Криптовалюта Numeraire (NMR) — это токен стандарта ERC-20, который работает на платформе Numerai. Она нужна для анализа данных. Сама Numerai — это квантовый хедж-фонд, которым управляет сообщество исследователей данных. Каждую неделю они соревнуются в турнире по машинному обучению. Задача участников — предсказать, как поведёт себя мировой фондовый рынок. Чтобы претендовать на призовые деньги, специалисты должны давать точные прогнозы и ставить на них свои токены NMR.
Создатели хотели сделать площадку, где прогнозы привлечённых экспертов превращались бы в модели для разных компаний и фондов. По сути, Numeraire — это что-то вроде социальной сети или софта для хедж-фондов.
Токен Numeraire (NMR) служит наградой для тех, чьи прогнозы оказались верными. Общий призовой фонд на Numerai превышает 140 000 долларов в месяц. Это делает турнир самым высокооплачиваемым соревнованием по науке о данных в мире.
Особенности криптовалюты Numeraire (NMR)
Фондовый рынок не поспевает за новыми методами машинного обучения — лишь малая часть статистиков мира имеет доступ к его данным. Numerai это меняет. Новый криптографический токен участвует в необычном аукционном механизме, который делает излишне точную подгонку экономически невыгодной.
Поскольку Numerai скрывает свои финансовые данные, специалисты по статистике не знают, что именно они обрабатывают. Это помогает избежать человеческих предубеждений и чрезмерной подгонки.
Платформа Numeraire построена на Ethereum, поэтому во всех процессах участвуют смарт-контракты. После анализа специалист отправляет свой инструмент в смарт-контракт Numeraire. Если прогноз сработает, человек получает вознаграждение в токенах Numeraire. Если прогноз окажется неверным, он может потерять свои NMR.
Стейкинг создаёт мощный стимул делать лучшие модели машинного обучения на Numerai. Для тысяч людей стейкинг Numeraire станет первым опытом работы со смарт-контрактом Ethereum. Причём всё делается прямо на сайте Numerai: не нужно управлять ключами или использовать клиент Ethereum. Вы можете застейкать Numeraire прямо сейчас, и ваша транзакция повлияет на развитие хедж-фонда Numerai.
Numerai — не обычный хедж-фонд. Сделки совершаются по моделям машинного обучения, которые создают анонимные разработчики. Специалисты участвуют в рейтинге и каждую неделю получают зашифрованные данные — абстрактное представление биржевой информации. Затем они пишут алгоритмы, которые ищут в этих данных закономерности, и тестируют свои модели, загружая прогнозы на сайт.
История создания и политика Numerai
Numerai запустили в декабре 2015 года. Сначала это был одностраничный сайт, похожий на конкурс Kaggle Data Science, только в чёрном цвете и с кинематографичной подачей. Команда хотела, чтобы проект выглядел как обычный хедж-фонд — хотя им не был. Они потратили много времени на дизайн и съёмку видео, и это казалось лишним отвлечением.
Ключевая идея Numerai — раздавать все данные бесплатно и позволить любому человеку обучать на них алгоритмы машинного обучения, а затем присылать прогнозы в хедж-фонд. Идея была очень нестандартной. У проекта уже имелись собственные внутренние модели на этих данных, поэтому открыть их миру казалось странным шагом.
Когда команда решила платить дата-сайентистам в биткоине, монета стоила $400. Для большинства людей идея платить в биткоине была непонятной.
В феврале команда объявила о создании собственной криптовалюты на Ethereum. Тогда эфир стоил $4,65. Многие ранние пользователи и инвесторы никогда не слышали об Ethereum и не понимали, зачем проекту своя монета. Хедж-фондов с собственной криптовалютой ещё не существовало. Некоторые решения Numerai уже доказали свою успешность, другие ещё развиваются. Но это не отвлекающие факторы, а часть продуманного плана.
Своя криптовалюта напрямую связана с первой частью генеральной стратегии проекта. Она не только расширяет сообщество исследователей, но и повышает качество их интеллектуального вклада.
Монополизация интеллекта означает, что талантливые специалисты по данным собираются в одном месте и работают над одним хедж-фондом, а не дублируют усилия в игре с нулевой суммой между разными фондами. Помимо создания большого сообщества, это значит, что качество прогнозов должно быть высоким. Проекту нужны прогнозы, которые реально пригодятся торговой стратегии фонда.
Протокол Proof Of Intelligence
Новая модель консенсуса получила название Proof of Intelligence. Как считает Ричард Крейб, такая система должна мотивировать специалистов по данным строить модели, которые работают в реальных торгах. Цена Numeraire растёт вместе с общим успехом хедж-фонда, поэтому у участников есть стимул повышать качество работы других. Модель ведёт не только к конкуренции, но и к сотрудничеству: все заинтересованы в привлечении более талантливых специалистов.
«Мир финансов — это постоянная конкуренция, и, если у тебя есть хедж-фонд, ты не станешь помогать другу открыть другой хедж-фонд. Но если вы оба держите одну и ту же криптовалюту, и она поднимается в цене, вероятно, будет больше причин для сотрудничества», — говорит 29-летний южноафриканский предприниматель.
Крейб надеется, что такая модель, где в росте валюты заинтересована вся экосистема, сделает Уолл-стрит похожей на проект с открытым исходным кодом.
«Сфера интернет-услуг смогла использовать сетевой эффект для создания таких гигантов, как Uber и Facebook, однако индустрия финансовых услуг пока ещё не знает, куда его можно направить. Возможно, Ричард создал этот беспрецедентный механизм, который поможет использовать сетевой эффект вокруг сферы управления финансами», — сказал Карлсон-Уи.
Он также считает, что принципиально новые идеи создаются не для улучшения существующего, а чтобы сотворить что-то новое.
Курс криптовалюты Numeraire (NMR)
На момент написания статьи NMR занимает 99-е место в рейтинге CoinMarketCap. Рыночная капитализация — $28 млн, суточный объём торгов — около $1 млн.
Перспективные токены должны иметь ограниченное предложение и безопасность. Поэтому команда обязалась сжечь большую часть NMR, сократив общий запас на 50%. Также будет закрыта возможность обновления контрактов, чтобы правила больше никогда не менялись.
Перспективы криптовалюты Numeraire (NMR)
Numeraire ставит амбициозную цель — стать API для управления капиталом с помощью искусственного интеллекта. Проект занимает уникальное положение на стыке финансов, блокчейна и машинного обучения. Видение, где ИИ обучается на обезличенных данных, делает прогнозы и ставит на них NMR, открывает интересные перспективы. Интеграция со смарт-контрактами Ethereum позволяет создавать децентрализованные приложения, усиливая экосистему и привлекая больше участников — от дата-сайентистов до разработчиков.
Потенциал самообучающейся и саморазвивающейся инвестиционной платформы огромен. Если Numerai создаст мощный и масштабируемый API, который привлечёт ведущие AI-модели и команды, сетевой эффект, о котором говорил Олаф Карлсон-Уи, станет реальностью. Чем больше AI-моделей участвует, тем точнее прогнозы. Это привлекает больше данных и больше NMR для стейкинга. Возникает положительная обратная связь, которая укрепляет позиции проекта.
Но на пути к этой цели есть вызовы. Помимо технических сложностей с обработкой больших данных, обучением AI и безопасностью смарт-контрактов, существуют регуляторные вопросы. Нужно завоевать доверие и криптосообщества, и традиционных финансовых институтов. Успех будет зависеть от того, насколько хорошо Numerai совершенствует алгоритмы, обеспечивает прозрачность и строит сильное сообщество разработчиков и исследователей.
Если Numeraire достигнет целей, это может стать началом новой эры в управлении инвестициями. Коллективный интеллект AI, координируемый блокчейном, сможет превзойти традиционные методы. Это также демократизирует доступ к передовым инвестиционным стратегиям: они станут доступны более широкому кругу инвесторов и разработчиков, которые хотят внести вклад в развитие платформы.
