Криптовалюта Numeraire (NMR) – Это токен стандарта ERC-20, который используется на платформе Numerai для проведения анализа данных. Numerai — это квантовый хедж-фонд, контролируемый сетью ученых-исследователей данных, соревнующихся в еженедельном турнире по машинному обучению. Цель исследователей данных состоит в том, чтобы предсказать будущие движения на мировом рынке акций. Чтобы выиграть деньги из еженедельного призового фонда, специалисты по обработке данных должны делать точные прогнозы и ставить NMR на свои собственные прогнозы.
Целью разработчиков было создание платформы, которая благодаря прогнозам привлеченных специалистов создавала бы модели прогнозов для различных компаний и фондов. Проект Numeraire можно охарактеризовать как социальную сеть или программное обеспечение для хедж-фондов.
Токен Numeraire (NMR) будет выступать награждением для специалистов, которые сделали правильные прогнозы. Общий заработок, доступный на Numerai, составляет более 140 000 долларов в месяц, что делает его самым высокооплачиваемым турниром по науке о данных на планете.
Особенности криптовалюты Numeraire (NMR)
Фондовый рынок неэффективен в отношении новых разработок в области машинного обучения – только часть всех специалистов по статистике в мире имеет доступ к его данным. Numerai все меняет. Это новый криптографический токен, который можно задействовать в инновационном аукционном механизме, делающим чрезмерно близкую подгонку экономически нерациональной.
Поскольку Numerai абстрагирует свои финансовые данные, специалисты по статистике не знают, что представляют данные. Это позволяет преодолевать смещение результатов, вносимое человеком, и чрезмерно близкую подгонку.
Для создания платформы Numeraire его разработчики использовали технологию Ethereum, поэтому она использует смарт-контракты, которые участвуют во всех процессах работы платформы. Проведя анализ инструмента, каждый специалист сможет отправить его на смарт-контракт Numeraire. Если прогноз специалиста будет верным, то он получит свое вознаграждение в виде токенов Numeraire, а если же прогноз будет неверным, то прогнозист рискует потерять свои токены NMR.
Механизм стейкинга создает новый мощный стимул для формирования наилучшей модели машинного обучения на Numerai. Для тысяч людей стейкинг Numeraire станет первым в их жизни опытом взаимодействия со смарт-контрактом Ethereum. При этом все необходимые процессы можно осуществлять на сайте Numerai, без необходимости в управлении ключами или использовании клиента Ethereum. Это не авантюра. Вы можете ставить Numeraire прямо сейчас, и транзакция Ethereum будет влиять на развитие хедж-фонда Numerai.
Numerai не является хедж-фондом в привычном понимании этого слова, поскольку совершает сделки, используя модели машинного обучения, которые создают анонимные разработчики. Сами специалисты при этом участвуют в рейтинге и еженедельно получают зашифрованные данные, представляющие собой абстрактное представление биржевой информации. После этого разработчики создают алгоритмы машинного обучения для поиска в этой информации определенных паттернов и тестируют свои модели, загружая предсказания на сайт.
История создания и политика Numerai
Когда Numerai запустили в декабре 2015 года, это был одностраничный сайт, который выглядел как конкурс Kaggle Data Science, за исключением того, что всё было черным и более кинематографичным. Мы не хотели, чтобы он выглядел как любой другой хедж — фонд в мире-потому что мы им не были. Мы потратили все это время на дизайн и съемку видео, и это казалось большим отвлечением внимания.
Основная идея Numerai состояла в том, чтобы раздавать все данные бесплатно, а также позволить любому обучить алгоритмы машинного обучения на них и представить прогнозы в наш хедж-фонд. Это была очень нелогичная идея. У нас уже были свои собственные внутренние модели машинного обучения на основе данных, так что это казалось отвлекающим маневром, чтобы открыть его миру.
Когда мы первоначально решили заплатить нашим ученым-датанологам в биткойне, цена биткойна составляла $ 400 (сейчас $6000). Идея платить людям в биткойне сбивала с толку большинство людей.
Когда в феврале мы объявили, что создаем свою собственную криптовалюту на Ethereum, цена эфира составляла $4,65 (сейчас $100). Многие из наших пользователей и инвесторов никогда не слышали об Ethereum, и они не могли понять, зачем нам нужна наша собственная криптовалюта. Никогда еще не было хедж-фонда с собственной криптовалютой. Некоторые из наших решений уже доказали свою исключительную успешность, а другие все еще развиваются, но на самом деле это вовсе не отвлекающие факторы. Все они — часть нашего плана.
Причина, по которой мы создали свою собственную криптовалюту, заключается в том, что она напрямую связана с первой частью нашего генерального плана. Это не только увеличивает наше сообщество исследователей данных, но и улучшает качество предоставляемого ими интеллекта.
Монополизация интеллекта предполагает объединение всех талантливых специалистов по обработке данных в одном месте для совместной работы над одним хедж-фондом, а не дублирование работы в игре с нулевой суммой между несколькими хедж-фондами. Помимо создания большого научного сообщества данных, монополизация интеллекта также означает, что интеллект должен быть высокого качества. Нам нужны прогнозы, которые предоставляют наши специалисты по данным, чтобы быть непосредственно полезными для торговой стратегии хедж-фонда.
Протокол Proof Of Intelligence
Новая модель консенсуса получила называние Proof of Intelligence. Как считает Ричард Крейб, такая система должна служить стимулом для специалистов по обработке и анализу данных, подталкивая их к построению моделей, работающих в ходе реальных торгов. Стоимость Numeraire растет пропорционально общему успеху хедж-фонда, следовательно, у специалистов есть стимул к тому, чтобы повлиять на повышение качества работы других участников рейтинга. Такая модель ведет не просто к конкуренции, но и к сотрудничеству — все вовлеченные в разработку заинтересованы в привлечении более талантливых специалистов.
«Мир финансов – это постоянная конкуренция, и, если у тебя есть хедж-фонд, ты не станешь помогать своему другу открыть другой хедж-фонд. Но если вы оба держите одну и ту же криптовалюту, и она поднимается в цене, вероятно, будет больше причин для сотрудничества», — говорит 29-летний южноафриканский предприниматель.
Как надеется Крейб, подобная модель с использованием криптовалюты, в росте которой заинтересована вся экосистема, сделает работу Уолл-стрит похожей на проект по разработке открытого программного обеспечения.
«Сфера интернет-услуг смогла использовать сетевой эффект для создания таких гигантов, как Uber и Facebook, однако индустрия финансовых услуг пока еще не знает, куда его можно направить. Возможно, Ричард создал этот беспрецедентный механизм, который поможет использовать сетевой эффект вокруг сферы управления финансами», — сказал Карлсон-Уи.
Ранее он также высказал убеждение, что все принципиально новые идеи претворяются в жизнь не для улучшения чего-либо уже имеющегося, а призваны создать нечто новое.
Курс криптовалюты Numeraire (NMR)
На момент написания статьи токен NMR занимает 99 строчку в рейтинге CoinMarketCap с рыночной капитализацией $28 млн. и ежедневным объемом торгов около $1 млн.
График курс NMR/USDT от TradingView в реальном времени
Перспективные токены имеют ограниченное предложение и безопасность. Поэтому команда взяла на себя обязательство сжечь большую часть NMR, сократив общий запас на 50%, а так же закрыть возможность обновления контрактов, чтобы правила никогда не менялись.
Цель Numerai состоит в том, чтобы стать API, который любой искусственный интеллект мог бы использовать для управления капиталом в экономике. API будет передавать наборы данных в AIS для обучения, а AIS будет отправлять прогнозы обратно в Numerai.
Поскольку API взаимодействует со смарт-контрактом Numeraire на Ethereum, люди смогут создавать приложения поверх Numeraire. Например, специалист по обработке данных может построить сервер, который автоматически загружает новые данные из Numerai, обучает алгоритм машинного обучения, ставит Numeraire на набор прогнозов и повторяет этот процесс бесконечно, зарабатывая все больше и больше денег и NMR, а также добавляя все больше и больше интеллекта в хедж-фонд Numerai.
Каким окажется будущее проекта, пока сказать сложно, однако глава инновационного хедж-фонда Polychain Capital и один из инвесторов Numerai Олаф Карлсон-Уи считает, что он может стать первой инвестиционной фирмой с сетевым эффектом.
