1 доллара США, и решить купить MIM с этой скидкой, чтобы погасить часть своего долга. Эта покупка MIM окажет влияние на рост цен относительно их объема.
• Пользователи, у которых есть компоненты (действительное обеспечение), могут заметить, что MIM торгуется на каком-то рынке выше 1 доллара США, и решить открыть позицию и продать MIM, заимствованный для использования в другом месте. Эта сделка будет иметь эффект снижения цены относительно их объема.
• Пользователи, которые владеют другими криптовалютами (стабильными монетами или нет), могут по-разному видеть торговлю MIM на двух из вышеупомянутых рынков и решить купить MIM на одном рынке, где цена ниже 1 доллара, и продать на другом, где цена либо на 1 доллар, либо выше. Это также может произойти и в обратном порядке.

В большинстве случаев большая часть арбитража между рынками осуществляется автоматизированными ботами, которые постоянно отслеживают пулы в поисках возможностей извлечь выгоду из этих ценовых различий. Это имеет то преимущество, что ценовые привязки корректируются довольно быстро.

Ликвидационная цена в размере 0,71 доллара означает, что если ваш процентный токен упадет до или ниже 0,71 доллара, ваша позиция рискует быть ликвидированной. Указанная ликвидационная цена всегда привязана к процентному токену, который используется для заимствования MIM. Вы можете прочитать больше о ликвидации в специальном разделе этой Вики. Если у вас уже открыта позиция, обязательно отметьте обновленную общую ликвидационную цену этой позиции в поле МОЯ ОТКРЫТАЯ ПОЗИЦИЯ.

Использование токенов LP для фермы на Абракадабре

Abracadabra предлагает различные возможности для ведения сельского хозяйства, где пользователи могут ставить свои токены LP на токены заклинаний фермы. Этот механизм используется для поддержания высокой ликвидности на определенных парах. Фермерство в настоящее время доступно в Ethereum для токенов ETH-SPELL и MIM-3CRV LP. Будущие программы стимулирования для пар LP могут быть одобрены в процессе управления, когда портал управления заработает.

Страница ФЕРМЫ веб — сайта позволяет пользователю добавлять токены пула ликвидности и ЗАКЛИНАНИЕ фермы. В качестве примера мы можем использовать токены ETH-SPELL LP, но процесс будет одинаковым для каждого актива.

Во-первых, нам нужно ОДОБРИТЬ расходование наших токенов ETH-SPELL LP. После этого мы просто нажимаем «СТАВКА«, чтобы внести наши токены ETH-SPELL LP на ферму, чтобы начать зарабатывать ЗАКЛИНАНИЯ.

Мы можем подтвердить, что наш депозит успешно внесен выше в окне ДЕПОНИРОВАНИЯ ETH-ЗАКЛИНАНИЙ. Мы также можем видеть жетоны ЗАКЛИНАНИЙ, которые мы зарабатываем, в окне «ЗАРАБОТАНО» выше с течением времени, и мы продолжаем произносить это ритуальное заклинание.

Теперь мы можем использовать кнопки «СОБРАТЬ» и «ВЫВЕСТИ», чтобы соответственно собирать только награды или снимать как поставленные токены, так и награды.

Команда проекта Spell Token

Абракадабра не является официальной децентрализованной автономной организацией (DAO), но вместо этого управляется через страницу моментального снимка.

MIM чеканятся по контракту с несколькими подписями 6/10, состоящему из следующих частично псевдонимных пользователей:

• Poolpi — Yearn Finance (YFI).
• Лео Ченг — Cream Finance (CREAM).
• Майкл — Curve DAO (CRV).
• Жюльен — Stake DAO (SDT).
• C2tp — Convex Finance (CVX).
• Сифу — Wonderland (TIME).
• 0xмерлин — Abracadabra.
• Даниэль Веста — Abracadabra, TIME и ICE.
• Белка — Abracadabra и ICE.

Риски использования Абракадабры:

При наличии всех протоколов кредитования и заимствования существует вероятность ликвидации. Ликвидация происходит, когда стоимость обеспечения падает до заранее определенного уровня. В принципе, вашего залога недостаточно, чтобы покрыть ваш долг. Эта предопределенная точка отображается, как только вы открываете свою долговую позицию на Abracadabra.

В случае, если ваша позиция подлежит ликвидации, третья сторона может погасить ваш долг в обмен на ваше обеспечение плюс ликвидационный сбор. Если у вас останется какое-либо обеспечение, пользователи могут снять его.

Помните, что у каждого залога есть независимый рынок на Abracadabra! Это мощная функция, поскольку пользователи могут выбирать, с какими активами им удобно брать на себя больший риск, а с какими нет. Abracadabra использует смарт-контракты, и поэтому, как и в любом другом проекте DeFi, существует вероятность ошибок и эксплойтов смарт-контрактов.

Курс криптовалюты Spell Token (SPELL)

На момент написания статьи, криптовалюта Spell Token находится на 208 строчке в рейтинге CoinMarketCap. Рыночная капитализация составляет $1,4 млрд., а ежедневный объем торгов равен $199 млн. долларов.

График курс SPELL/USDT от TradingView в реальном времени

Хранить криптовалюту SPELL Token кошельке MetaMask или других кошельках, цепочки которых поддерживает проект Абракадабра.

Перспективы криптовалюты Spell Token

Проект Abracadabra.money на наш взгляд является очень перспективным. Одним из самых больших факторов, привлекающих внимание активных пользователей DeFi, является стейблкоин Magic Internet Money от Abracadabras, который является полностью обеспеченным и чеканится путем депонирования процентных активов по протоколу DeFi.

Также наблюдается устойчивый рост оборотного предложения MIM, который, согласно данным CoinMarketCap, составляет 1,933 миллиарда долларов. Последнее расширение в значительной степени связано с расширением активов, которые могут быть переданы в залог в качестве обеспечения MIM, который теперь включает популярные токены, такие как Shiba Inu (SHIB), завернутый Olympus (OHM) и Fantom ( FTM).

Вторая причина, по которой пользователи уделяет пристальное внимание SPELL, — это его расширяющаяся экосистема, которая недавно добавила поддержку кросс-чейнов для нескольких сетей блокчейнов, включая Fantom и Binance Smart Chain (BSC). Другие протоколы блокчейнов, которые в настоящее время поддерживаются Abracadabra, включают Ethereum (ETH) и Avalanche (Avax), и платформа также извлекает выгоду из нескольких межпротокольных партнерств, включая интеграцию с Convex Finance (CVX), Yearn Finance (YFI), Curve Finance (CRV) и SushiSwap (SUSHI).

Еще один фактор, привлекающий внимание инвесторов DeFi, — это токеномика проекта SPELL, которая включает голосование руководства по выбросам для контроля над инфляцией. Команда SPELL Token регулярно отслеживает график эмиссии в различных пулах DeFi в своей экосистеме, чтобы гарантировать, что новые токены чеканятся и используются наиболее выгодным образом для протокола и держателей.