Арбитраж криптовалюты — это одна из торговых стратегий на рынке, суть которой заключается в извлечении прибыли с разницы цен на одну и ту же монету на разных биржах или перепродажи нескольких активов разных рынков. Волатильность криптовалюты, низкая ликвидность и неэффективность некоторых рынков часто может вызывать расхождения в ценах одного и того же актива. Таким образом, можно покупать и продавать один и тот же актив на разных биржах (или даже на одной и той же бирже) и получать прибыль.
На данный момент, существуют сотни обменных платформ и криптовалютных бирж с большим распределением цен, что создает пространство для различий в ценах из-за дисбаланса спроса и предложения. Учитывая тот факт, что определение цены производится отдельно для каждой биржи, у вас есть крупные биржи с большей ликвидностью, определяющей цену, а затем мелкие, следующие за ними.
Крипто-арбитраж это довольно интересный способ заработка, с различными стратегиями, который, безусловно, нужно применять по возможности. Однако здесь есть свои риски и подводные камни, которые необходимо знать и держать в голове. Быстрые транзакции здесь имеют решающее значение, а большая прибыль обычно требует значительного капитала. В этой статье расскажем о том, какие виды арбитража чаще всего применяются на крипто-рынке, какие существуют стратегии и как зарабатывать на арбитраже криптовалют.
Особенности арбитража криптовалют
Современный рынок криптовалют предлагает множество различных арбитражных возможностей. Кратковременные скачки объемов торгов в сочетании с определенной неэффективностью рынка приводят к незначительным различиям в ценах. Как правило, более известная биржа с высокой ликвидностью контролирует цены на монету. При произвольном повышении цены на одной бирже другие следуют их примеру. Тем не менее, реакция других бирж обычно медленная, и именно это создает желаемую возможность арбитража, которая необходима трейдерам, чтобы сделать свой ход.
Концепция арбитража существует уже много лет на традиционных рынках. Но именно крипто-индустрия предлагает уникальные возможности заработать на арбитраже криптовалют, потому что рынок остается открытым 24/7. Чтобы убедиться в наличии постоянных межбиржевых разрывов, достаточно заглянуть на CoinMarketCap. Там нужно выбрать любую монету, например, BTC, кликнуть на тикер и выбрать Рынки/Markets.
Предположим, что Биткоин торгуется на бирже A по цене около 19 000 долларов, в то время как на бирже B торговая цена BTC составляет около 18 900 долларов. Ключом к криптовалютному арбитражу является использование этой разницы в цене на двух биржах. Трейдер может купить биткойн на бирже B, затем перевести BTC на биржу A, чтобы продать его с прибылью в 100 долларов. Однако трейдеры должны учитывать сетевые сборы и другие сборы, взимаемые биржами и действовать быстро. Удачные возможности для перепродажи обычно длятся недолго. Иногда «окно» для продажи с прибылью составляет всего пару минут.
В этой связи стоит упомянуть торговых ботов. Многие трейдеры прибегают к их помощи для более эффективного арбитража, чем в ручном режиме. Примеры ботов с поддержкой такой возможности — Pionex, Cryptohopper, Quadency, CoinRule, 3Commas и так далее. Поскольку разница в цене обычно незначительна, трейдеру нужно торговать много и быстро, чтобы добиться нужного уровня прибыли и сделать этот процесс реальным заработком. Ключевые требования для успеха:
- Технические знания. Арбитраж криптовалюты немногим отличается от трейдинга. Поэтому надо иметь базовые навыки: понимать, как работает биржа, как выставлять ордера и так далее.
- Иметь счета на нескольких основных крипто-биржах. При необходимости подключить их к выбранному трейдинг-боту по API.
- Пополнить баланс на каждой из них.
- Учесть торговые комиссии, а также сборы за депозит/вывод.
Чтобы отыскать возможности для арбитражных сделок, необходимо отслеживать одну и ту же валютную пару на нескольких крипто-биржах и быстро находить удачную разницу цен. Можно потренироваться делать это еще до пополнения биржевого счета. Выбирать следует биржи с высокой ликвидностью, где сделки совершаются часто и всегда предложено много ордеров на покупку/продажу, это снизит риски проскальзывания цены.
Арбитраж криптовалюты может быть прибыльным, но учитывая, что разница в ценах на биржах обычно незначительна, эта торговая стратегия наиболее прибыльна, когда у вас есть большая сумма денег для инвестирования. Например, допустим, вы покупаете биткойн за 19 000 долларов на OKX и продаете его за 19 300 долларов на Binance. Если вы инвестируете 19 000 долларов, вы получите прибыль в размере 300 долларов за вычетом комиссий за обмен и транзакции в биткойнах. Но если вы инвестируете 1000 долларов, вы заработаете всего 12 долларов.
Несмотря на то, что использование арбитражной стратегии сопряжено с относительно низким риском, низкий риск часто сопряжен с более низкими вознаграждениями. Таким образом, люди с небольшими депозитами могут не чувствовать, что деньги, которые они могут заработать на крипто-арбитраже, стоят затраченных усилий. Замечено, что наилучшие возможности для арбитража дают популярные криптовалюты с высокой капитализацией. Два самых очевидных варианта — это Bitcoin и Ethereum. Они очень ликвидны и волатильны.
Различные виды криптовалютного арбитража
Арбитраж криптовалюты можно разделить на межбиржевой, внутри-биржевой (треугольник) и P2P арбитраж криптовалют. Расскажем о каждом из них более детально:
Межбиржевой арбитраж — это покупка криптовалюты на одной бирже, на которой актив дешевле, и продажа на другой, где актив торгуется дороже. Образуется эта разница из-за разной ликвидности торгов. На больших платформах много пользователей, торги идут активно, поэтому котировки всегда рыночные, а на мелких биржах ликвидность низкая, поэтому курсы на них могут отставать от рынка.
Однако этот метод имеет свои ограничения. Первым препятствием будет время, необходимое для перевода активов с одной биржи на другую. Обратите внимание, что криптовалютные спреды (разница в цене) носят временный характер, и перевод между биржами может занять несколько минут, а в некоторых случаях и дольше. Еще одна проблема — комиссия за перевод. Чтобы получить прибыль от крипто-арбитража между двумя биржами, сделка должна покрывать сборы за снятие, депозит или сетевые сборы. Тем не менее, есть способ аннулировать все платежи за передачу и газ. Арбитражеры могут избежать комиссий за транзакции, удерживая валюту на двух биржах. Это позволяет трейдерам одновременно покупать и продавать криптовалюту.
Давайте посмотрим, как это может работать: трейдер может иметь один счет на Binance, на котором хранится 10 000 долларов в стабильной монете, такой как USDT или DAI (криптовалюта, привязанная к доллару США), и один счет на OKX, на котором хранится один Биткойн. Трейдер покупал один биткойн на Binance, используя стабильную монету, а затем продавал один биткойн на OKX. Если цена одного биткойна на OKX составляет 10 200 долларов, у трейдера все равно будет один биткойн, а также прибыль в размере 200 долларов из-за спреда между биржами.
В любом случае необходимо сделать депозиты на все выбранные биржи. Постоянно снимать деньги и пополнять счет — это не только дорого, но и очень долго для такого вида заработка. Когда средства хранятся на каждой из бирж, ничто не мешает быстро совершать сделки на нужной платформе. Еще лучше использовать арбитражного бота, который сам продает высоко на одной бирже и покупает ниже на другой, выполняя два ордера одновременно.
Внутри-биржевой арбитраж (треугольник) — это популярная торговая стратегия, которая предполагает торговлю между несколькими парами активов. Сделки с криптовалютой проводят на одной бирже, но в разных торговых парах, используя, как правило, смежную криптовалюту. Например, обмен BTC на ETH, ETH на USDT, USDT на BNB, а затем BNB на BTC. Такие возможности сложно вычислить новичку, и как правило эту работу выполняют криптовалютные торговые боты.
В этом примере мы начинаем с 1 BTC. Чтобы рассчитать стоимость арбитражной возможности, вам нужно будет рассчитать цену предложения и цену спроса для каждой пары в этом треугольнике. После заключительной сделки, когда вы торгуете обратно в BTC, вы можете сравнить конечное значение со значением, с которого вы начали, чтобы определить размер арбитражной возможности. В этом примере конечное значение составляет 1.0252221 BTC. Когда мы сравниваем это с начальным значением, мы видим, что прибыль составляет 0.0252221 BTC. Используя эту возможность трехстороннего арбитража, мы получаем более крупный холдинг BTC.
Честно говоря, просто покупка и продажа неодинаковых валют может принести вам безрисковую прибыль. Однако, если вы недостаточно быстры в принятии решений, велика вероятность того, что вы проиграете, потому что любое такое неэффективное ценообразование обнаруживается несколькими трейдерами, и эта редкая возможность часто устраняется в считанные секунды, поскольку трейдеры стремятся выровнять информационную асимметрию.
Ваш самый важный инструмент здесь — это живая монетная лестница, показывающая уровни цен в любой данный момент. Это может быть так же просто, как электронная таблица Excel с несколькими столбцами, содержащими наиболее важные торговые параметры, такие как обмен, цена и рассчитанная разница. Более опытные трейдеры используют ботов, а также отслеживают и другие показатели, такие как спрос, предложение и объем.
Кроме того, разница в ценах (спред) между этими биржами довольно незначительна. Только трейдеры, обладающие значительным капиталом для оптового уровня инвестиций, могли бы воспользоваться этим видом крипто-арбитража. Для розничных трейдеров, имеющих средства от умеренных до низких инвестиций, прибыль будет добавлена, но есть вероятность, что она может быть незначительной.
P2P арбитраж криптовалюты — это перепродажа криптовалюты методом Peer-to-Peer (от человека к человеку). У большинства крупных криптовалютных бирж есть собственные P2P шлюзы, которые обеспечивают удобный обмен. Любой верифицированный пользователь может купить криптовалюту за фиат и продать с минимальной комиссией.
Суть P2P торговли заключается в том, что вы сами создаете свои объявления на покупку/продажу и используете для этого удобный вам способ оплаты, например, через Тинькофф или Сбербанк напрямую. Создавая свои объявления, вы, соответственно, в праве выставлять свой курс и свои условия проведения сделки. P2P-торговля также позволяет лучше контролировать выбор покупателя вашей криптовалюты или ее продавца, и в целом иметь больше контроля над сделкой. При этом вы также можете создавать объявления сразу на нескольких площадках и продавать именно там, где окно возможностей выгоднее.
Вариантов использования P2P арбитража очень много, будь то разница между курсом доллара США у банков и ценой USDT на биржах, или разница продажи и покупки Биткоина за рубли на разных платформах. Конечно, вручную сложно отследить все возможности, поэтому используются специальные сайты для поиска арбитражных возможностей, о которых расскажем чуть ниже.
Лучшие биржи для арбитража криптовалют
Биржу для арбитража криптовалюты лучше выбирать из списка наиболее крупных, проверенных и надежных площадок. В таблице ниже мы собрали для вас лучшие биржи для арбитража криптовалют со встроенными P2P платформами. От того, насколько быстро вы сможете обменять криптовалюту на биржах, будет зависеть ваш доход.
Чтобы выбрать подходящий актив для крипто-арбитража, используйте сервис мониторинга курсов криптовалют, такой как CoinMarketCap или специальный сканер, который непосредственно отслеживают курсы криптовалют на разных крипто-биржах. О сканерах расскажем более подробно в следующем разделе.
Сканеры для арбитража криптовалют
Сканер для арбитража криптовалют — это сервис, который мониторит курсы криптовалют на нескольких биржах и выявляет пары, в которых цены криптовалюты отличаются сильнее всего. Некоторые сканеры предоставляют доступ к торгам и выводу через API, чтобы упростить и ускорить процесс для трейдеров. В таблице ниже мы собрали для вас несколько популярных сервисов для мониторинга цен и крипто-арбитража.
![Crypto Arbitrage - Мобильное приложение для арбитража криптовалют](/wp-content/uploads/2022/09/Crypto_Arbitrage_Pro.png" "Crypto Arbitrage - Мобильное приложение для арбитража криптовалют")
Помимо вышеперечисленных сервисов для арбитража криптовалют, нельзя не упомянуть о платформе Tradingview, на которой также есть скринер криптовалют и очень много полезной информации. TradingView — это один из самых популярных ресурсов не только для крипто-трейдеров, но и для традиционных игроков, которые торгуют на фондовых и валютных рынках. Этот сервис является провайдером биржевых данных в реалтайме для многих крупных крипто-бирж и брокеров, в том числе для таких известных площадок, как Binance и Bybit.
Арбитраж криптовалюты с помощью ботов
Арбитраж криптовалюты требует постоянного мониторинга цен и сложного расчета объемов, цен и комиссионных. Если вы оставите эту нагрузку ботам, то эта стратегия заработка с низким риском может быть как раз для вас! Арбитражный бот может не только выявлять разницу между курсами на разных крипто-биржах, но и проводить операции самостоятельно, без участия трейдера. Роботы реагируют быстрее людей и могут мониторить крипто-рынок круглосуточно, увеличивая потенциальный доход. В таблице ниже мы собрали лучших криптовалютных ботов с возможностью арбитража криптовалюты.
Крипто-рынок менее автоматизирован, чем традиционный, и отдельные трейдеры не всегда действуют рационально, оставляя место для большей неэффективности. Именно по этой причине крипто-рынок достаточно хорош для арбитражных ботов, чтобы работать на нем. Арбитражная работа скучна и обыденна. Если бы вы делали все это вручную, вам потребовалось бы очень много времени, чтобы проанализировать несколько пар и найти в них все расхождения.
Существует два типа арбитражных ботов, распространенных для крипто-рынков: арбитражный бот с перекрестным обменом, который исследует различия в ценах на разных биржах, и арбитражный бот с перекрестным активом, сканирующий расхождения в ценах в парах на одной бирже.
Советы по арбитражу криптовалют
Теперь, когда вы знаете, как находить и рассчитывать возможности крипто-арбитража, вы можете использовать все эти знания для разработки полной стратегии арбитражной торговли. Мы дадим вам несколько простых советов, которые помогут вам создать свою собственную стратегию.
Советы по арбитражу криптовалют:
- Изучайте площадки, на которых собираетесь работать. Не поленитесь и узнайте размеры комиссий, методы пополнения счета, правила вывода, верификации и т. д.
- Выбирайте криптовалюту с высокой скоростью проведения операции. Это снизит риск срыва прибыли во время перевода.
- Следите за появлением новых монет на биржах. Новые листинги имеют более высокую волатильность и могут открыть множество возможностей для арбитража.
- Начинайте торговать без ботов. Делайте все своими руками и калькулятором, пока не научитесь. Делегировать проведение сделок боту следует только тогда, когда вы сами разберетесь в работе.
Алгоритм действий в арбитраже примерно такой:
- Определите возможности. Ищите различия в ценах между биржами, чтобы определить возможности. Чтобы увидеть, где они пересекаются, сравните самые высокие цены предложения с самыми низкими ценами предложения. Любое совпадение — это возможность для арбитража. Моделирование продажи и покупки актива поможет вам рассчитать потенциальную стоимость. Обратите внимание, что процесс покупки и продажи будет использовать вашу книгу заказов, поэтому убедитесь, что вы в курсе изменений.
- Разработайте стратегию. Арбитраж криптовалюты, как и любая другая торговая настройка, требует систематизированного видения и надежной стратегии. Планируйте, сколько вы готовы торговать, как вы будете выявлять возможности, как справляться с комиссиями? Какую прибыль вы хотите получить? Можете ли вы где-нибудь избежать комиссии за депозит? Или, может быть, вы можете в целом избавиться от ощущения депозита и снятия средств, чтобы найти несоответствия между ценами активов. Определите стратегию, которая подходит вам, ответив на этот вопрос, и придерживайтесь ее.
- Ограничьте возможные потери. Рынок криптовалют не застрахован от потрясений, поэтому если транзакция занимает больше времени, чем вы ожидали, или ситуация на рынке меняется слишком быстро, вы рискуете потерять больше. Помните, что ограничение потерь также является частью стратегии, которая делает вас хорошим трейдером. Всегда учитывайте соотношение риска и прибыли.
- Выполнить стратегию. Вы можете немедленно размещать ордера на бирже для выполнения стратегии. До тех пор, пока существует возможность арбитража, вы можете продолжать размещать ордера на этой бирже. Прекратите торговлю, когда возможность арбитража исчезла. Пришло время начать искать новые возможности и повторить процесс.
Еще один хороший совет по арбитражу — это пополнить счета сразу на нескольких биржах. Вы можете разместить средства на двух биржах, за которыми вы будете внимательно следить на предмет арбитражных возможностей. Эти средства могут быть использованы для выполнения простого арбитража, когда один и тот же актив можно купить или продать мгновенно, если появится такая возможность. У вас должны быть средства на нескольких биржах, поскольку перевод средств между ними может занять много времени и быть дорогостоящим. Наличие этой настройки облегчит использование возможности арбитража в момент ее возникновения.
Например, вы держите USDT на одной крипто-бирже, а BTC на другой. Тогда, если на второй бирже курс BTC вырастает и отличается от курса на другой бирже больше, чем сумма комиссии, то трейдер может купить BTC на первой бирже по более низкому курсу, и продать криптовалюту на другой по более высокой цене и заработать на этом.
Риски в арбитраже криптовалют
Арбитраж криптовалюты считается относительно безрисковым методом заработка, однако здесь есть свои подводные камни о которых необходимо знать и учитывать их в своих стратегиях. Например, политика «Знай своего клиента» (в оригинале — Know Your Customer или KYC) и политика по борьбе с отмыванием денег теперь широко распространены на биржах.
Как вы знаете, биржи криптовалют также могут наложить ограничение на вывод средств с аккаунтов, которые, на их взгляд, выглядят подозрительно. Некоторые биржи просматривают запросы на вывод средств на факт наличия подозрительных объемов и скорости транзакции с целью предотвращения мошенничества. Так что будьте осторожны, чтобы это обстоятельство не сократило вашу арбитражную прибыль.
Основные риски и недостатки арбитражной торговли:
- Время арбитражных возможностей. Возможности арбитража чрезвычайно чувствительны ко времени, поскольку иногда они длятся менее минуты. Из-за этих временных ограничений трейдерам очень сложно воспользоваться этими возможностями и провести арбитраж криптовалюты. Чаще всего это делают торговые боты.
- Технические риски. Любая задержка в размещении ордера способна привести к убытку. Вам также необходимо учитывать время ожидания одобрения вывода средств по электронной почте, пароль Google Authenticator 2FA и так далее и тому подобное. Иногда эти факторы приводят к потере возможности арбитража.
- Проскальзывание. Данный термин означает разницу между ожидаемой ценой и ценой, по которой фактически совершается сделка. Это происходит, когда трейдер размещает ордер на покупку или продажу криптовалюты, но ордер больше самого низкого предложения в книге заказов. Это приводит к тому, что заказ приходится выполнять частично по другой, более высокой или низкой цене, чем изначально ожидалось, или ждать когда ваш ордер заполнится полностью. Хотя с этим приходится сталкиваться всем трейдерам, арбитражные трейдеры исключительно уязвимы к такому риску, поскольку они получают прибыль от одновременной покупки и продажи активов. Небольшая задержка в исполнении может привести к огромным потерям.
- Зависимость от движения цены. Трейдер может понести убытки из-за того, что цена токена упала во время перевода с биржи на биржу. Это может быть связано с ограничениями в работе биржи, с зависанием транзакции в блокчейне, вашей личной медлительностью и другими факторами, влияющими на скорость проведения сделки.
- Комиссия за перевод. Спреды для основных криптовалют не очень высоки. При низкой марже комиссия за транзакцию или перевод может свести на нет любую потенциальную прибыль. Эта ограниченная маржа означает, что трейдеры, которые хотят получить существенную прибыль в онлайн-торговле, должны совершать много сделок. Именно поэтому, крайне важно учитывать различные комиссии биржи.
- Высокий порог входа. Если кратко, то начинать арбитраж криптовалюты с 1000 долларов — не самый лучший вариант. Даже если получится вытащить прибыль, она не покроет затраченного времени и внимания.
Все это — не столько сложности, сколько издержки, которые есть в любой профессиональной деятельности. Если вы всерьез задумали зарабатывать на арбитраже криптовалют, это не должно вас пугать. Запомните: легко нигде не будет. Трейдеры это понимают, и поэтому для них арбитраж криптовалюты сохраняет свою актуальность всегда.
Арбитраж криптовалюты — P2P риски
P2P арбитраж криптовалют на данный момент является очень перспективным видом заработка. Однако у данного метода покупки и продажи криптовалюты также имеются свои риски, которые необходимо знать.
Риски P2P арбитража:
- Получение средств подозрительного происхождения. Например, вы получили средства на свою карту за криптовалюту. Затем банк блокирует вашу карту и сообщает что перевод расследуется. Что могло привести к такому развитию событий? — Это может быть непроверенный продавец, замешенный где-то в каких-то делах и вместе с вами попавший под расследование. Такие случаи единичны, однако при работе с P2P платформами рекомендуется выбирать только проверенных продавцов с хорошим рейтингом и историей торгов. Такие настройки присутствуют во многих P2P обменниках, где достаточно лишь поставить галочку в фильтрах выбора продавцов.
- Блокировка банковских карт. К сожалению, в соответствии со 115 ФЗ — это закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», для банков стало привычной практикой блокировать карты своих пользователей. Чаще всего это происходит при слишком большом объеме входящих транзакций, или слишком больших и хаотичных транзакциях. В целом, блокировки, конечно, снимаются, но насколько трудно и долго зависит от банка и от того, как вы будете обосновывать свой доход. Для банка важно понимать «экономическую целесообразность ваших действий». Эту целесообразность вы можете показать с помощью документов, подтверждающих сколько вы на биржу средств завели и сколько вывели, и каким образом вы увеличили их количество. Тут вам помогут скриншоты с бирж, и этого не стоит этого бояться, так как налоговая и банки уже давно знают о крипте и пусть и небольшими шагами, но все же двигаются в сторону ее регулирования. Поэтому даже скриншоты с бирж подойдут в качестве доказательства.
- Оспаривание отправителем полученной транзакции. Например, вы продали криптовалюту, получили деньги на карту, но после этого покупатель заявляет банку что его перевод был ошибочным и так далее. В данном случае, рекомендуем всегда сохранять историю переписки с покупателем, делать скриншоты и так далее, чтобы в случае чего доказать свои действия.
- Изменение курса криптовалюты. Трейдер может понести убытки из-за того, что цена токена упала во время проведения покупки криптовалюты. Этот риск есть всегда, его нужно учитывать.
- Затягивание сделки контр-агентом. Такие случаи тоже могут быть, при том даже иногда не по вине покупателя, а по вине банка, требующего подтверждения, или например лимитов по карте и так далее. Соответственно нужно быть к этому готовым.
- Внутренние комиссии, лимиты биржи и скорость вывода. Рекомендуем ознакомиться со всеми комиссиями и условиями используемых бирж, а также работать только с проверенными платформами с большим объемом торгов.
Также хочется дать вам несколько простых, но важных советов по безопасности сделок: не отпускайте криптовалюту, пока не проверили поступление средств на вашу карту; никому не сообщайте свои личные данные (почта, телефон, смс и т. д.); никогда не принимайте оплату с карт третьих лиц, не участвующих в сделке, даже если вас об этом попросил покупатель.
Арбитраж криптовалюты как вид заработка
Арбитраж криптовалюты — это очень интересный вид заработка, который считается довольно простым и доступным методом сделать прибыль, воспользовавшись неэффективными рынками. Со временем конечно потенциальная прибыль будет уменьшаться, так как криптовалютные рынки продолжают развиваться, и все больше трейдеров и институциональных трейдеров будут пользоваться преимуществами арбитража. Но на данный момент это довольно перспективное направление.
С точки зрения законности арбитраж криптовалюты не только не запрещен, но и поощряется. Данный вид деятельности выравнивает эффективность рынка, устраняет его ценовые расхождения и добавляет стабильности ценам на цифровые активы. Каждый раз, когда между крипто-биржами возникает расхождение в цене актива, арбитражники максимально быстро нивелируют его, пока оно не стало чрезмерным. Помимо этого, арбитражники как правило выступают маркет-мейкерами, то есть обеспечивают ликвидность на рынках.
В данной статье мы намеренно не писали ничего о конкретных связках и не эффективностях тех или иных рынков. Все прибыльные стратегии в арбитраже криптовалют ищутся самостоятельно — никто не делится такой информацией в открытом доступе. К тому же, это очень переменчивый рынок, и то, что работало вчера, сегодня может быть уже не актуальным. На наш взгляд, всем кто заинтересован в этом виде деятельности необходимо освоить торговых роботов, которые более эффективны в этом деле. Не забывайте о рисках, учитывайте юридические, технические и финансовые проблемы, которые могут возникнуть, и только после этого принимайте решение.
