Криптовалюта bZx Protocol (BZRX) — Это децентрализованный финансовый протокол (DeFi), построенный на Ethereum, который позволяет пользователям создавать приложения, предназначенные для кредиторов, заемщиков и трейдеров, а также маржинально торговать, не полагаясь на третьи стороны.
bZx Protocol использует систему токенов, которая управляется смарт-контрактами, чтобы помочь автоматизировать процесс. Протокол полностью децентрализован, что означает, что он не контролируется какой-либо одной группой лиц или компанией.
В системе bZx есть три основных токена: iTokens, pTokens и BZRX. Все три являются токенами ERC20, и каждый играет жизненно важную роль в функционировании bZx.
Особенности bZx Protocol
Система кредитования и заимствования bZx зависит от iTokens и pTokens. Когда пользователи одалживают или занимают деньги на bZx, их крипто-активы входят или выходят из глобальных пулов ликвидности — пулов средств, разделяемых между многими различными биржами.
Когда кредиторы предоставляют средства в глобальные пулы ликвидности, они автоматически получают iTokens. Эти iTokens представляют собой долю или требование их предоставленных средств в пуле и автоматически генерируют проценты для их владельцев. В любой момент iTokens можно обменять на первоначальные средства плюс накопленные проценты.
Когда пользователи занимают деньги, чтобы открыть маржинальные торговые позиции, они автоматически получают pTokens. «P» в pToken обозначает позицию и может представлять, как короткие, так и длинные позиции.
Пользователи получают различные токены в зависимости от своей позиции и активов, которыми торгуют. Например, открытие длинной позиции на ETH/DAI с использованием плеча 4x даст пользователям токен «dLETH4x». Стоимость pToken меняется в зависимости от стоимости базовых активов — в данном случае ETH и DAI.
Как и многие другие продукты DeFi, bZx использует оракулы для внесения ценовых данных в свою систему. Проблема в том, что оракулы могут представлять собой централизованную точку отказа, поэтому для того, чтобы стать более децентрализованным, bZx заключил партнерское соглашение с децентрализованным поставщиком услуг оракула Chainlink, чтобы попытаться помочь решить эту проблему. Разработчики bZx предпочли не использовать среднее значение между ценами Chainlink, Band Protocol и Uniswap V2, как указано в сообщении Mea Culpa, поскольку оно технически сложно и не имеет явных преимуществ с точки зрения безопасности.
Также bZx уделяет большое внимание модульности в экосистеме DeFi, работая с MyEtherWallet, KyberSwap, DeversFi и т. д., чтобы предоставить сертифицированное торговое решение, в отличие от их основного конкурента dYdX, который вместо этого выбрал гибридный DEX.
Архитектура bZx Protocol
Протокол состоит из двух продуктов, Fulcrum & Torque:
Fulcrum — это торговая платформа DeFi для начинающих и профессионалов, которая не требует депозитов для запуска, а также предлагает кредитование. Fulcrum позволяет маржировать торговлю или предоставлять крипто активы, используя смарт контракты bZx.
Когда вы используете Fulcrum, вы получаете iTokens для кредитования и pTokens для маржинальной торговли. Там нет комиссий и регистрация не требуется, вы просто используете MetaMask или другой кошелек Ethereum, чтобы подключиться к dapp.
Torque работает с более сложными инструментами и позволяет заимствовать активы, как и некоторые другие протоколы DeFi на рынке. В то время как Fulcrum ограничивается заимствованием денег для сделок, Torque позволяет пользователям занимать деньги на все, что им нравится.
Также стоит отметить, что другие популярные протоколы кредитования DeFi, такие как Compound, используют переменную или изменяющуюся процентную ставку. Torque предлагает заемщикам фиксированную процентную ставку, поэтому кредиты гораздо более предсказуемы.
Курс криптовалюты bZx Protocol (BZRX)
На момент написания статьи, криптовалюта bZx Protocol находится на 408 строчке в рейтинге CoinMarketCap. Рыночная капитализация составляет $14,6 млн., а ежедневный объем торгов равен $9 млн.
График курс BZRX/USDT от TradingView в реальном времени
Хранить криптовалюту bZx можно на любом кошельке, поддерживающим стандарт ERC-20. Это может быть MetaMask, или мультивалютный кошелек для мобильного телефона — Trust Wallet.
Токен bZx (BZRX) — Это токен управления и полезности, который фиксирует ценность от совместного использования платы за протокол, вознаграждения за майнинг балансировщика и права на получение средств из страхового фонда bZx.
Каждый токен BZRX может быть выкуплен за пропорциональное количество не-bzrx токенов из страхового фонда. Это придает токену BZRX фундаментальную ценность, будучи обеспеченным как текущими активами, поддерживаемыми протоколом, так и будущими денежными потоками. Страховой фонд получает половину сборов за выдачу кредитов по протоколу, сборов от процентных платежей и сборов, полученных в результате торговли. В будущем доля сборов, направляемых в страховой фонд, может быть скорректирована DAO путем голосования по вопросам управления.
Перспективы криптовалюты bZx Protocol
Причина, по которой токены имеют значение в приложениях DeFi, заключается в том, что они могут быть объединены друг с другом и построены друг на друге в еще более сложных системах.
Новые автоматические торговые продукты стали возможными благодаря сочетанию TokenSets и iTokens, которые зарабатывают bZx.
DeFiZap DAPP уже создала продукты, которые используют pTokens BZX как часть мобилизованных торговых стратегий для владельцев криптовалют. Хотя все что связано с криптовалютой находится на раннем этапе развития, эти взаимосвязанные системы токенов могут быть признаками гораздо более значительных событий в будущем.
