Криптовалюта Acala Token (ACA) — Это собственный токен платформы Acala Network, который необходим для оплаты комиссий за транзакции и стабильности системы, а также используется для управления протоколом, ставок и других основных сетевых действий. Acala — это платформа смарт-контрактов, совместимая с Ethereum, оптимизированная для DeFi и масштабирования dApps до Polkadot.
Acala — это децентрализованная финансовая сеть, обеспечивающая экосистему aUSD. Основной продукт, Acala USD, представляет собой децентрализованную стабильную монету с множественным обеспечением, поддерживаемую криптографией, выступающую в качестве собственной стабильной монеты экосистемы Polkadot. Разработчики приложений могут использовать производную от доверительных ставок (liquid DOT — LDOT), децентрализованный обмен и EVM +, гибридный EVM, предлагающий полностью совместимую с Ethereum среду разработки и полную совместимость с Substrate.
Acala стремится стать универсальным децентрализованным финансовым центром Polkadot, который позволяет быстро и легко использовать или создавать финансовые приложения, повышая эффективность торговли и экономя драгоценное время. Платформа предлагает набор примитивов DeFi, включая стабильную монету, DEX и производные ставки. Кроме того, дочерняя сеть Acala ‘Karura’ и её собственный токен KAR служат набором децентрализованных финансовых приложений (dApps) с открытым исходным кодом и без разрешения на блокчейне Kusama.
Особенности проекта Acala Network
Acala Network — это децентрализованная финансовая сеть «все в одном», предлагающая платформу блокчейна, защищенную Polkadot, а также набор сквозных финансовых приложений, которые позволяют пользователям торговать на Acala Swap, выдавать кредиты с самообслуживанием с помощью стабильной монеты Acala Dollar (aUSD), становиться поставщиками ликвидности, получать доступ к производным с помощью размещения ликвидных точек (LDOT) и получение высокопроцентных APY на своих цифровых активах.
Платформа также совместима с Ethereum, что означает, что она может использовать возможности блокчейна номер один с поддержкой смарт-контрактов и множества децентрализованных приложений (dApps), которые работают в сети Ethereum. Идейно Acala очень похожа на Ethereum, за исключением того, что она нацелена только на DeFi-проекты, стремясь ускорить их масштабирование. Благодаря Acala EVM + Acala позволяет разработчикам использовать экосистему aUSD, наслаждаясь лучшими возможностями Ethereum и всей мощью Substrate.
Проект работает на двух протоколах — Honzon и Homa, делающих его еще привлекательнее не только в глазах разработчиков децентрализованных приложений, но и рядовых пользователей. Протокол Honzon представляет собой систему стейблкоинов с перекрестной цепочкой, в то время как протокол Homa представляет собой механизм ликвидности токенизированных ставок.
Пользователи могут взять кредит в долларовом эквиваленте, заблокировав часть своих крипто-активов — будь то DOT, BTC или ETH, в качестве залога. При этом они обязаны оплачивать проценты для поддержания займа, но не ограничены единым токеном в роли залогового, как это действует с USDT и DAI. С целью управления рисками в протокол Honzon также внедрили набор механизмов для поддержания стабильности и балансировки, в случае резких колебаний цен на базовый залоговый актив.
Второй протокол Homa был предложен командой Acala, как решение нескольких фундаментальных проблем сообщества. Homa облегчает издержки использования активов для стейкинга и снижает риск экономической безопасности, чтобы люди, владеющие внушительным количеством DOT, не имели возможности взять под контроль всю систему, если объем токенов в стейкинге упадет ниже 50%.
Вместо размещения своих DOT на Relay Chain Polkadot, пользователь будет размещать их при помощи протокола Homa, получая взамен L-DOT (Liquid DOT). Когда пользователь захочет вернуть свои токены DOT, он просто возвращает LDOT в протокол, немедленно получая взамен DOT и определенное вознаграждение за стейкинг на свой криптовалютный кошелек.
Ну а чтобы разрешить пользователям обменивать токены и получать комиссии за обеспечение ликвидности протокола, команда интегрировала собственный DEX. Acala DEX позволяет обменивать любые токены между блокчейнами, подключенными к Polkadot. Учитывая популярность последней, DEX от Acala имеет богатый запас кросс-чейн пулов ликвидности, разрешает обменивать токены мгновенно и не требует книгу заказов, а поставщики ликвидности получают стимулы, предоставляя токены пулам ликвидности. К тому же, торговые комиссии здесь будут в разы приятнее в сравнении с AMM DEX на базе Ethereum и пользователи смогут оплачивать их в эквиваленте различных криптовалют без привязки к единственной монете.
Видение Acala заключается в том, чтобы стать общим домом DeFi, обеспечить стабильность с точки зрения финансовой ликвидности, а также создать условия для разработки шифрования собственности. Проще говоря, Acala — это кроссплатформенный смарт-контракт уровня 1, основанный на Polkadot. Таким образом, этот проект унаследовал надежную безопасность и высокую масштабируемость.
Стейблкоин Acala — aUSD
aUSD — это децентрализованная стабильная монета с множественным обеспечением, поддерживаемая активами с перекрестной цепочкой. Стабильный по дизайну и имеющий стоимость относительно доллара США, aUSD является де-факто стабильной монетой Polkadot и Kusama. aUSD работает на базе Acala, блокчейна для конкретных приложений, настроенного для обеспечения ликвидности, экономической активности и утилиты стабильной монеты.
Чеканка aUSD доступна на сайте apps.acala.network/vault, где DOT, LDOT, ACA, LCDOT и USDCet являются первыми принятыми залоговыми активами. Чеканка стабильной валюты с использованием корзины резервных активов, аналогична тому, как традиционные резервные системы использовали ценные активы, такие как золото, для поддержки национальных валют. Это позволяет людям совершать сделки, торговать и предоставлять услуги с использованием aUSD без волатильности цен и, при желании, сохраняя при этом право собственности на свои резервные активы, такие как ACA, DOT, DOT derivatives, активы parachain и активы, связанные с другими сетями консенсуса, такими как BTC или ETH.
aUSD чеканится с использованием системы, называемой Обеспеченными долговыми позициями (CDP). Вместе с набором стимулов, балансированием спроса и предложения и механизмами управления рисками в рамках протокола стабильной монеты aUSD на Acala стоимость токена aUSD привязана к стоимости доллара США. aUSD также предлагает систему ликвидации по цепочке, устраняющую централизованный риск третьей стороны, и oracle quality of service, гарантирующую, что информация о ценах Oracle попадает в каждый блок. Это позволяет протоколу aUSD управлять рисками более автономно и эффективно.
Каждый CDP содержит залоговые активы, внесенные пользователем, который открыл CDP, создавший токены aUSD, вместе с соответствующей долговой позицией в aUSD. Депонированные залоговые активы внутри CDP заблокированы и не могут быть сняты пользователем до тех пор, пока не будет погашен соответствующий долг в долларах США. Активные CDP всегда имеют избыточное обеспечение, при этом стоимость обеспечения превышает стоимость долга. Открытие CDP также включает в себя плату за стабильность, или проценты, которые начисляются протоколу, а также поставщикам ликвидности (LP) пар стабильных монет aUSD в Acala Swap.
CDP, или заемные aUSD, могут быть приобретены путем чрезмерного обеспечения резервных активов. Это означает, например, что вы можете обеспечить (заблокировать) 100 долларов в ACA и получить 50 долларов в aUSD. Это будет отношение залогового обеспечения к стоимости в 2 раза и то, как протокол хеджирует колебания цен. Эти коэффициенты могут корректироваться с течением времени и должны быть как можно ниже, что позволяет пользователям получать максимальную стоимость aUSD от своего залога.
Karura — DeFi центр в сети Kusama
Karura — это дочерняя сеть Acala, который также имеет собственный нативный токен с одноименным названием. Необходима для набора децентрализованных финансовых приложений в блокчейне Kusama и создания универсального пакета DeFi. Karura предлагает участникам стейкинг, займы и кредитование, а также собственный стейблкоин kUSD и DEX. Подобно aUSD, kUSD действует по мульти-залоговому принципу и позволяет пользователям оплачивать комиссии в наиболее удобном для них крипто-эквиваленте.
Kusama — независимая сеть, которая является тестовой для Polkadot. Все нововведения и изменения изначально проверяются на Kusama, после чего принимается решения об их добавлении в Polkadot или усовершенствовании кода. Блокчейн отличается высокой скоростью работы, что дает возможность в кратчайшие сроки выявить сильные и слабые стороны разработок. Когда между Kusama и Polkadot будет запущен мост, то Acala и Karura станут полностью совместимыми.
Kusama и Polkadot — это независимые автономные сети, построенные почти таким же образом, но у Kusama более быстрые параметры управления и более высокая устойчивость к риску. Запустив проект на Kusama, Karura может раздвинуть границы возможного, предоставив команде Acala Foundation возможность внедрять новые смелые финансовые инновации. Karura получит доступ к системе безопасности Kusama по принципу «подключи и играй», обеспечивая при этом высокую скорость обработки данных, плату за подачу микрогаза и совместимость между несколькими сетями, и все это в конечном итоге будет соединено с Polkadot.
Криптовалюта Karura (KAR) — это служебный токен, который питает центр DeFi в Кусаме и поддерживает экосистему, предлагая вознаграждение за несколько активов, включая токен KAR и токен KSM Кусамы. Karura предлагает ликвидные ставки KSM, предлагая пользователям возможность поставить свои токены KSM, чтобы получить взамен токены LKSM. Затем пользователи могут свободно торговать этими токенами, использовать их для получения обеспеченного кредита или предоставления ликвидности для дальнейшего вознаграждения.
Пользователи Karura также могут предоставлять ликвидность kUSD децентрализованной бирже Karura cross-chain automated market maker (AMM) (DEX) для получения комиссионных за обмен и прибыли от платы за стабильность по протоколу стабильной монеты kUSD. Karura также предлагает пользователям возможность ставить токены KSM без временных блокировок или ограниченных графиков выпуска. Пользователи могут поставить любое количество токенов KSM, которое они захотят, а затем отменить, когда захотят!
Токен также используется для управления сборами за микрогаз и исполнения смарт-контрактов, стимулирует сетевые узлы отслеживать и передавать сообщения Кусаме, дает сообществу возможность голосовать, избирать членов совета и стимулировать развитие Каруры. Благодаря модели сборов, основанной на весе, вы можете рассчитывать на плату за микрогаз, которая незначительно зависит от сложности транзакции. При этом, вы можете оплачивать газ практически любым токеном. С помощью токенов Karura с гибкой платой вы можете совершать транзакции с KAR, KSM, LKSM, BTC ETH и другими.
Экосистемы Acala и Karura объединят усилия с Avalanche, Binance Smart Chain, Ethereum, Fantom, Oasis, Polygon, Solana и Terra для совместной ликвидности, перекрестных приложений dApps и перекрестных переводов токенов. Acala и Karura будут интегрироваться с Wormhole, ведущей в отрасли многоцепочечной мостовой платформой, соединяющей сети блокчейнов с высокой стоимостью. В качестве первой интеграции EVM + как в Karura, так и в Acala, эта межцепочечная совместимость позволит пользователям Acala и Karura пользоваться интеграцией активов и доступом к ликвидности на сумму более 200 миллиардов долларов от ведущих сетей уровня 1.
Команда проекта Acala Network
Acala была основана в октябре 2019 года и на сегодняшний день получила пять грантов Фонда Web3, получила поддержку от Coinbase Ventures, Pantera Capital, Polychain Capital и других ведущих фирм, а также имеет распределенную команду в Новой Зеландии, Китае, Европе, Южной Америке и Соединенных Штатах.
Головной офис компании расположен в Сингапуре. Основателями проекта считаются Руитао Су, Бетти Чен, Фуяо Цзян и Брайан Чен. Они также открыли и развили проект Laminar — децентрализованная финансовая платформа для торговли синтетическими активами, зарегистрированная в Новой Зеландии.
Основная команда проекта:
- Руитао Су — имеет степень бакалавра, полученную в Оклендском университете, занимает должность генерального директора в Laminar. Также основал Less Code Limited, которая получила несколько наград как одна из видных студий разработки программного обеспечения.
- Бетти Чен — соучредитель и главный операционный директор Laminar. Выпускница Оклендского университета, где получила знания в сфере программной инженерии. Также имеет степень магистра делового администрирования. Получила опыт работы в качестве менеджера проектов и аналитика в нескольких азиатских компаниях.
- Фуяо Цзян — соучредитель. Является основателем Polkawallet — мобильного кошелька в экосистеме Polkadot. Фуяо Цзян, она успешно провела кампанию по созданию сообщества Polkadot и познакомила множество различных сообществ по всему Китаю с информацией о Polkadot.
- Брайан Чен — технический директор Laminar. Также получил диплом Оклендского университета. Во время обучения интересовался разработкой программного обеспечения.
Помимо основателей проектной команды, наставниками Acala Network являются профессионалы с опытом работы в области технологий, такие как Джек Платт, Эшли Тайсон и Хатч (из фонда Web3).
Фонд Acala, состоящий из уважаемых спонсоров и ведущих профессионалов отрасли, нацелен на долгосрочный устойчивый рост сети Acala. Он участвует в проектах под эгидой Acala и определяет потенциальных кандидатов для сотрудничества и интеграции. Он был создан для поддержки перспективных проектов, интегрированных с приложениями Acala, такими как aUSD, staking liquidity и децентрализованный обмен Acala (DEX).
Курс криптовалюты Acala Token (ACA)
На момент написания статьи, криптовалюта Acala Token находится на 178 строчке в рейтинге CoinMarketCap. Рыночная капитализация составляет 119 млн., а ежедневный объем торгов равен 6,3 млн. долларов.
График курс ACA/USDT от TradingView в реальном времени
Хранить криптовалюту Acala Token можно на кошельке Polkadot{.js}, Subwallet или Talisman. Криптовалюта торгуется на многих криптовалютных биржах, среди которых OKX, Binance, Gate.io, Kucoin, MEXC и другие крупные платформы.
Перспективы криптовалюты Acala Network
Проект Acala Network, на наш взгляд, имеет хороший потенциал развития. Желание Acala стать универсальным центром DeFi для Polkadot побудило разработчиков искать возможности расширения своего влияния и возможностей платформы. Поэтому проект стал совместим с Ethereum Mainnet, что позволило начать использовать смарт-контракты и другие dApps, которые ранее были ограничены влиянием своей сети.
Экосистема полностью направлена на принесение ликвидности и стабильности в блокчейн Polkadot, что также положительно скажется на крипто-рынке в целом. На работу Acala можно смотреть с такого ракурса, что разработчик принимает монеты Polkadot, а взамен выдает собственные ACA, которые можно использовать для вложения в пулы ликвидности, обмена, торговли и т. д. Но при этом у пользователя также появляется возможность совершать операции между блокчейнами, в чем и заключается главное отличие от других проектов.
С учетом интереса со стороны крупных инвесторов к концепции DeFi-центра для различных проектов внутри Polkadot и семимильного развития отрасли децентрализованных финансов, Acala способна добиться больших успехов и вполне заслуженно получает внимание со стороны крипто-сообщества. Однако насколько стабильным окажется стейблкоин aUSD, который является основой проекта, — покажет время!
