Yield Farming в переводе на русский язык означает «доходное фермерство» или «фарминг». Фарминг криптовалюты применяется на платформах децентрализованных финансов (DeFi). Приложения DeFi абсолютно анонимны, не связаны с конкретными организациями, доступны любому, у кого есть доступ в Интернет. Главной идеей доходного фермерства является получение пассивного дохода на свои существующие средства.
Если говорить простыми словами, фарминг криптовалюты в DeFi — это один из способов заработка криптовалюты на криптовалюте. В большинстве случаев подразумевается вложение своих средств в протоколы на основе смарт-контрактов, которые распределяют их, выдавая кредиты другим людям под проценты. В результате поставщик средств (называемый поставщиком ликвидности) получает часть процентного дохода.
В доходном фермерстве уже появилось множество стратегий разной степени сложности. Профессионалы постоянно перемещают активы между разными рынками, чтобы увеличить прибыль до максимума. Это настоящая конкуренция, где каждый ищет наиболее выгодный путь и скрывает его от остальных.
Как работает Yield Farming?
Yield Farming как правило осуществляется при помощи ERC-20 токенов на блокчейне Ethereum, и вознаграждения выплачиваются тоже одним из ERC-20 токенов. В будущем, возможно, мы увидим доходное фермерство и на других блокчейнах — сейчас это определенный тренд, который набирает обороты.
Фарминг криптовалюты в DeFi (Yield Farming) можно сравнить со стейкингом по некоторым признакам — пользователь блокирует свои средства и, чем дольше он их держит и чем больше их объем, тем больше он получает итогового вознаграждения. Однако с технической точки зрения все устроено по-другому. В основе лежат так называемые пулы ликвидности. Поставщики ликвидности (LP) вносят в них средства, другие могут ими пользоваться на определенных условиях.
Ликвидность в экономике — свойство активов быть проданными быстро и по цене, близкой к рыночной. Различают высоколиквидные, низколиквидные и неликвидные активы.
Пул ликвидности — это удерживающий средства смарт-контракт. За предоставление ликвидности он выплачивает пользователям вознаграждение. Они применяются для обеспечения торговой активности (трейдинга) и интенсивно используются децентрализованными биржами обмена (DEX).
Как правило, «фермеры» активно перемещают средства между протоколами в поисках высокой прибыли. Поэтому DeFi платформы начинают предоставлять дополнительные стимулы, чтобы из них как можно меньше выводили ликвидность.
В конечном итоге заработок зависит от условий и возможностей конкретного протокола, а также от того, какую стратегию выбрать и насколько точно ей следовать. Перед тем, как начинать работать с DeFi, следует подробно ознакомиться с нюансами работы и изучить децентрализованные протоколы ликвидности. Основное правило — всегда держать руку на пульсе и не терять возможность контролировать инвестиции.
Платформы Yield Farming
Сегодня индустрия децентрализованных финансов предлагает множество пулов, где пользователи могут зарабатывать токены за предоставление своих активов. Инструменты и стратегии заработка постоянно эволюционируют и усложняются. Однако базовый принцип остается неизменным: инвестор направляет свои монеты в смарт-контракт, обеспечивая резервы протокола, за что ему начисляется процентная прибыль.
Ниже мы подробно рассмотрим самые популярные и надежные сервисы, через которые реализуется классический Yield Farming (генерация прибыли с цифровых активов):
Uniswap — выступает в роли ведущей децентрализованной биржи (DEX). Данная система дает возможность совершать прямые обмены криптовалютами без передачи средств посредникам или централизованным хранилищам.
Функционирование площадки обеспечивается двумя категориями участников: рядовыми трейдерами и поставщиками активов. Алгоритм действий покупателей предельно прост. Пользователь синхронизирует свой Web3-кошелек (обычно это MetaMask) с сервисом, определяет пару для обмена, задает сумму и подтверждает транзакцию с оплатой сетевого газа, после чего токены моментально поступают на его баланс.
Вторая группа — это те инвесторы, которые наполняют биржу средствами, делая любые торговые операции в принципе возможными, и извлекают из этого выгоду. Присоединиться к их числу может каждый желающий. Главное условие — внести в смарт-контракт равные доли двух разных монет по их актуальной рыночной цене. Вы фактически пополняете общий резерв (пул), чтобы другие люди могли совершать обмены. Именно этот процесс и представляет собой классический Yield Farming.
Доходность инвесторов формируется за счет торговых сборов. С каждой успешной операции обмена взимается комиссия в размере 0,3%, которая затем распределяется между участниками пула. Такая модель служит отличным мотиватором для блокировки своих средств ради поддержания работоспособности биржи. Вознаграждения капают исключительно с тех транзакций, которые проходят через конкретный пул (отдельно взятую торговую пару), куда были направлены ваши инвестиции.
В момент внесения депозита система автоматически генерирует специальные LP-токены и отправляет их на кошелек инвестора. Их количество строго пропорционально вашей доле в общем пуле. Как только вы решите забрать свои базовые активы вместе с накопленными процентами от торговых комиссий, эти LP-токены будут безвозвратно сожжены алгоритмом смарт-контракта.
Curve Finance — это специализированная децентрализованная площадка, которая была создана с акцентом на стейблкоины. Этот проект предлагает гораздо более оптимальные курсы для конвертации стабильных монет по сравнению с аналогами. Люди, пополняющие резервы платформы, поощряются регулярными выплатами во внутреннем токене управления проекта — CRV.
Ключевое преимущество данного сервиса кроется в минимизации ценового проскальзывания — частой проблемы многих DEX-бирж при крупных обменах стейблкоинов. Кроме того, пока свободные средства лежат в пулах и не участвуют в торговых операциях, алгоритмы платформы автоматически перенаправляют их в лендинговый протокол Compound, генерируя дополнительную прибыль для вкладчиков.
Если вам необходимо конвертировать цифровые доллары (к примеру, USDC на Dai), механизм кривых связывания (bonding curves) обеспечит максимально близкий к рыночному курс обмена. Однако этот проект выгоден не только трейдерам, но и консервативным инвесторам. Те, кто практикует Yield Farming, получают возможность зарабатывать солидные проценты благодаря интеграции с Compound, при этом избегая рисков, связанных с хранением активов с высокой волатильностью.
В целом, процесс запуска Yield Farming через этот протокол схож с механикой работы конкурентов. Вы просто вносите свои стабильные монеты, поддерживая торговые операции внутри системы, а взамен начинаете получать пассивный доход, который дополнительно усиливается фармингом служебной монеты CRV.
PancakeSwap — представляет собой популярную DEX-платформу, созданную для мгновенной конвертации BEP-20 активов внутри сети Binance Smart Chain. В основе работы площадки лежит система автоматического маркет-мейкера (AMM). Это означает, что торговля ведется не с реальным собеседником, а с пулом ликвидности. Формирование этих резервов происходит за счет самих участников системы: они блокируют свою криптовалюту, зарабатывая специальные LP-токены (маркеры провайдера). В дальнейшем эти активы позволяют беспрепятственно вывести изначальные вложения вместе с процентом от комиссий за транзакции.
По своему механизму эта биржа напоминает такие известные Ethereum-проекты, как UniSwap или SushiSwap. Ключевая цель подобных экосистем заключается в обеспечении полностью анонимной торговли с применением нативных токенов. Владение внутренними монетами открывает перед пользователями двери к бонусным программам — таким как Yield Farming, приобретение перспективных крипто-активов на этапах пресейла, а также право голоса при решении важных вопросов развития проекта.
Чтобы начать полноценную работу с функционалом платформы, потребуется интеграция вашего личного крипто-хранилища. При первом посещении большинство опций будет скрыто до тех пор, пока не будет активирована кнопка «Разблокировать кошелек». Кликнув по ней, система предложит на выбор ряд популярных интерфейсов для авторизации: MetaMask, Trust Wallet, WalletConnect, а также альтернативные способы синхронизации.
Обратите внимание! Проведение любых транзакций внутри системы требует оплаты сетевых сборов BSC. Эти списания происходят в монетах BNB (стандарт BEP20) и выгодно отличаются от Ethereum своими крошечными размерами. Классический вариант BNB функционирует в формате BEP2, однако во время вывода с централизованной биржи его можно легко перевести в BEP20. В случае, если ваши запасы уже хранятся в формате BEP2, просто активируйте отображение Binance Smart Chain в настройках хранилища и выполните внутреннюю конвертацию.
Подобный алгоритм обмена станет идеальным решением для долгосрочных инвесторов (все активы после сделки мгновенно зачисляются обратно). Иными словами, отпадает необходимость гонять средства на сторонние CEX-площадки для торговли и платить лишние комиссии за обратный вывод.
Если ваша цель — запустить прибыльный Yield Farming на просторах PancakeSwap, загляните во вкладку «Farms». Там собраны торговые пары с максимальной ликвидностью и минимальной степенью торговых рисков. Подыщите вариант с наиболее привлекательным показателем APR (ожидаемая годовая доходность) и кликните по кнопке «Add Liquidity». Чтобы стать провайдером, потребуется заморозить два вида токенов в точной пропорции 50 на 50, а также иметь на балансе небольшой запас BNB для покрытия сетевых издержек (калькуляцию проведет сам плагин).
Sushi — представляет собой эволюционную ступень от разработчиков популярной DEX-площадки Uniswap, предлагающую аудитории значительно более широкий арсенал инструментов. Любой желающий способен стать спонсором пула, за что ему будут начисляться бонусные активы SUSHI. Хоть механика и копирует алгоритмы прародителя, здесь кроется важнейшее новшество: добытые монеты обеспечат вам стабильный пассивный доход от общих сборов системы, даже в том случае, если вы решите полностью вывести свои изначальные резервы.
С целью переманивания поставщиков с конкурирующего Uniswap, создатели продумали уникальную модель вознаграждений. Традиционный подход конкурентов предполагает начисление профита строго в период удержания криптовалюты внутри смарт-контракта. Как только капитал изымается, денежный поток иссякает. К тому же, постоянный приток новых участников (включая институциональных игроков, венчурный капитал и масштабные пулы) приводит к тому, что при росте оборотов индивидуальная прибыль мелких инвесторов неизбежно размывается.
Грамотно настроив Yield Farming на платформе SushiSwap, инвесторы начинают добывать внутреннюю криптовалюту (монеты SUSHI) за счет поддержки пулов. Главное отличие кроется в особом отношении к первопроходцам: система считает их ключевыми драйверами развития, благодаря чему они могут забрать свои вложения, но при этом сохранить за собой право на долю от комиссий. Однако важно осознавать логичный экономический нюанс — если полностью прекратить поддержку экосистемы, со временем размер этих пассивных начислений будет постепенно снижаться.
В приоритетном смарт-контракте предусмотрен умноженный коэффициент выплат, что мотивирует крипто-энтузиастов направлять свои капиталы именно туда. По мере масштабирования и укрепления позиций проекта, комьюнити получает возможность через голосование инициировать открытие дополнительных фарминг-зон или же корректировать процентную ставку для уже существующих торговых пар.
Для гарантии долгосрочной устойчивости и безопасности платформы, ровно 10% от всех эмитируемых активов SUSHI направляются в специализированный резервный фонд. Этот накопленный капитал идет на финансирование команды программистов, оплату регулярных аудиторских проверок кода и реализацию инновационных технических решений.
1inch Exchange — представляет собой мощный децентрализованный агрегатор DEX-площадок. Главная задача проекта заключается в слиянии ведущих децентрализованных бирж в единую экосистему с общей ликвидностью и оптимальным ценообразованием, гарантируя пользователям наиболее выгодные условия торгов. На этой платформе доступна свободная конвертация абсолютно любых токенов, выпущенных на базе сети Ethereum.
Чтобы совершить конвертацию криптовалютных активов или приобрести нужную монету за эфир, достаточно выполнить синхронизацию с сервисом, используя свой личный Ethereum-бумажник (к примеру, MetaMask), после чего можно моментально проводить операции. Важно заранее учесть наличие комиссии сети (газа), поскольку без оплаты транзакции обмен будет невозможен.
В настоящее время система успешно интегрирована с целым рядом популярных крипто-кошельков, среди которых MetaMask, MyEtherWallet, WalletConnect, WalletLink, Portis и Ledger. Разработчики также анонсировали скорое подключение дополнительных решений, таких как UniLogin, Authereum, Bitski, Formatic и Torus.
Ключевые преимущества агрегатора 1inch:
- Площадка обеспечивает доступ к сводной ликвидности и лучшим котировкам по принципу multi-dex в рамках единого интерфейса.
- Сервис работает по принципу некастодиальности. Это значит, что все ваши цифровые сбережения постоянно находятся на личных ERC20-счетах.
- Полный контроль над капиталом остается за клиентом. Только владелец кошелька инициирует ордера на покупку или продажу криптовалюты.
- Отсутствует процедура обязательной проверки личности (KYC) и регистрация аккаунта. Достаточно привязать свой Web3-клиент для старта торгов.
- Риск потери капитала при хакерских взломах сведен к минимуму, так как агрегатор не аккумулирует пользовательские депозиты.
Система не берет плату за снятие баланса. Так как ваши активы не заводятся на саму платформу, операции по выводу и сопутствующие им сборы попросту отсутствуют. Также здесь нет внутренних торговых комиссий за конвертацию, однако пользователю нужно оплачивать газ. Любые действия происходят внутри блокчейна Ethereum, поэтому сетевые сборы за транзакции обязательны.
Экосистема выпустила собственный служебный актив — «CHI Gastoken». Его главная функция заключается в оптимизации сетевых сборов при работе с протоколом. Применение CHI для погашения комиссий снижает затраты на переводы примерно на 42%. Имя токена отсылает к знаменитому «однодюймовому удару» Брюса Ли (1inch punch) — символу максимальной продуктивности, что отражает философию высочайшей эффективности в сфере цифровых финансов. Приобрести CHI предлагается прямо через интерфейс агрегатора за ETH, либо заблаговременно на других торговых площадках, например, MEXC.
Возможность существенно снизить издержки на газ выводит этот инструмент в топ самых выгодных предложений индустрии. Помимо простых обменов, здесь активно развивается популярное направление — майнинг ликвидности, широко известное в DeFi-сегменте как Yield Farming. Перейдя во вкладку «Farming», трейдеру нужно лишь указать пул с двумя активами (на текущий момент доступны связки вроде 1INCH-ETH, ETH-DAI, ETH-USDC, ETH-USDT и ETH-WBTC) и заблокировать свой депозит. Показатели прибыльности варьируются в зависимости от выбранного пула, поэтому анализируйте метрики, чтобы подобрать самую профитную стратегию пассивного заработка.
Biswap — передовая децентрализованная площадка в сети Binance Smart Chain, выделяющаяся уникальной трехуровневой партнерской программой и минимальными транзакционными сборами на рынке. Проект ставит своей целью стать золотым стандартом среди DEX, предоставляя инновационные, честные и ценные DeFi-инструменты высочайшего качества. Платформа гарантирует высокую скорость и безопасность, открывая перед пользователями широкие перспективы для конвертации и приумножения крипто-активов.
Архитектура платформы Biswap включает в себя ряд ключевых модулей:
- Biswap Exchange — классический алгоритмический маркет-мейкер (AMM) для мгновенных свопов внутри блокчейна BSC. Бесперебойная работа торгов обеспечивается провайдерами ликвидности (LP), пополняющими смарт-контракты своими средствами. В качестве вознаграждения такие участники зарабатывают LP-токены, применяемые для дальнейшего генерирования дохода. Базовая комиссия за обменную операцию составляет всего 0.1%, где половина (0.05%) уходит в качестве бонуса провайдерам, а оставшаяся доля (0.05%) направляется на систематическое уничтожение монет BSW. Команда проекта не исключает возможность изменения размера сборов в перспективе.
- Biswap Farms — инструмент поощрения провайдеров, мотивирующий вкладывать заработанные LP-токены в специальные пулы (фермы). Открыв вкладку «Farms», вы найдете обширный перечень доступных пар для приумножения капитала. Соседний столбец отображает предполагаемую годовую доходность (APR). Чуть ниже транслируется актуальная рыночная стоимость нативного актива BSW. Это отличная зона для тех, кто хочет протестировать заработок на блокировке средств, так как предлагаемые платформой процентные ставки выглядят крайне привлекательно.
- Biswap Launchpools — представляет собой своеобразный аналог традиционной добычи монет, но адаптированный под стейкинг. Блокируя нативные BSW, вы генерируете новые порции этой же монеты. Текущие показатели профитности могут достигать 600% годовых, что делает данный функционал абсолютным лидером по посещаемости. Большинство крипто-энтузиастов ищут сверхприбыль именно здесь. Чтобы отправить BSW в стейкинг, сначала потребуется купить их в меню «Exchange», воспользовавшись, например, кошельком MetaMask. Как только активы поступят на баланс, возвращаемся в раздел «Launchpools» и пополняем контракт на желаемую сумму.
- IDO Launchpad — площадка для приобретения свежих, только что запущенных проектов за токены BSW. Раннее участие в первичных DEX-размещениях позволяет многократно увеличить потенциальную прибыль.
- NFT Launchpad — раздел для раннего выкупа невзаимозаменяемых токенов. Приобретенные цифровые предметы дадут возможность получать доход в формате Play-to-Earn в предстоящем гейм-проекте Squid NFT World от создателей биржи!
Помимо прочего, экосистема включает лотерейный сервис и специальный GameFi-сегмент для запуска блокчейн-игр. Безопасность смарт-контрактов подтверждена строгим аудитом от Certik, а сам проект установил крепкие партнерские связи с множеством авторитетных крипто-площадок. Регулярные механизмы дефляционного сжигания BSW помогают поддерживать стабильность курса и стимулируют планомерный рост рыночной капитализации.
Yearn Finance — это мощный агрегатор децентрализованных кредитных сетей (таких как Aave, Compound и др.). Сервис предлагает обширный спектр DeFi-инструментов: от трейдинга до защиты цифровых активов. Главная фишка этой платформы в сфере Yield Farming заключается в максимизации доходов за счет автоматизированного мониторинга и выбора смарт-контрактов с самыми высокими ставками в реальном времени.
Данная экосистема дает возможность осуществлять маржинальную торговлю стейблкоинами (USDC, DAI, sUSD, TUSD и USDT). Доступно кредитное плечо до 1000х при условии внесения стартового депозита, либо до 250х вообще без первоначального залога. Как только инвестор отправляет свою криптовалюту на адреса смарт-контрактов проекта, система автоматически конвертирует ее во внутренние активы. В дальнейшем эти средства направляются в сторонние пулы для генерации стабильного процентного дохода.
Благодаря системе мульти-стекинга, участники сети могут добывать служебную монету YFI. Этот актив не генерирует пассивных дивидендов, однако наделяет своего владельца правом голоса при определении вектора развития площадки. По сути, весь контроль над проектом находится в руках держателей токена YFI, который начисляется исключительно как поощрение за наполнение пулов ликвидности.
Монета YFI выступает ключевым инструментом децентрализованного управления (DAO). Эмиссия этого актива ограничена: его получают только те юзеры, которые активно применяют Yield Farming и блокируют свои средства через yToken. Механика проста: вы замораживаете капитал и зарабатываете вознаграждение. Внедрение любых обновлений в протокол происходит исключительно через выдвижение инициатив и последующее блокчейн-голосование среди всех обладателей YFI.
Compound — это популярный DeFi-протокол, позволяющий юзерам оформлять займы или выступать в роли кредиторов, используя девять разных крипто-активов. За подобную активность алгоритм начисляет вознаграждение в виде фирменной монеты COMP.
Используя полученные монеты, комьюнити может напрямую влиять на модернизацию платформы. Фактически, протокол распределяет своеобразные «долевые акции» между поставщиками ликвидности и заемщиками. Подобная модель отлично вписывается в философию SAFG (договор о будущем праве на управление), являющуюся более прогрессивной ступенью эволюции форматов распределения крипто-активов, таких как SAFT и SAFE.
Множество сторонних DeFi-приложений интегрируют алгоритмы данного сервиса в качестве базового финансового конструктора. Любой владелец Ethereum-кошелька может вносить свои сбережения в пулы, практикуя прибыльный Yield Farming. Размеры процентных ставок здесь балансируются автоматически, исходя из текущего рыночного спроса и предложения на определенный токен. Важным плюсом является отсутствие жестких временных рамок (допустим, обязательной блокировки на 90 дней) — вывести капитал или закрыть свой долг разрешается в любую секунду.
Synthetix — это специализированная сеть для генерации деривативов. Каждый желающий может застейкать поддерживаемые монеты в смарт-контракте, чтобы выпустить эквивалентный объем так называемых «синтов» (виртуальных аналогов реальных активов). Роль базового связующего звена здесь играет криптовалюта SNX.
Ключевое преимущество синтов заключается в возможности децентрализованной токенизации традиционных финансов: от государственных фиатных денег до золота или серебра. Эмиссия обеспеченных активов происходит в момент, когда инвесторы блокируют свои SNX как залоговое обеспечение через DApp-интерфейс Mintr. На данный момент протокол требует избыточного обеспечения на уровне 800%, однако в дальнейшем этот показатель может пересматриваться путем голосования участников DAO.
Стейкеры SNX, формируя залоговые пулы, принимают на себя определенные долговые обязательства. Сумма этого долга является плавающей и меняется в зависимости от рыночной ситуации, а не от начального вложения. Базовая стоимость выпущенных синтов привязывается к котировкам и общему предложению внутри экосистемы. К примеру, если весь пул системы состоит из синтетического биткоина (sBTC), и его рыночный курс падает на 50%, то и совокупный долг сети, включая обязательства конкретного инвестора, снизится наполовину. И наоборот: если sBTC занимает лишь 50% от общей массы активов, а оригинальный BTC дорожает в два раза, то долговая нагрузка всей площадки и каждого участника возрастет на 25%.
Получается, что пользователи, заморозившие свои SNX, действуют как единый глобальный контрагент для сделок на платформе. Они берут на себя коллективные риски изменения общего долга протокола. Для минимизации возможных потерь стейкеры могут использовать стратегии хеджирования за пределами площадки. Взамен на принятие этих рисков и обеспечение работоспособности внутренних торгов, участники получают стабильный доход из комиссий, которые генерирует биржа в процессе работы.
Aave — Передовая площадка для кредитования и заработка в сфере Yield Farming. Система выделяется функцией динамической корректировки ставок. Предоставляя ликвидность, инвестор получает специальные aTokens, на которые мгновенно начинает начисляться прибыль. Более того, именно этот проект стал пионером в реализации мгновенных займов (flash loans) без необходимости предоставлять залог.
Протокол решает две фундаментальные задачи: создание прозрачных условий для смарт-контрактов и безупречный контроль их исполнения. Сервис гарантирует полную анонимность — кредиторы не имеют доступа к личным данным заемщиков. Чтобы исключить риск невозврата средств, применяется специальная модель страхования смарт-контрактов, где внутренний токен LEND выступает в качестве гарантийного резерва.
Инфраструктура рынка открывает доступ к операциям с множеством криптовалютных активов. Инвесторы вносят свои сбережения в пулы для генерации пассивного заработка, тогда как заемщикам предоставляется возможность оформить ссуду, выбрав либо плавающий, либо жестко зафиксированный процентный тариф.
Несмотря на концептуальное сходство с Compound и прочими DeFi-инструментами, данная сеть имеет ряд эксклюзивных фишек: мгновенные необеспеченные ссуды, быстрое переключение типа ставки и нестандартные форматы залогов. Протокол активно привлекает капитал под фарминг криптовалюты, поддерживая депозиты в 18 различных токенах.
Наличие стабильной ставки помогает крипто-энтузиастам грамотно просчитывать финансовые риски. Базовый тариф формируется благодаря интеграции с Оракулами, которые собирают данные с множества сторонних площадок и вычисляют оптимальное среднее значение для текущего пула. При наличии достаточных резервов ликвидности, протокол выдает займы на крайне выгодных условиях, при этом клиент волен в любую секунду изменить тип начисления процентов с фиксированного на переменный и обратно.
Balancer — Инновационный сервис, напоминающий алгоритмы Uniswap, но предоставляющий гораздо большую гибкость при работе с пулами ликвидности. Ключевое отличие кроется в возможности самостоятельной настройки пропорций активов, в то время как конкуренты жестко фиксируют доли пополам. Люди, участвующие в Yield Farming, зарабатывают на транзакционных комиссиях за каждую обменную операцию трейдеров.
Фирменные контракты проекта — это гибкие резервуары активов, с помощью которых любой желающий может осуществлять фарминг криптовалюты, пополняя общий баланс экосистемы. Главное преимущество перед аналогами заключается в отсутствии лимита на две монеты. Вы можете объединить в одном смарт-контракте до восьми разных токенов. Например, создать портфель из 30% DAI, 30% LINK, 30% MKR и 10% WETH, избегая жестких ограничений стандартных бирж.
Для предоставления максимально выгодных курсов конвертации здесь применяется технология интеллектуальной маршрутизации заявок (SOR). По своей логике такие контракты напоминают классические индексные фонды. Разница лишь в том, что вы не оплачиваете дорогостоящие услуги портфельных менеджеров, а, напротив, сами получаете дивиденды за депонирование средств.
Проект представляет собой мощную среду для работы автоматических маркетмейкеров с минимальными издержками на переводы. Внедрение многомерных пулов (n-dimensional) позволило платформе стать настоящим прорывом в DeFi-секторе. Благодаря уникальной математической формуле, отсекающей завышенные сборы, разработчикам удалось построить децентрализованную, экономически независимую модель, которая всецело управляется сообществом.
Разумеется, спектр инструментов для инвестиций не ограничивается описанными вариантами. Изучить другие перспективные пулы для Yield Farming всегда можно через агрегатор CoinMarketCap.
Перспективы Yield Farming
Такое явление, как фарминг криптовалюты, стало абсолютно логичным эволюционным шагом для всей блокчейн-индустрии. Впрочем, долгосрочный успех этого направления напрямую зависит от уровня технической безопасности смарт-контрактов. Этот аспект является решающим фактором доверия для крупных игроков, вливающих капитал в децентрализованную инфраструктуру.
Сегодня четко прослеживается тенденция к глобальной интеграции DeFi-сервисов: платформы словно детали конструктора дополняют функционал друг друга. Например, деривативные монеты cTokens от протокола Compound активно применяются для обеспечения сделок на Uniswap. А объединение усилий таких гигантов, как Synthetix, Ren и Curve, привело к созданию мощного совместного пула на базе токенизированного Bitcoin.
Параллельно начала активно формироваться ниша профильного страхования, ярким представителем которой выступает сервис Nexus Mutual, защищающий капитал участников Yield Farming. Все эти факторы подтверждают, что мы наблюдаем не просто кратковременный хайп, а зарождение фундаментального рынка. Инструменты для получения пассивной прибыли находятся на старте своего пути и будут только приумножаться.
При этом важно трезво оценивать опасности, которые неизбежно сопровождают любые технологические прорывы. В архитектуре молодых платформ наверняка скрываются еще не выявленные баги. Любая критическая уязвимость может спровоцировать безвозвратную потерю депозитов, так как специфика блокчейна полностью исключает возможность отмены или отката транзакций.
Нужно понимать, что доходное фермерство (Yield Farming) — это отнюдь не механизм для легкого обогащения. Рентабельность инвестиций крайне волатильна и корректируется практически ежеминутно в ответ на биржевые колебания. Спрогнозировать точный размер будущей прибыли попросту невозможно: огромные проценты сегодня могут обернуться мизером завтра. К тому же, в силу отсутствия государственного регулирования и классических страховых гарантий, децентрализованные финансы остаются зоной повышенного инвестиционного риска.
