Житель Калифорнии Алекс Шах подал иск в Верховный суд округа Ориндж против пяти банков — Citi, BMO Bank, Wells Fargo, Comerica Bank и ещё одного учреждения, обвинив их в незаконном изъятии средств с его личных счетов. По его утверждению, банки нарушили Коммерческий кодекс Калифорнии, инициировав выплаты третьим лицам без законных оснований и надлежащего уведомления. Сумма изъятых средств превысила $720 000, которые, по мнению истца, не имели отношения к мошеннической схеме, в которую он якобы оказался втянут.
История началась в мае 2025 года, когда Шах получил первый перевод на $990 000 с корпоративного счёта Kwik Trip через Wells Fargo на свой счёт в BMO Bank, а спустя 11 дней — ещё один на $3,4 млн. *Он перевёл эти средства на личные счета в Citibank, Wells Fargo и Comerica Bank, после чего конвертировал всё в биткоины, действуя в рамках договорённости с Натаном Яновичем из Rec Solar USA. Шах утверждает, что выполнял легитимные инструкции, получая комиссионные за конвертацию корпоративных платежей в криптовалюту, и ни один банк не предупредил его о подозрительной активности.
*Однако спустя две недели Wells Fargo заморозил его средства, не уведомив заранее, а затем все пять банков начали изымать деньги с его счетов для возврата Kwik Trip. По версии банков, переводы были частью кибермошенничества: злоумышленник выдавал себя за корпоративных клиентов и перенаправлял платежи на счёт Шаха. Истец настаивает, что сам стал жертвой обмана, так как полагал, что работает с законным представителем компании, и не имел намерения участвовать в преступной схеме.
В октябре 2025 года Алекс Шах обратился в ФБР, а позже Секретная служба США признала его пострадавшим от мошенников. На данный момент против него не выдвинуто уголовных обвинений, что, по его мнению, подтверждает его статус жертвы, а не соучастника. Тем не менее, банки продолжили изымать средства, мотивируя это необходимостью компенсировать убытки клиентов, пострадавших от переводов, инициированных поддельными запросами.
Дело Шаха напоминает аналогичный иск, поданный в прошлом году Кеном Лием, другим жителем Калифорнии, который обвинил азиатские банки Fubon, Chong Hing и DBS в бездействии при хищении $1 млн в криптовалюте. Эти случаи поднимают важные вопросы о ответственности банков в условиях роста цифровых транзакций и криптовалютных операций. Если суд встанет на сторону истца, это может повлиять на практику блокировок и изъятий средств при подозрении на мошенничество, особенно когда клиент сам признан жертвой.
