Мошенники представляются сотрудниками HR-агентств и ссылаются на действующий с сентября закон «О цифровых валютах и цифровых правах», рассказали эксперты. Закон разрешает покупку криптовалюты за рубли только через лицензированных брокеров и криптообменники. Непрофессиональный инвестор через одного посредника может купить только биткоин, эфир и долларовый стейблкоин USDT на 300 000 рублей в год, а для квалифицированных инвесторов ограничений по активам и объёму покупок нет.
Злоумышленники от имени крупной индийской криптобиржи WazirX предлагают «помочь российскому бизнесу» и присоединиться к программе маркетмейкинга, сообщили в F6. Участникам обещают ежемесячный доход от 5% до 15%, что составляет от 60% до 180% годовых. Ссылка на свежий закон придаёт схеме видимость легальности — похожим приёмом раньше пользовались мошенники, упоминавшие отдельные нормы регулирования криптоиндустрии в России.
Сначала злоумышленники уверяют, что для участия в проекте не нужно вкладывать средства или передавать деньги в управление: достаточно «помогать бизнесу и частным лицам совершать покупки на индийском рынке». Затем в переписку включается другой фейковый специалист, который заверяет в надёжности проекта, сравнивая его с накопительным банковским счётом. Позже выясняется, что для получения «гарантированного дохода» участнику нужно приобрести стейблкоины и хранить их в кошельке на WazirX, а за услуги мошенники берут 15% от дохода.
Главный специалист F6 по противодействию финансовому мошенничеству Дмитрий Дудков заявил, что согласившиеся на схему могут потерять все вложенные средства. Он порекомендовал не доверять обещаниям высокого гарантированного дохода за короткий срок, не переходить по подозрительным ссылкам от незнакомцев и не переводить деньги по их инструкциям. Мошенники пытаются обмануть и уже обманутых ими инвесторов, создавая сайты с предложением за определённую плату вернуть похищенные средства, — некоторые люди верят обещаниям и снова теряют деньги.
В прошлом году МВД России сообщало о мошеннической схеме с криптовалютами, организаторы которой уговаривали людей регистрироваться на криптоплатформе и включать демонстрацию экрана на смартфоне. В результате жертвы теряли свои криптоактивы. Демонстрация экрана даёт злоумышленникам доступ к вводимым паролям и данным кошельков в реальном времени, поэтому тот же приём используют при звонках от имени фейковой техподдержки.
В июле 2024 года сама WazirX пострадала от взлома: хакеры вывели из мультизиг-кошелька биржи криптоактивы на сумму свыше $230 млн. Использование названия реальной площадки повышает доверие жертв к схеме, а сама компания отношения к ней не имеет. В F6 не уточнили число пострадавших и сумму похищенных средств.
